صندوق طلا در بورس

پیش از این دامنه نوسان صندوق های طلا، صفر بود. اما براساس قانون جدید قیمت آن ها می ‌تواند در بازه ۱۰± تغییر کند. پس انتخاب یک صندوق طلای رو به صعود بسیار مهم است.

صندوق طلا، ابزار جدید سرمایه‌گذاری / منافع و مزایا

صندوق های صندوق طلا در بورس طلا ابزار جدیدی برای سرمایه گذاران طلاست که روند قیمت‌ آن تابعی از رفتار بازار طلا است؛ به طوریکه مابه ازای حرکت طلا در بازارهای داخلی و جهانی، روی روند قیمت صندوق‌های طلا نیز اثرگذارست.

به گزارش خبرطلایی به نقل از سنا ، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا به مانند خرید طلا است. این بدان معناست که اگر قیمت طلا افزایش یابد، ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلا نیز افزایش می‌یابد و بالعکس.

از مزایای این صندوق‌های سرمایه گذاری می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

امکان سرمایه‌گذاری یا پول کم
امنیت و نداشتن نگرانی از سرقت
خرید غیرحضوری با کامزد کمتر
معاملات ثانویه صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلا زرفام آشنا با نماد زرفام چهارشنبه ۸ تیر ۱۴۰۱ در بورس کالای ایران آغاز شد که در اولین روز معاملاتی این نماد و در استقبال سرمایه گذاران، ۹ میلیون و ۵۰۹ هزار واحد این صندوق صندوق طلا در بورس دست به دست شد.

هر آنچه باید درباره صندوق های طلا بدانیم:

ابزار جذاب صندوق طلا برای اینکه از ریسک‌ها خلاص شویم
مزایایی که صندوق‌های طلا دارند/ تجربه‌های موفق در بورس کالا
صندوق های سرمایه گذاری طلا در بورس و مزیت ها
مزایای صندوق های سرمایه گذاری طلا درمقابل خرید فیزیکی سکه و طلا
مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق های طلا

جذابیت صندوق‌های طلایی بورس‌کالا /مقصد جدید مهاجرت نقدینگی

ابزارهای مالی منطبق بر طلا در بورس‌کالا طی روزهای اخیر با افزایش شدید حجم معاملات روبه‌رو شدند که نشان‌دهنده هجوم نقدینگی و افزایش تقاضای خرد در این بازار است.

به گزارش اقتصادنیوز به نقل از دنیای اقتصاد، اوراق بهادار مبتنی بر طلا در بورس کالای ایران این روزها با افزایش شدید جذابیت و ورود نقدینگی روبه‌رو شده است تا جایی که می‌توان آن را باند فرود نقدینگی سرگردان نامید. رشد محسوس حجم معاملات روزانه نشان‌دهنده تورم انتظاری در بازار ابزارهای مالی-طلایی بورس کالاست که نشان می‌دهد غالب ذهنیت خریداران احتمال رشد نرخ را جدی گرفته است. این در حالی است که امنیت بالاتر سرمایه‌گذاری در طلا و ابزارهای مالی مبتنی بر آن خود محرک مضاعفی برای جذب نقدینگی به این بازار مهم به‌شمار می‌رود.

ابزارهای مالی منطبق بر طلا در بورس‌کالا طی روزهای اخیر با افزایش شدید حجم معاملات روبه‌رو شدند که نشان‌دهنده هجوم نقدینگی و افزایش تقاضای خرد در این بازار است. به‌عبارت ساده‌تر صندوق‌های طلا به دلیل تورم انتظاری و ذهنیت‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های نرخ ارز با هجوم خریداران خرد روبه‌رو شده که نشانه جذابی از وضعیت قیمت‌ها نیست. از سوی دیگر شاهد هستیم که رشد حجم معاملات به منطقی‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تر شدن قیمت‌ها منتهی شده تا جایی که نرخ مورد معامله آن اندکی از قیمت بنیادین صندوق‌ها پایین‌تر آمده است.

مقصد جدید نقدینگی سرگردان

معاملات ابزارهای طلایی بورس‌کالا اگرچه این روزها از روند مشخصی تبعیت نمی‌کند و افت و خیزهای مکرر قیمتی را به‌صورت روزانه تجربه می‌کند، اما کلیت دادوستدها از جریان افزایشی نرخ در این بازارها حکایت دارد که با رشد بهای ارز تشدید شده است.

ابزارهای طلایی بورس‌کالا هفته جاری را سبزپوش آغاز کردند و تا اواسط هفته به این رشد قیمت ادامه دادند اما در روزهای پایانی هفته یعنی سه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شنبه و چهارشنبه افت قیمت را تجربه کردند؛ این در حالی است که بررسی‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های «دنیای‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌اقتصاد» نشان می‌دهد که حجم معاملات روزانه تمامی نمادهای فعال از دارایی پایه طلا، در هر صندوق طلا در بورس سه بازار صندوق‌های طلا، گواهی سپرده سکه و حتی قراردادهای آتی روبه افزایش است، تا جایی که رکورد افزایش قابل‌توجه معاملات این بازارها نیز در هفته جاری به ثبت رسید. به این ترتیب در شرایط فعلی که تقاضا برای این اوراق طلایی روبه افزایش است و شاهد بازشدن واحدهای جدید از سوی برخی از صندوق‌های سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری طلا هستیم، ورود نقدینگی به این بازارها افزایش یافته است، بنابراین مسیری جذاب برای هدایت نقدینگی سرگردان افراد، به این اوراق مهیا شده است که با توجه به تکانه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های مثبت قیمت در بازار آزاد ارز مورد استقبال این افراد قرار گرفته است. گواه این ادعا نیز رشد محسوس حجم معاملات به نسبت میانگین ماهانه هر نماد از صندوق‌های سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری و گواهی سپرده سکه طلا است که در روزهای اخیر قابل‌توجه بود.

عقبگرد یا دورخیز انتظارات تورمی؟

بازار صندوق‌های طلایی بورس‌کالا که اکنون با 6 نماد فعال است، تحت‌تاثیر نوسان مثبت بهای آزاد ارز در مسیر افزایش نرخ قرار گرفته است که در برخی از روزهای معاملاتی اخیر، با پیشی‌گرفتن از نرخ ابطال واحدهای صندوق تداعی کننده انتظارات مثبت تورمی اهالی این بازار بوده است، با این‌حال افت و خیزهای قیمتی در این بازار در حالی ادامه دارد که بهای گواهی سپرده سکه طلا به‌عنوان عمده دارایی پایه این صندوق‌ها نیز در نوسان است که به موجب آن، تعدیل بهای ابطال واحدهای صندوق طلا رقم می‌خورد و در نهایت سبب کاهش فاصله میان دو نرخ ابطال و بهای پایانی اوراق سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری صندوق‌های طلا در روز گذشته شده است. به عبارت دقیق‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تر در جریان معاملات روز گذشته در بازار صندوق‌های طلایی بورس‌کالا میانگین فاصله این دو نرخ در بین هر 6 نماد فعال بازار، به منفی 1/ 1درصد رسید ‌که حکایت از معامله این اوراق با نرخی پایین‌تر از دارایی پایه دارد، اما با توجه به رشد قابل‌توجه انتظارات تورمی معامله‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گران در روزهای اخیر، آن هم در شرایطی که بهای ارز در مسیر افزایشی خود نوسان می‌کند، نمی‌توان از این داده قیمتی به‌عنوان دلیل تعدیل انتظارات تورمی یاد کرد، چراکه قیمت‌ها در اوج چندماهه اخیر خود قرار دارند و حتی در برخی از روزها بالاتر از بهای بنیادین خود معامله شدند. اینکه برخی از صندوق‌های طلا به بازکردن واحدهای جدید پرداخته و در کنار اهالی این بازار، خود نیز فروشنده این واحدها بودند، به معنای ورود تقاضای هیجانی به این بازار است، چراکه واحدهای صندوق طلا به نسبت سایر اوراق طلایی بورس‌کالا پناهگاه امن‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تری برای سرمایه به‌شمار می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌روند. این روزها که شرایط تورمی و رشد مداوم قیمت‌ها را در بسیاری از بازارهای موازی شاهد هستیم، هدایت نقدینگی به این اوراق نه‌تنها می‌تواند همسو با جریان افزایش قیمت از کاهش صندوق طلا در بورس ارزش سرمایه افراد جلوگیری کند، بلکه از ریسک کمتری به نسبت سایر اوراق طلایی بورس‌کالا برخوردار است، چراکه هم این اوراق و هم دارایی پایه آن با محدودیت دامنه‌نوسان معامله می‌شوند و ریسک نوسان شدید نرخ در آنها به نسبت قراردادهای آتی که دارای اهرم معاملاتی است،پایین‌تر است. اگرچه نرخ ارز آزاد و تکانه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های قیمتی آن سکاندار انتظارات تورمی در بازار ابزارهای طلایی بورس‌کالا است، اما دیگر اهرم موثر بر نوسان نرخ این اوراق را می‌توان بهای اونس طلا در معاملات جهانی دانست که البته دورنمای مشخصی نیز برای این فلزگرانبها در بازارهای جهانی قابل ترسیم نیست و این روزها افت و خیزهای قیمتی را تجربه می‌کند. اونس طلا روز چهارشنبه (تا لحظه تنظیم این گزارش) به 1830 دلار در هر اونس سقوط کرد و به پایین‌ترین حد خود در نزدیک به دو هفته گذشته رسید، چراکه تحت‌فشار افزایش شاخص دلار و بازدهی اوراق خزانه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌داری آمریکا قرار گرفت. چشم‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌انداز نرخ‌های بهره و دلار همچنان چالش‌های بزرگی را برای شمش طلا به‌همراه دارد، زیرا سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاران همچنان به حدس و گمان در مورد چگونگی انقباض پولی برای مبارزه با تورم می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌پردازند. روز سه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شنبه، جو بایدن، رئیس‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌جمهور آمریکا به جرومی پاول، رئیس فدرال‌رزرو، اطمینان داد که از مداخله سیاسی در مورد گام‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های مقابله با تورم بالا خودداری می‌کند. آخرین جلسه FOMC (کمیته بازار آزاد فدرال) نشان داد که اکثر شرکت‌کنندگان معتقد بودند که افزایش 50 نقطه پایه نرخ بهره (5/ 0درصد) در هریک از دو جلسه بعدی مناسب است، با این حال بسیاری از مقامات فکر می‌کنند که افزایش‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های بزرگ و زودهنگام نرخ بهره، فرصت توقف سیاست‌های انقباضی در اواخر سال‌را برای ارزیابی تاثیرات این سیاست‌های سختگیرانه فراهم می‌کند.

همگرایی دو نرخ اوراق سپرده سکه و بازار فیزیکی

در بازارگواهی سپرده سکه طلای بورس‌کالا نیز صندوق طلا در بورس تکانه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های قیمتی به‌طور مداوم به ثبت می‌رسد، تا جایی که در روز گذشته نیز افت و خیزها ادامه یافت و به کاهش میانگین فاصله بهای معاملاتی این اوراق و بهای سکه فیزیکی ختم شد. به‌عبارت دقیق‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تر در جریان معاملات بازار گواهی سپرده بورس‌کالا در روز گذشته هر 5 نماد سکه طلا، به میزان محدودی بالای نرخ بازار مورد دادوستد قرار گرفتند و میانگین فاصله این اوراق به رقم 036/ 0‌درصد رسید. اگرچه این کاهش فاصله در ظاهر تداعی‌کننده تخلیه انتظارات تورمی در این بازار است، اما عبور از کانال 15‌میلیون‌تومانی به ازای هر 100 ورقه از اوراق سپرده سکه طلا (هر 100 ورقه سپرده سکه طلا، به میزان یک سکه تمام بهار آزادی است) در کنار ورود تقاضای فزاینده به این بازار مخالف با این ادعا است، چراکه مجموع سیگنال‌های مخابره‌شده به این اوراق طلایی از تداوم رشد قیمت‌ حمایت کرده که از منطقی‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تر‌شدن نرخ‌ حکایت دارد.

معرفی صندوق طلا و نحوه سرمایه گذاری در آن

یکی از ابزارهای نوین و جدید، برای سرمایه گذاری در طلا، صندوق طلا (Gold funds) است. خرید و فروش طلا، یکی از گزینه های بسیار جذاب برای سرمایه گذاری به شمار می رفته است. سکه نیز به عنوان طلای بی اجرت و غیر زینتی، بسیار پر سود و مورد استقبال است؛ اما خرید و فروش طلا همواره با خطراتی همراه بوده و هست. از طرفی هزینه اجرت بالای ساخت طلا، ریسک گم شدن آن ها از جمله دلایلی است که باعث شد صندوق سرمایه گذاری طلا، به وجود آید. در این مقاله قصد داریم شما را با صندوق های طلا، مزایا، معایب و نحوه سرمایه گذاری در آن آشنا سازیم. در ادامه با باشگاه سرمایه گذاری رزسا همراه باشید.

پیش از این دامنه نوسان صندوق های طلا، صندوق طلا در بورس صفر بود. اما براساس قانون جدید قیمت آن ها می ‌تواند در بازه ۱۰± تغییر کند. پس انتخاب یک صندوق طلای رو به صعود بسیار مهم است.

صندوق سرمایه گذاری در طلا چیست؟

صندوق طلا، ابزارهای نسبتا جدیدی هستند، که سرمایه گذاری در آن ها بدون خرید هیچ گونه طلای فیزیکی اتفاق می افتد. در این روش سرمایه گذاری غیر مستقیم، یک سبد گردان حرفه ای، سرمایه را نوسانات ناگهانی در امان نگه می دارد. در ادامه به توضیح بیشتر می پردازیم.

صندوق های طلا Gold Funds یکی از صندوق های مشترک و قابل معامله ETF، در بورس کالا هستند. این صندوق، سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، بر روی وجوه نقدی و اوراق مبتنی بر سکه یا طلا سرمایه گذاری می کنند. صندوق های طلا حداقل، 70 درصد از دارایی خود را در خرید سکه یا طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کند.

همانطور که می دانید قیمت گذاری بر روی طلا، به دو عامل نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است؛ از همین رو می توان گفت در واقع بر روی نرخ ارز و طلای جهانی سرمایه گذاری کرده اید. پس سود شما نیز به همین دو عامال بستگی دارد.

نحوه سرمایه گذاری و میزان بازدهی صندوق طلا

میزان بازدهی همه صندوق های پذیرفته شده در بورس، ناشی از افزایش دارایی سرمایه گذاران است که به آن ها ارزش ابطال یا NAV ابطال گفته می صندوق طلا در بورس شود. ارزش این صندوق ها وابسته به قیمت طلا است و در رابطه با صندوق طلا با درآمد ثابت، همواره این عدد صعودی است.

اکنون این صندوق ها، در اوراق گواهی سپرده سکه، قرادادهای آتی و اختیاری، سرمایه گذاری می کند. در حال حاضر حدودا بیشتر از 90 درصد از سرمایه صندوق طلا، مختص سکه بوده و گاهی این عدد به 99 درصد نیز می رسد.

مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری طلا

این صندوق ها شناخته شده هستند و همواره سیر صعودی را طی می کنند، اکنون قصد داریم شما را با مزایا صندوق طلا در بورس و معایب صندوق های طلا آشنا کنیم، در ادامه همراه ما باشید.

مزایای صندوق طلا چیست؟

در ادامه به چند مورد از مزایای صندوق های سرمایه گذاری طلا، اشاره می کنیم. در ادامه با ما همراه باشید:

ریسک بسیار کم

ریسک صندوق های طلا نسبت به بازار آزاد و سنتی کمتر است؛ صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا توسط افراد خبره و کارشناس های حرفه ای مدیریت می‌شود. همانطور که پیشتر گفته شد، مهمترین عامل موثر در بازدهی صندوق طلا، قیمت اونس جهانی و دلار است.

شاید در کوتاه مدت به دلایل زیادی مانند نوسانات نرخ ارز یا قیمت طلای جهانی، ارزش واحدهای صندوق های طلا دچار نوسان شود. اما در بلندمدت قطعا سرمایه‌ گذاران صندوق ‌های طلا از طریق بورس، سود مناسبی را به دست می آورند.

1- امکان سرمایه‌گذاری با پول اندک

برای خرید سکه یا یک قطعه طلای کوچک، باید بیشتر از دو میلیون تومان هزینه کرد. اما برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا لازم به سرمایه میلیونی داشته نیست.

با حداقل سرمایه می‌ توان یک واحد سرمایه‌گذاری در صندوق‌ های طلا خرید و از مزایای آن بهره‌مند شد. حتی با کمتر از 0.05 درصد سرمایه لازم برای خرید یک سکه می توان در صندوق های طلا سرمایه‌گذاری کرد.

از طرفی اگر زمانی شخص به مبلغ کمی از پول سرمایه خود احتیاج داشته باشد، مجبور نیست یک سکه طلا بفروشد. صندوق های طلا این امکان را فراهم کرده که دقیقا به همان اندازه نیاز افراد به فروش برسد.

2- بازدهی بیشتر نسبت به سکه و طلای فیزیکی

صندوق طلا با به کارگیری کارشناسان حرفه‌‌ای بازدهی بیشتری را نسبت به بازار فیزیکی طلا نصیب سرمایه‌‌گذاران خود می کنند. (البته مقایسه صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری طلا نشان از عملکرد متفاوت آن ها نیز دارد.) در رابطه با سکه، خواندن مقاله سرمایه گذاری در سکه را از دست ندهید.

3- نگران به سرقت رفتن آن نباشید

برای سرمایه‌گذاری مستقیم باید به طور سنتی به بازار طلا مراجعه و آن را به صورت فیزیکی خریداری کرد. اولین ریسک این نوع سرمایه‌ گذاری مربوط به حمل و نقل فیزیکی سکه‌ ها بوده که ممکن است مورد سرقت قرار گیرد.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌ طلا ریسک نگهداری این فلز گران بها را به صفر می‌رساند و هیچ نگرانی بابت حمل یا نگهداری آن وجود ندارد. به راحتی می ‌توان ورقه گواهی مربوط به صندوق سرمایه‌گذاری را مورد معامله قرار داد.

4- کارمزد کمتر

برای خرید طلا به صورت فیزیکی، هزینه های معاملاتی 1 الی 2 درصدی دارد؛ اما برای خرید واحدهای صندوق طلا، کارمزد معاملات حدود درصد است.

5- خرید غیرحضوری

اکنون 4 صندوق های طلا در بورس کالا فعالیت می‌کنند که همه آن ها صندوق طلا در بورس صندوق طلا در بورس صندوق ‌‌های قابل معامله یا همان ETF هستند و به صورت آنلاین مورد معامله قرار می‌ گیرند. افراد تنها با داشتن یک کد بورسی می‌ توانند اقدام به خرید نمایند.

6- هرگز گم نمی‌شود

اگر سکه فیزیکی را گم کنید، ضرر زیادی خواهید شد؛ اما با گم شدن اوراق گواهی سپرده سکه طلا، خطری سرمایه شما را تهدید نمی ‌کند. (اوراق گواهی صندوق طلا پس از ثبت، نزد کارگزاری، اگر گم هم شود، اطلاعات سرمایه دار در سامانه‌ به ثبت رسیده و تا زمانی که نخواهید آن کالا را بفروشید تحت مالکیت شما است.)

7- واقعی بودن قیمت

در بازار سنتی قیمت خرید و فروش سکه و طلا با هم متفاوت است. زمانی که سکه یا طلا خریداری می‌ شود، زمان فروش، تفاوت قیمت خرید و فروش رقم قابل توجهی است. اما در صندوق های طلا این چنین نیست. عرضه و تقاضا تعیین‌ کننده قیمت نهایی بوده و قیمت در صندوق های طلا واقعی است.

8- نگران اصل یا تقلبی بودن طلا نباشید

با سرمایه ‌گذاری در صندوق طلا، نگرانی بابت تقلبی بودن سکه یا پایین بودن کیفیت و عیار طلا نخواهید وجود ندارد. با وجود ضمانت بانک مرکزی، خطر تقلبی بودن مطرح نیست و تنها ریسک این نوع سرمایه گذاری نوسان قیمت است.

9- ضمانت نقدشوندگی دارد

گاهی خرید و فروش طلا یا سکه، با محدودیت‌ های خاص خود همراه است. اگر طلا روند نزولی به خود بگیرد و ارزان شود خرید طلا کار ساده‌ای نیست. از طرفی فروش طلا در روزهای گرانی نیز سخت است. زیرا افراد تصور می کنند قیمت با ریزش مواجه شود و کمتر کسی حاضر به خرید طلای شما خواهد شد.

معایب صندوق طلا چیست؟

هر بازار مالی و هر روش سرمایه گذاری، با ریسک هایی همراه است و هیچ بازار مالی، تماما سود ده نیست. از معایب صندوق های طلا می توان به موارد زیر اشاره کرد:

بی اطلاعی از بازدهی اصلی صندوق طلا

معمولا سهامداران اطلاعی از میزان هزینه‌ های جاری صندوق ندارند. بنابراین ممکن است برخی از صندوق‌ ها هزینه‌ های بیشتری داشته و برخی دیگر کمتر باشد. این مساله تاثیر محسوسی بر میزان بازدهی سرمایه‌گذاری خواهد داشت.

عدم تسلط بر سرمایه

با سرمایه گذاری در صندوق طلا، چندان تسلطی بر نحوه مدیریت سرمایه خود ندارید. به عنوان مثال، افراد نمی‌ توانند انتخاب کنند که کدام سهام را خریداری کرده یا در چه شرکت‌ هایی سرمایه ‌گذاری کنند. از این حیث می‌ توان سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ های مشترک را همانند سرمایه‌ گذاری در بانک دانست.

نداشتن حق رای در مجامع شرکت ها

در روش سرمایه‌گذاری مستقیم سهامداران می‌ توانند در مجامع شرکت ‌ها شرکت کنند و دارای حق رای هستند. اما در این روش سهامداران از چنین حقی برخوردار نیستند.

سود صندوق‌ طلا بیشتر است یا سود خود طلا؟

برای پاسخ به این سوال روند قیمتی طلا، سکه و صندوق را بررسی کرده ‌ایم تا به یک نتیجه قطعی برسیم. در واقع می‌ خواهیم ببینیم خرید طلا و سکه سود بیشتری دارد یا سرمایه گذاری در صندوق های طلا؟

مقایسه صندوق ‌های سرمایه‌ گذاری طلا با بازدهی خود طلا طی دوره یک ‌ساله (از اول دی ماه 98 تا دی ماه 99)، نشان از سوددهی بیشتر صندوق‌ های طلا نسبت به سکه و طلای فیزیکی است. در این بازه زمانی، سکه بهار آزادی و طلای 18 عیار، هر کدام به ترتیب به میزان 148 و 146 درصد افزایش قیمت داشته ‌اند.اما؛ صندوق پشتوانه طلای لوتوس (به عنوان مثال) طی همین دوره 155.5 درصد افزایش داشته است.

انواع صندوق طلا

در حال حاضر تنها چهار صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا در حال فعالیت است. بر اساس بازدهی یک سال اخیر؛ بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا؛ “صندوق لوتوس” بوده است. در ادامه با ما همراه باشید:

صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس

به عنوان اولین صندوقی که فعالیت خود را به طور رسمی با نماد «طلا» در بورس کالا آغاز کرد شناخته می شود. دارایی پایه این صندوق طلا است و بخش عظیمی از سرمایه‌ خود را به سرمایه‌گذاری در طلای 18 عیار اختصاص داده است. قیمت هر واحد طلای لوتوس، حدود 8.5 هزار تومان است که با صندوق طلا در بورس کمترین سرمایه می توان آن را خریداری کرد.

صندوق طلای کیان

این صندوق با نماد «گوهر» در بورس کالا در حال فعالیت است. دارایی پایه آن علاوه بر طلای 18 عیار، سکه و طلا نیز می باشد. میزان سود صندوق طلای کیان در ‌سال اخیر حدود 151 درصد بوده است. قیمت هر واحد صندوق طلای کیان در حال حاضر حدود 5.9 هزار تومان است.

3- صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای مفید

این صندوق با نماد «عیار» در بورس کالا فعالیت می کند. عیار طی سال گذشته حدود 152 درصد بازدهی داشته است. قیمت هر واحد صندوق صندوق طلا در بورس عیار، حدود 3 هزار تومان است.

4- صندوق طلای زرافشان امید ایرانیان

این صندوق با نماد «زر» در حال فعالیت است. بازدهی زر طی سال گذشته 131 درصد بوده است. از این نظر صندوق زر کمترین سود را در بین همه آن ها داشته است. قیمت هر واحد طلای زر حدود 5.2 هزار تومان است.

عملکرد کدامیک از صندوق های طلا بهتر است؟

برای مقایسه عملکرد صندوق‌ های طلا باید به سایت فناوری بورس تهران مراجعه کرد. در این سایت به آدرس www.fipiran.com امکان مقایسه صندوق ‌های سرمایه‌ گذاری در طلا را برای شما فراهم است. در این سایت اطلاعات زیادی در رابطه با صندوق‌ های طلا وجود دارد که می ‌توان بازدهی آن ها را در بازه ‌های زمانی متفاوت مورد بررسی قرار داد.

شرایط لازم برای سرمایه گذاری در صندوق های طلا

چنانچه بالای 18 سال دارید، امکان سرمایه‌ گذاری در صندوق سهامی برای شما فراهم است. برای ورود به سرمایه‌ گذاری در صندوق های طلا و خرید واحدهای آن می‌توانید به صورت حضوری آنلاین اقدام نمایید. برای خرید واحدهای صندوق طلا به صورت حضوری کافی است به دفتر یکی از چهار صندوق سرمایه‌گذاری در طلا مراجعه کنید. برای خرید غیر حضوری نیز باید یک کد بورسی داشته باشید.

هر فردی با کد بورسی خود می ‌تواند به خرید و فروش واحدهای صندوق طلا اقدام کند. شما با استفاده از سایت صندوق‌ ها می‌ توانید اطلاعات بیشتری را در رتبطه با آن ها کسب کنید. اکثر صندوق‌ های طلا یک سایت دارند که اطلاعاتی از قبیل قیمت صدور، قیمت ابطال، تعداد واحدهای در اختیار سرمایه‌گذاران و غیره را در اختیار افراد قرار می ‌دهند.

سخن آخر

صندوق‌‌‌ طلا، از حوزه‌های بسیار جذاب برای سرمایه‌گذاری است. این صندوق ها می‌‌توانند جایگزین مناسبی برای خرید و فروش فیزیکی طلا یا سکه باشند. در این مقاله اشاره کردیم که صندوق سرمایه گذاری طلا چیست. پس از میزان بازدهی، به مزایا و معایب این صندوق ها اشاره کردیم. انواع صندوق سرمایه گذاری در طلا را معرفی کردیم . همچنین نشان دادیم که سوددهی آن ها نسبت به سکه و طلای فیزیکی بیشتر بوده است. برای آشنایی بیشتر با این حوزه از سرمایه‌گذاری و انتخاب بهترین صندوق طلا؛ مشاوران باشگاه سرمایه گذاری رزسا آماده‌ یاری شما می باشند.

صندوق های مبتنی بر سکه طلا؛ هرآنچه باید درباره صندوق سرمایه گذاری طلا بدانید

هزاران سال است که طلا به عنوان یکی از ارزشمندترین دارایی‌ها برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود. افراد از گذشته‌های دور تا به امروز با خرید و نگهداری طلا تلاش می‌کنند که ارزش دارایی‌های خود را حفظ کرده یا ارتقا دهند. در گذشته تنها گزینه برای سرمایه‌گذاری در طلا، خرید و فروش این دارایی به صورت فیزیکی بود. این روش در کنار مزایایی که دارد، با ریسک نگهداری و حفاظت از سرمایه نیز همراه است. در این مقاله قصد داریم شما را با صندوق سرمایه گذاری طلا به عنوان یکی از راه‌حل‌های جایگزین آشنا کنیم. تا پایان این مطلب با ما همراه باشید.

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

سرمایه‌گذاری در طلا نیازمند رعایت اصول و چارچوبی‌های خاصی است. هر چند که طلا دارایی ارزشمند و قابل اعتمادی است؛ اما برای جلوگیری از متضرر شدن در سرمایه‌گذاری روی طلا، باید افراد بدانند که چه زمانی برای خرید این دارایی مناسب است و در چه شرایطی باید اقدام به فروش آن کنند.

بدیهی است که همه افراد تمایل یا فرصت کسب تجربه و دانش در این زمینه را ندارند. در این حالت راه‌حل چیست؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا گزینه‌های مطمئنی پیش روی شما هستند. مدیریت این صندوق‌ها بر عهده تعدادی از کارشناسان متخصص در حوزه سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی به خصوص بازار طلا است. مکانیزم عملکرد آن‌ها نیز روشن و ساده است. افراد دقیقا مانند سپرده‌گذاری در بانک، وجوه نقد خود را در ازای دریافت سند در اختیار صندوق سرمایه گذاری طلا قرار می‌دهند.

مدیران این صندوق‌ها حداقل 70 درصد از وجوه سرمایه‌گذاری شده را برای خرید طلا یا اوراق مبتنی بر طلا صرف می‌کنند. چیزی کمتر از 30 درصد نیز معمولا صرف خرید اوراق و سهام با درآمد ثابت می‌شود. بر این اساس تلاش می‌شود تا به مرور زمان در وهله اول ارزش سرمایه‌گذاری افراد حفظ شود و در ادامه به فکر ایجاد سود نیز باشند.

مزیت استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

شاید فکر کنید تنها مزیت استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا، برطرف شدن دغدغه نگهداری و حفاظت از طلای فیزیکی باشد. اما باید بگوییم که این فقط یکی از مزایای متعددی است که با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر طلا عاید شما می‌شود. بر این اساس مهم‌ترین مزیت‌هایی که باید اشاره کنیم، عبارت‌اند:

1. رفع نگرانی حفاظت از دارایی‌ها

وقتی اقدام به خرید طلا به صورت فیزیکی می‌کنید، اگر قرار به نگهداری دارایی در خانه باشد، باید استرس و اضطراب زیادی را از بابت تأمین امنیت دارایی خود برای جلوگیری از سرقت متحمل شوید. راه دیگر قرار دادن دارایی در صندوق‌های امانات بانک است که هر چند از بابت ایمنی خاطرتان آسوده می‌شود؛ اما باید برای این منظور هزینه پرداخت کنید. صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا از هر حیث خاطر شما را آسوده می‌کنند.

2. کاهش کارمزد خرید و فروش طلا

یکی از معایب خرید و فروش طلا به صورت فیزیکی، کارمزدهای نسبتا بالایی است که در هر معامله باید پرداخت شوند. در کمترین حالت چیزی در حدود 2 درصد باید برای این منظور در نظر بگیرید. این در حالی است که در صورت خرید جواهرات باید علاوه بر کارمزد، اجرت ساخت را نیز بپردازید. در صندوق سرمایه گذاری طلا خبری از کارمزدهای بالا نیست. در حالت متوسط کارمزد معاملات در صندوق‌ها چیزی در حدود 0.15 درصد است.

3. سرمایه‌گذاری حتی با چند هزار تومان

برای خرید طلا به صورت فیزیکی باید حتما سرمایه قابل توجهی را در اختیار داشته باشید. این در حالی است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا چنین محدودیتی ندارند. معمولا برای سهولت کار در این صندوق‌ها سهم با ارزش مشخص تعریف می‌شود. در حال حاضر نیز قیمت هر سهم در بسیاری از صندوق‌ها حوالی 100 هزار تومان است. به این ترتیب شما می‌توانید با حداقل سرمایه‌ای که در اختیار دارید، وارد این بازار سرمایه‌گذاری شوید.

4. قدرت بالای نقدشوندگی

نقدشوندگی مناسب یکی از اصول کلیدی سرمایه‌گذاری در هر بازار مالی است. منظور از نقدشوندگی این است که چه مدت زمان باید برای فروش دارایی و تبدیل کردن آن به وجه نقد صبر کنید. صندوق سرمایه گذاری طلا معمولا از بازارگردان برای کمک به نقدشوندگی بهتر استفاده می‌کند. بر این اساس برای سرمایه‌گذاری در این بازارهای جای نگرانی چندانی وجود ندارد و می‌توانید دارایی خود را هر زمان که نیاز داشتید به پول نقد تبدیل کنید.

5. مدیریت غیر مستقیم در راستای حداکثر شدن سود

با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر طلا، مدیریت دارایی خود را به طور غیر مستقیم در اختیار کارشناسان خبره بازارهای مالی قرار می‌دهید. این افراد به دلیل تجربه و دانشی که دارند، به خوبی با اصول مدیریت ریسک آشنا هستند. در نتیجه می‌توانید سرمایه خود را از خطرات احتمالی موجود در امان نگه دارید.

هر یک از صندوق‌ها معمولا گزارش‌های بازدهی سالانه خود را در مدت فعالیت در اختیار کاربران قرار می‌دهند. به این ترتیب می‌توانید با بررسی سوابق عملکرد صندوق‌های فعال، بهترین گزینه موجود را انتخاب کنید.

کلام پایانی

در این مقاله به معرفی صندوق سرمایه گذاری طلا و مزایای استفاده از آن پرداختیم. بدون تردید سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها ریسک کمتری نسبت به خرید طلا به صورت فیزیکی به دنبال دارد. توصیه مهم ما در پایان این است که حتما قبل از انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی طلا، عملکرد تمام صندوق‌های فعال در کشور را به دقت بررسی کنید. به این ترتیب می‌توانید بهترین صندوق را شناسایی نمایید. در کنار این موارد نباید فراموش کنید که سرمایه‌گذاری حتی در بازار مطمئنی مانند طلا نیز خالی از ریسک نیست.

در بورس طلا بخریم یا نخریم؟

به گزارش تجارت‌نیوز، یکی از ابزارهای غیر مستقیم سرمایه‌گذاری در بازار سهام صندوق‌های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا هستند که در بازار سرمایه عرضه می‌شوند و افراد می‌توانند با خرید واحدهای این صندوق به نوعی اقدام به خرید طلا کنند.

سرمایه‌گذاری در بازار طلا وابسته به دو عامل نرخ ارز و اونس جهانی است. پس ضرر و زیان در این نوع از سرمایه‌گذاری نیازمند بررسی این دو عامل است و افت قیمت در هر کدام از این دو عامل می‌تواند زیان بزرگی را به سرمایه‌گذاران طلا وارد کند.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا به جای خرید طلا

بسیاری از خبرگان بازار سهام خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا را به سرمایه‌گذاران پیشنهاد می‌دهند زیرا خرید فیزیکی طلا از معایب بسیار زیادی برخودار است و افراد با خرید هر واحد از این صندوق‌ها از خطرهای احتمالی دور خواهند شد.

با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها دارایی افراد ضمن حفظ شدن، در زمان بازدهی بازار طلا هم سود مضاعفی را دریافت می‌کند. البته باز هم باید تاکید کرد که میزان سود و زیان در این بازار بستگی به نرخ دلار و اونس جهانی دارد.

در بورس طلا بخریم یا نخریم؟

علی بخشنده، کارشناس بازار سرمایه در پاسخ به این سوال که آیا در بورس طلا بخریم یا نخریم گفت: معامله طلا در دو نوع قرارداد در بازار رواج دارد نوع اول شرکت‌هایی که عمدتا با طلا سر وکار دارند اقدام به خرید شمش می‌کنند. نوع دوم سرمایه‌گذاری در این بازار بر مبنای خرید اوراق صندوق‌های طلا است که به سرمایه‌گذاران این بازار با پشتوانه طلا عرضه می‌شود و افراد می‌توانند با هر مقدار نقدینگی اقدام به خرید اوراق صندوق‌های طلا بکنند.

بخشنده در بخش دیگری از این گفت و گو گفت: بهتر است افراد قبل از ورود به بازار طلا نوسانات نرخ دلار و اونس جهانی را مورد بررسی قرار دهند و برای خرید و فروش واحدهای صندوق‌های طلا وقت زیادی را بگذارند و بدون دانش و آگاهی لازم اقدام به معامله نکنند.

وی در این باره تشریح کرد: در حال حاضر با توجه به ریسک‌هایی که متوجه بازار طلا است خرید را به سرمایه‌گذاران غیر حرفه‌ای پیشنهاد نمی‌دهم.

وی همچنین پیش‌بینی کرد، کامودیتی‌ها افزایش قیمت در ماه‌های آینده داشته باشند در حال حاضر طلا در اوج قیمتی به سر می‌رود که ادامه این موضوع بستگی به روند دلار در کشور دارد. همچنین به دلیل نوسانات زیادی که در این بازار وجود دارد در مقطع فعلی خرید طلا توصیه نمی‌شود.