نگهداری از رمز ارز ها

معامله‌گران تازه‌کار ممکن است زمان مناسب برای انجام معامله و پول خود را از دست بدهند و کمتر از چیزی که با هولد ارز دیجیتال می‌توانند سود کنند، به دست بیاورند.

تفاوت کیف پول شخصی و صرافی | از کیف پول شخصی استفاده کنیم یا کیف پول صرافی؟

یکی از مهم‌ترین ضروریاتی که برای خرید و فروش ارز دیجیتال به آن نیاز دارید کیف پول است. شما می‌توانید برای نگهداری، ارسال و دریافت رمزارزها از کیف پول شخصی یا کیف پول صرافی استفاده کنید. اما تفاوت کیف پول شخصی و صرافی چیست؟ بهتر است از کیف پول شخصی استفاده کنیم یا کیف پول صرافی؟ با ما همراه باشید تا به این سوالات پاسخ دهیم.

کیف پول چیست؟

کیف پول رمزارز (Cryptocurrency Wallet) که به اختصار به آن کیف پول هم گفته می‌شود، تقریبا عملکردی مثل کیف پول‌های معمولی دارد اما به جای اسکناس داخل آن فایل‌هایی نگه‎داری می‌شود که نشان دهنده مالکیت شما روی رمزارزهایی است که در اختیار دارید.

نکته‌ای که باید بدانید این است که داخل کیف پول کریپتو، هیچ رمزارزی نگهداری نمی‌شود! بلکه کلیدهای خصوصی و عمومی که برای دسترسی به بلاک چین ضروری هستند نگهداری می‌شوند. با کمک این کلیدها و با استفاده از امضای دیجیتال خودتان، شما می‌توانید تراکنش‌ها را تایید کنید. در واقع کیف پول، دسترسی شما به بلاک چین را تسهیل می‌کند و با استفاده از آن نیازی نیست درگیر پیچیدگی‌های فنی بلاک چین باشید. کیف پول شما می‌تواند یک دستگاه فیزیکی، یک برنامه موبایل یا حتی یک وبسایت باشد. صرافی‌ها نیز کیف پول را به عنوان یک سرویس جانبی ارائه می‌کنند. اما کیف پولی که توسط صرافی عرضه می‌شود با کیف پول‌های شخصی مثل کیف پول متامسک و تراست تفاوت‌های زیادی دارد.

کیف پول روشی راحت برای دسترسی به ارزهای دیجیتال است.

در مقاله کیف پول ارز دیجیتال چیست به صورت مفصل درباره کیف پول و انواع آن صحبت کرده‌ایم.

تفاوت کیف پول شخصی و کیف پول صرافی

با استفاده از کیف پول شخصی، شما اختیار کامل کلیدهای خصوصی خودتان را در اختیار خواهید داشت و تنها روش در خطر افتادن سرمایه‌های شما، این است که دستگاهی که کیف پول روی آن قرار دارد را گم کنید. اما در کیف پول صرافی، کلیدهای خصوصی در اختیار صرافی قرار دارند و کنترل کامل کیف پول در اختیار شما نیست.

تفاوت کیف پول امانی و غیرامانی

کیف پول‌های شخصی تحت عنوان non-custodial یا غیرامانی شناخته می‌شوند و تقریبا شبیه به همان کیف پولی است که برای نگهداری اسکناس و پول‌های کاغذی از آن استفاده می‌کنید. با استفاده از این نوع کیف پول، شما کنترل کامل دارایی‌های شخصی خودتان را در اختیار دارید و هیچ کس نمی‌تواند از آن‌ها استفاده کند. مسئولیت نگهداری و حفظ رمزارزها هم در این روش کاملا برعهده شماست و در صورتی که کیف پول به هر دلیلی گم شود، می‌توانید با عبارات امنیتی آن را بازگردانید و در صورت فراموش کردن عبارات پشتیبان، دسترسی شما به دارایی‌هایتان از بین می‌رود.

در انتهای مقاله در مورد تفاوت کلید خصوصی و عمومی صحبت کرده‌ایم.

تفاوت‌های کیف پول شخصی و صرافی در جدول زیر به خوبی مشخص شده است:

ویژگی‌ها	کیف پول شخصی	کیف پول صرافی
ماهیت	غیرمتمرکز	متمرکز
امکان ردیابی توسط نهادهای دولتی	ندارد	دارد
امکان بلوکه شدن دارایی‌ها	ندارد	دارد
سرعت انجام معامله	کند	سریع
امنیت دارایی‌ها	بالا	به اقدامات امنیتی صرافی بستگی دارد
نیاز به احراز هویت	ندارد	دارد
قابل استفاده برای کاربران بسیار مبتدی	خیر	بله

کیف پول صرافی چیست؟

در کیف پول صرافی، کلیدهای خصوصی شما روی سرور صرافی هم نگهداری می‌شوند. به بیانی دیگر شما به یک فرد یا شرکت ثالث اعتماد می‌کنید که امنیت سرمایه‌های شما را حفظ کند و در صورت لزوم آن‌ها را به آدرس دیگری بفرستد. این نوع کیف پول مسئولیت‌های شما را کاهش می‌دهد اما معایب متعددی هم دارد که باید از آن‌ها مطلع باشید.

اکثر کیف پول‌‎های رمزارزی که در فضای وب وجود دارند از جمله کیف پول‌‌های صرافی، از نوع امانی هستند. کلیدهای خصوصی این نوع کیف پول در اختیار صرافی قرار دارند و مسئولیت تامین امنیت آن هم برعهده خود صرافی است. اما به دلیل اینکه کیف پول صرافی به صورت متمرکز مدیریت می‌شود، هک کردن و آسیب دیدن آن خیلی راحت است و به همین خاطر اکثر کارشناس‌ها توصیه می‌کنند سرمایه‌های خودتان را داخل کیف پول صرافی نگهداری نکنید و از این کیف پول فقط در زمان ترید کردن استفاده کنید.

با وجود اینکه در این روش ممکن است امنیت دارایی‌های کاربر کمتر از روش‌های دیگر باشد اما خیلی از افراد به دلیل راحتی بیشتری که این نوع کیف پول در اختیار آن‌ها قرار می‌دهد، آن را ترجیح می‌دهند.

کیف پول صرافی چه مزایایی دارد؟

خیلی از کاربران کیف پول صرافی را به خاطر راحتی زیاد آن انتخاب می‌کنند. این کیف پول به صورت یکپارچه با سیستم خرید و فروش صرافی عمل می‌کند و برای کاربرانی که قصد دارند به صورت مرتب معامله کنند گزینه مناسب‌تری به شمار می‌رود.

در صورتی که ارزهای دیجیتال خودتان را روی کیف پول صرافی نگهداری کنید، می‌توانید به سرعت آن‌ها را ترید کنید.

فکر کنید که بازار به یکباره دچار نوسان شده و شما باید توکن‌هایی که داخل کیف پول خودتان دارید به سرعت بفروشید. در صورتی که از کیف پول صرافی استفاده کنید، می‌توانید بلافاصله این کار را انجام دهید اما با کیف پول شخصی ابتدا باید رمزارزها را با پرداخت کارمزد به کیف پول صرافی منتقل کنید و بعدا آن‌ها را بفروشید که کار زمان‌بری است. به همین خاطر تریدرهایی که با ریسک زیاد معامله می‌کنند، معمولا دارایی‌های خودشان را روی کیف پول صرافی نگهداری می‌کنند.

نکته: برخی از کیف پول‌ها دارای صرافی داخلی هستند و می‌توانید بدون نیاز به پرداخت کارمزد تراکنش معاملات خودتان را انجام دهید. برای مثال کیف پول تراست والت دارای یک صرافی غیرمتمرکز است که با استفاده از آن می‌توانید انواع توکن‌ها را با هم مبادله کنید

استفاده از کیف پول صرافی چه معایبی دارد؟

• یکی از بزرگ‌ترین معایب کیف پول صرافی ساختار متمرکز آن است. این ساختار باعث می‌شود که کیف پول به راحتی در معرض هک قرار بگیرد و هکرها به راحتی بتوانند رمزارزها یا اطلاعات هویتی شما را به سرقت ببرند.
• در صورتی که مشکلی برای سرور صرافی پیش بیاید، این احتمال وجود دارد که سرمایه کاربر به صورت کامل از دست برود و هیچ روشی هم برای بازیابی آن وجود نداشته باشد. برای مثال در صورت هک شدن یا از کار افتادن سرور صرافی، ممکن است تمام دارایی‌های شما در خطر بیفتند.

نکته: برخی از صرافی‌ها، از کیف پول سرد (Cold Wallet) به عنوان پشتیبان استفاده می‌کنند و حتی در صورتی که سرور اصلی آسیبی ببیند، باز هم احتمال بازیابی کیف پول‌ها وجود دارد.

• در صورتی که صرافی از نظر قانونی دچار مشکل شود سرمایه شما هم مسدود خواهد شد و تا زمان مشخص شدن وضعیت صرافی، به آن دسترسی نخواهید داشت. (مانند شرایطی که برای صرافی کریپتولند پیش آمد)
• برای استفاده از کیف پول صرافی نیاز به احراز هویت دارید. خیلی از کاربران رمزارزها مایل هستند به صورت ناشناس فعالیت کنند اما در صورت استفاده از کیف پول صرافی نمی‌توانند ناشناس باقی بمانند.
• صرافی‌ها فقط از ارزهای خاصی پشتیبانی می‌کنند و نمی‌توانید تمامی رمزارزها را روی آن‌ها نگهداری کنید. اما در سمت مقابل می‌توانید انواع ارزها را روی کیف پول‌های شخصی نگهداری کنید. برای مثال کیف پول تراست والت علاوه بر تمامی توکن‌های موجود در اکوسیستم اتریوم، از تمامی توکن‎‌های ERC20، BEP2 و ERC721 نیز پشتیبانی می‌کند و می‌توانید حتی به عنوان کیف پول بیت کوین هم از آن استفاده کنید.

در مورد کیف پول تراست والت بیشتر بخوانید: کیف پول تراست

کیف پول تراست والت، نمونه‌از یک کیف پول شخصی

مزایای استفاده از کیف پول شخصی

• کیف پول‌های شخصی به صورت کاملا غیرمتمرکز عمل می‌کنند و می‌توانید به صورت کامل از این مزیت رمزارزها بهره‌مند شوید. یعنی هیچ فرد یا مرجع ثالثی روی دارایی‌های شما کنترلی ندارد.
• دارایی‌های شما از سوی کسی ضبط نمی‌شود.
• کیف پول‌های شخصی امنیت بیشتری نسبت به کیف پول صرافی دارند و هک کردن آن‌ها بسیار دشوار است.

معایب کیف پول شخصی

• با استفاده از کیف پول شخصی معمولا امکان انجام معاملات لحظه‌ای وجود ندارد. مثلا اگر بخواهید توکن خاصی را بفروشید و به پول نقد تبدیل کنید باید ابتدا آن را به صرافی انتقال دهید و منتظر بمانید تا تراکنش در شبکه تایید شود. این کار، مقداری زمان از شما می‌گیرد.
• برای انتقال دارایی بین صرافی و کیف پول باید کارمزد پرداخت کنید.

هر کیف پول کجا به کار می‌آید؟

یکی از مشکلاتی که معمولا تریدرهای تازه کار و افرادی که تازگی با ارزهای دیجیتال آشنا شده‌اند با آن مواجه می‌شوند، درک تفاوت کیف پول شخصی و صرافی است. با وجود اینکه هر دو کاربردهای نسبتا مشابهی دارند اما آشنایی با تفاوت‌های آن‌ها ممکن است باعث موفقیت شما در دنیای رمزارزها شود.

انتخاب بین کیف پول صرافی یا کیف پول شخصی، یکی از تصمیمات اصلی است که هر تریدر یا هودلر باید بگیرد. شما می‌توانید از هر دو کیف پول برای نگهداری رمزارز استفاده کنید اما اینکه کدام یک از این دو را انتخاب می‌کنید، به خود شما بستگی دارد و باید براساس مزایا و معایبی که دارند تصمیم‌گیری کنید.

مانند ارزهای فیات، در زمینه ارزهای دیجیتال هم روش‌های مختلفی برای نگهداری پول وجود دارد و شما می‌توانید از هر کدام از آن‌ها استفاده کنید.

در صورتی که می‌خواهید کنترل کامل دارایی‌هایتان را در اختیار داشته باشید و دسترسی به آن‌ها نیز آسان باشد، کیف پول شخصی گزینه بهتری برای شما خواهد بود. همچنین از آنجایی که می‌دانید ارزهایتان دقیقا کجا قرار دارند، کیف پول شخصی آرامش شخصی بیشتری به شما خواهد داد.

اما اگر ریسک‌پذیر هستید یا به ترید کردن علاقه دارید و می‌خواهید همیشه رمزارزهای در اختیار خودتان را خرید و فروش کنید، کیف پول صرافی گزینه بهتری برای شما خواهد بود. البته باید خیلی مراقب باشید چون اگر صرافی نتواند امنیت کیف پول شما را تضمین کند، احتمال اینکه فرد دیگری هم بتواند به سرمایه شما دسترسی داشته باشد افزایش خواهد یافت.

کلید خصوصی و عمومی چیست؟

خب! درباره کلید عمومی و کلید خصوصی توضیح کوتاهی به شما بدهکاریم!

کلید عمومی: کی از اجزای کلیدی کیف پول، کلیدهای خصوصی و عمومی آن هستند. کلید عمومی همان آدرس اختصاصی شما روی بلاک چین است که کاربران دیگر با استفاده از آن می‌توانند برای شما انواع ارزهای دیجیتال را ارسال کنند.

کلید خصوصی: کلید خصوصی هم ابزاری است که با استفاده از آن می‌توانید تراکنش‌ها را تایید کنید و به دارایی‌های خودتان دسترسی داشته باشید. در واقع اگر کلید خصوصی را در اختیار داشته باشید، حتی اگر دستگاهی که کیف پول روی آن قرار دارد را هم گم کنید، باز می‌توانید به دارایی‌های خودتان دسترسی داشته باشید.

کلید عمومی همان آدرس کیف پول است که برای دریافت ارز دیجیتال باید آن را در اختیار دیگران قرار دهید اما از کلید خصوصی برای ورود به کیف پول و امضای تراکنش‌ها استفاده می‌شود. چیزی مثل شماره کارت بانکی و رمز دوم. در اینجا شماره کارت شما مانند کلید عمومی عمل می‌کند و با کمک آن می‌توانید واریز و دریافت کنید ولی این اجازه را کلید خصوصی به شما می‌دهد که به محتوای آن دسترسی داشته باشید و اجازه این ارسال را بدهید.

نکته مهم: برای دریافت ارز دیجیتال، نیازی به ارائه کلید خصوصی ندارید و هرگز نباید آن را در اختیار کسی بگذارید.

سخن نهایی

به صورت کلی بهتر است فقط ارزهایی که قرار است با آن‌ها ترید کنید را داخل کیف پول صرافی نگهداری کنید و تمام ارزهای دیگر را به کیف پول شخصی خودتان انتقال دهید. همچنین در صورتی که قرار نیست خیلی ترید کنید و بیشتر قصد دارید ارزهای دیجیتال خریداری شده را به صورت طولانی مدت نگه‌داری کنید، بهتر است آن‌ها را به یک کیف پول سخت افزاری یا حتی کاغذی منتقل کنید.

تفاوت کیف پول شخصی و صرافی | از کیف پول شخصی استفاده کنیم یا کیف پول صرافی؟

یکی از مهم‌ترین ضروریاتی که برای خرید و فروش ارز دیجیتال به آن نیاز دارید کیف پول است. شما می‌توانید برای نگهداری، ارسال و دریافت رمزارزها از کیف پول شخصی یا کیف پول صرافی استفاده کنید. اما تفاوت کیف پول شخصی و صرافی چیست؟ بهتر است از کیف پول شخصی استفاده کنیم یا کیف پول صرافی؟ با ما همراه باشید تا به این سوالات پاسخ دهیم.

کیف پول چیست؟

کیف پول رمزارز (Cryptocurrency Wallet) که به اختصار به آن کیف پول هم گفته می‌شود، تقریبا عملکردی مثل کیف پول‌های معمولی دارد اما به جای اسکناس داخل آن فایل‌هایی نگه‎داری می‌شود که نشان دهنده مالکیت شما روی رمزارزهایی است که در اختیار دارید.

نکته‌ای که باید بدانید این است که داخل کیف پول کریپتو، هیچ رمزارزی نگهداری نمی‌شود! بلکه کلیدهای خصوصی و عمومی که برای دسترسی به بلاک چین ضروری هستند نگهداری می‌شوند. با کمک این کلیدها و با استفاده از امضای دیجیتال خودتان، شما می‌توانید تراکنش‌ها را تایید کنید. در واقع کیف پول، دسترسی شما به بلاک چین را تسهیل می‌کند و با استفاده از آن نیازی نیست درگیر پیچیدگی‌های فنی بلاک چین باشید. کیف پول شما می‌تواند یک دستگاه فیزیکی، یک برنامه موبایل یا حتی یک وبسایت باشد. صرافی‌ها نیز کیف پول را به عنوان یک سرویس جانبی ارائه می‌کنند. اما کیف پولی که توسط صرافی عرضه می‌شود با کیف پول‌های شخصی مثل کیف پول متامسک و تراست تفاوت‌های زیادی دارد.

کیف پول روشی راحت برای دسترسی به ارزهای دیجیتال است.

در مقاله کیف پول ارز دیجیتال چیست به صورت مفصل درباره کیف پول و انواع آن صحبت کرده‌ایم.

تفاوت کیف پول شخصی و کیف پول صرافی

با استفاده از کیف پول شخصی، شما اختیار کامل کلیدهای خصوصی خودتان را در اختیار خواهید داشت و تنها روش در خطر افتادن سرمایه‌های شما، این است که دستگاهی که کیف پول روی آن قرار دارد را گم کنید. اما در کیف پول صرافی، کلیدهای خصوصی در اختیار صرافی قرار دارند و کنترل کامل کیف پول در اختیار شما نیست.

تفاوت کیف پول امانی و غیرامانی

کیف پول‌های شخصی تحت عنوان non-custodial یا غیرامانی شناخته می‌شوند و تقریبا شبیه به همان کیف پولی است که برای نگهداری اسکناس و پول‌های کاغذی از آن استفاده می‌کنید. با استفاده از این نوع کیف پول، شما کنترل کامل دارایی‌های شخصی خودتان را در اختیار دارید و هیچ کس نمی‌تواند از آن‌ها استفاده کند. مسئولیت نگهداری و حفظ رمزارزها هم در این روش کاملا برعهده شماست و در صورتی که کیف پول به هر دلیلی گم شود، می‌توانید با عبارات امنیتی آن را بازگردانید و در صورت فراموش کردن عبارات پشتیبان، دسترسی شما به دارایی‌هایتان از بین می‌رود.

در انتهای مقاله در مورد تفاوت کلید خصوصی و عمومی صحبت کرده‌ایم.

تفاوت‌های کیف پول شخصی و صرافی در جدول زیر به خوبی مشخص شده است:

ویژگی‌ها	کیف پول شخصی	کیف پول صرافی
ماهیت	غیرمتمرکز	متمرکز
امکان ردیابی توسط نهادهای دولتی	ندارد	دارد
امکان بلوکه شدن دارایی‌ها	ندارد	دارد
سرعت انجام معامله	کند	سریع
امنیت دارایی‌ها	بالا	به اقدامات امنیتی صرافی بستگی دارد
نیاز به احراز هویت	ندارد	دارد
قابل استفاده برای کاربران بسیار مبتدی	خیر	بله

کیف پول صرافی چیست؟

در کیف پول صرافی، کلیدهای خصوصی شما روی سرور صرافی هم نگهداری می‌شوند. به بیانی دیگر شما به یک فرد یا شرکت ثالث اعتماد می‌کنید که امنیت سرمایه‌های شما را حفظ کند و در صورت لزوم آن‌ها را به آدرس دیگری بفرستد. این نوع کیف پول مسئولیت‌های شما را کاهش می‌دهد اما معایب متعددی هم دارد که باید از آن‌ها مطلع باشید.

اکثر کیف پول‌‎های رمزارزی که در فضای وب وجود دارند از جمله کیف پول‌‌های صرافی، از نوع امانی هستند. کلیدهای خصوصی این نوع کیف پول در اختیار صرافی قرار دارند و مسئولیت تامین امنیت آن هم برعهده خود صرافی است. اما به دلیل اینکه کیف پول صرافی به صورت متمرکز مدیریت می‌شود، هک کردن و آسیب دیدن آن خیلی راحت است و به همین خاطر اکثر کارشناس‌ها توصیه می‌کنند سرمایه‌های خودتان را داخل کیف پول صرافی نگهداری نکنید و از این کیف پول فقط در زمان ترید کردن استفاده کنید.

با وجود اینکه در این روش ممکن است امنیت دارایی‌های کاربر کمتر از روش‌های دیگر باشد اما خیلی از افراد به دلیل راحتی بیشتری که این نوع کیف پول در اختیار آن‌ها قرار می‌دهد، آن را ترجیح می‌دهند.

کیف پول صرافی چه مزایایی دارد؟

خیلی از کاربران کیف پول صرافی را به خاطر راحتی زیاد آن انتخاب می‌کنند. این کیف پول به صورت یکپارچه با سیستم خرید و فروش صرافی عمل می‌کند و برای کاربرانی که قصد دارند به صورت مرتب معامله کنند گزینه مناسب‌تری به شمار می‌رود.

در صورتی که ارزهای دیجیتال خودتان را روی کیف پول صرافی نگهداری کنید، می‌توانید به سرعت آن‌ها را ترید کنید.

فکر کنید که بازار به یکباره دچار نوسان شده و شما باید توکن‌هایی که داخل کیف پول خودتان دارید به سرعت بفروشید. در صورتی که از کیف پول صرافی استفاده کنید، می‌توانید بلافاصله این کار را انجام دهید اما با کیف پول شخصی ابتدا باید رمزارزها را با پرداخت کارمزد به کیف پول صرافی منتقل کنید و بعدا آن‌ها را بفروشید که کار زمان‌بری است. به همین خاطر تریدرهایی که با ریسک زیاد معامله می‌کنند، معمولا دارایی‌های خودشان را روی کیف پول صرافی نگهداری می‌کنند.

نکته: برخی از کیف پول‌ها دارای صرافی داخلی هستند و می‌توانید بدون نیاز به پرداخت کارمزد تراکنش معاملات خودتان را انجام دهید. برای مثال کیف پول تراست والت دارای یک صرافی غیرمتمرکز است که با استفاده از آن می‌توانید انواع توکن‌ها را با هم مبادله کنید

استفاده از کیف پول صرافی چه معایبی دارد؟

• یکی از بزرگ‌ترین معایب کیف پول صرافی ساختار متمرکز آن است. این ساختار باعث می‌شود که کیف پول به راحتی در معرض هک قرار بگیرد و هکرها به راحتی بتوانند رمزارزها یا اطلاعات هویتی شما را به سرقت ببرند.
• در صورتی که مشکلی برای سرور صرافی پیش بیاید، این احتمال وجود دارد که سرمایه کاربر به صورت کامل از دست برود و هیچ روشی هم برای بازیابی آن وجود نداشته باشد. برای مثال در صورت هک شدن یا از کار افتادن سرور صرافی، ممکن است تمام دارایی‌های شما در خطر بیفتند.

نکته: برخی از صرافی‌ها، از کیف پول سرد (Cold Wallet) به عنوان پشتیبان استفاده می‌کنند و حتی در صورتی که سرور اصلی آسیبی ببیند، باز هم احتمال بازیابی کیف پول‌ها وجود دارد.

• در صورتی که صرافی از نظر قانونی دچار مشکل شود سرمایه شما هم مسدود خواهد شد و تا زمان مشخص شدن وضعیت صرافی، به آن دسترسی نخواهید داشت. (مانند شرایطی که برای صرافی کریپتولند پیش آمد)
• برای استفاده از کیف پول صرافی نیاز به احراز هویت دارید. خیلی از کاربران رمزارزها مایل هستند به صورت ناشناس فعالیت کنند اما در صورت استفاده از کیف پول صرافی نمی‌توانند ناشناس باقی بمانند.
• صرافی‌ها فقط از ارزهای خاصی پشتیبانی می‌کنند و نمی‌توانید تمامی رمزارزها را روی آن‌ها نگهداری کنید. اما در سمت مقابل می‌توانید انواع ارزها را روی کیف پول‌های شخصی نگهداری کنید. برای مثال کیف پول تراست والت علاوه بر تمامی توکن‌های موجود در اکوسیستم اتریوم، از تمامی توکن‎‌های ERC20، BEP2 و ERC721 نیز پشتیبانی می‌کند و می‌توانید حتی به عنوان کیف پول بیت کوین هم از آن استفاده کنید.

در مورد کیف پول تراست والت بیشتر بخوانید: کیف پول تراست

کیف پول تراست والت، نمونه‌از یک کیف پول شخصی

مزایای استفاده از کیف پول شخصی

• کیف پول‌های شخصی به صورت کاملا غیرمتمرکز عمل می‌کنند و می‌توانید به صورت کامل از این مزیت رمزارزها بهره‌مند شوید. یعنی هیچ فرد یا مرجع ثالثی روی دارایی‌های شما کنترلی ندارد.
• دارایی‌های شما از سوی کسی ضبط نمی‌شود.
• کیف پول‌های شخصی امنیت بیشتری نسبت به کیف پول صرافی دارند و هک کردن آن‌ها بسیار دشوار است.

معایب کیف پول شخصی

• با استفاده از کیف پول شخصی معمولا امکان انجام معاملات لحظه‌ای وجود ندارد. مثلا اگر بخواهید توکن خاصی را بفروشید و به پول نقد تبدیل کنید باید ابتدا آن را به صرافی انتقال دهید و منتظر بمانید تا تراکنش در شبکه تایید شود. این کار، مقداری زمان از شما می‌گیرد.
• برای انتقال دارایی بین صرافی و کیف پول باید کارمزد پرداخت کنید.

هر کیف پول کجا به کار می‌آید؟

یکی از مشکلاتی که معمولا تریدرهای تازه کار و افرادی که تازگی با ارزهای دیجیتال آشنا شده‌اند با آن مواجه می‌شوند، درک تفاوت کیف پول شخصی و صرافی است. با وجود اینکه هر دو کاربردهای نسبتا مشابهی دارند اما آشنایی با تفاوت‌های آن‌ها ممکن است باعث موفقیت شما در دنیای رمزارزها شود.

انتخاب بین کیف پول صرافی یا کیف پول شخصی، یکی از تصمیمات اصلی است که هر تریدر یا هودلر باید بگیرد. شما می‌توانید از هر دو کیف پول برای نگهداری رمزارز استفاده کنید اما اینکه کدام یک از این دو را انتخاب می‌کنید، به خود شما بستگی دارد و باید براساس مزایا و معایبی که دارند تصمیم‌گیری کنید.

مانند ارزهای فیات، در زمینه ارزهای دیجیتال هم روش‌های مختلفی برای نگهداری پول وجود دارد و شما می‌توانید از هر کدام از آن‌ها استفاده کنید.

در صورتی که می‌خواهید کنترل کامل دارایی‌هایتان را در اختیار داشته باشید و دسترسی به آن‌ها نیز آسان باشد، کیف پول شخصی گزینه بهتری برای شما خواهد بود. همچنین از آنجایی که می‌دانید ارزهایتان دقیقا کجا قرار دارند، کیف پول شخصی آرامش شخصی بیشتری به شما خواهد داد.

اما اگر ریسک‌پذیر هستید یا به ترید کردن علاقه دارید و می‌خواهید همیشه رمزارزهای در اختیار خودتان را خرید و فروش کنید، کیف پول صرافی گزینه بهتری برای شما خواهد بود. البته باید خیلی مراقب باشید چون اگر صرافی نتواند امنیت کیف پول شما را تضمین کند، احتمال اینکه فرد دیگری هم بتواند به سرمایه شما دسترسی داشته باشد افزایش خواهد یافت.

کلید خصوصی و عمومی چیست؟

خب! درباره کلید عمومی و کلید خصوصی توضیح کوتاهی به شما بدهکاریم!

کلید عمومی: کی از اجزای کلیدی کیف پول، کلیدهای خصوصی و عمومی آن هستند. کلید عمومی همان آدرس اختصاصی شما روی بلاک چین است که کاربران دیگر با استفاده از آن می‌توانند برای شما انواع ارزهای دیجیتال را ارسال کنند.

کلید خصوصی: کلید خصوصی هم ابزاری است که با استفاده از آن می‌توانید تراکنش‌ها را تایید کنید و نگهداری از رمز ارز ها به دارایی‌های خودتان دسترسی داشته باشید. در واقع اگر کلید خصوصی را در اختیار داشته باشید، حتی اگر دستگاهی که کیف پول روی آن قرار دارد را هم گم کنید، باز می‌توانید به دارایی‌های خودتان دسترسی داشته باشید.

کلید عمومی همان آدرس کیف پول است که برای دریافت ارز دیجیتال باید آن را در اختیار دیگران قرار دهید اما از کلید خصوصی برای ورود به کیف پول و امضای تراکنش‌ها استفاده می‌شود. چیزی مثل شماره کارت بانکی و رمز دوم. در اینجا شماره کارت شما مانند کلید عمومی عمل می‌کند و با کمک آن می‌توانید واریز و دریافت کنید ولی این اجازه را کلید خصوصی به شما می‌دهد که به محتوای آن دسترسی داشته باشید و اجازه این ارسال را بدهید.

نکته مهم: برای دریافت ارز دیجیتال، نیازی به ارائه کلید خصوصی ندارید و هرگز نباید آن را در اختیار کسی بگذارید.

سخن نهایی

به صورت کلی بهتر است فقط ارزهایی که قرار است با آن‌ها ترید کنید را داخل کیف پول صرافی نگهداری کنید و تمام ارزهای دیگر را به کیف پول شخصی خودتان انتقال دهید. همچنین در صورتی که قرار نیست خیلی ترید کنید و بیشتر قصد دارید ارزهای دیجیتال خریداری شده را به صورت طولانی مدت نگه‌داری کنید، بهتر است آن‌ها را به یک کیف پول سخت افزاری یا حتی کاغذی منتقل کنید.

معرفی کیف پول ارز دیجیتال برای ایرانیان

در ابتدا باید گفت کیف پول ارز دیجیتال ایرانی را نباید با حسابی که در صرافی های داخلی دارید، یکی بدانید؛ نگه داری از ارزهای دیجیتال در مقایسه با خرید و فروش آنها دو مبحث کاملا جدا از هم محسوب می‌شوند. در این مطلب از ارز تودی، بهترین کیف پول های نرم افزاری و سخت افزاری را که در چند سال اخیر برای ایرانیان جزو موارد مطمئن و قابل اعتماد بوده‌اند را معرفی می‌کنیم.

معرفی کیف پول ارز دیجیتال ایرانی

آشنایی با انواع کیف پول ارز دیجیتال به شما کمک می‌کند تا بتوانید بهترین و امن ترین ولت را برای خود انتخاب کنید. به طور کلی کیف پول ارز دیجیتال یا وَلِت (wallet) به بستری گفته می‌شود که افراد از طریق آن می‌توانند سرمایه دیجیتالی خود را نگهداری و در صورت تمایل به حساب های دیگر،‌ مثل صرافی و یا کیف پول فرد دیگری منتقل کنند؛ اما برای ما ایرانیان قضیه به همین سادگی نیست و به علت تحریم هایی که بانک های جهانی برای کشور بوجود آورده اند، انتقال پول و همچنین ارزهای دیجیتال با مشکلاتی مواجه شده و چالش های خاص خود را دارد و باید از کیف پولهایی استفاده کنیم که آیپی ایران را مسدود نکرده باشند.

برای مثال؛ برخی از صرافی ها و کیف پول های خارجی در گذشته که به ایرانیان خدمات خود را ارائه می‌کردند، تصمیم به بلوکه کردن حساب ها کرده و سرمایه دیجیتال افرادی که از این بسترها استفاده می‌کردند، به طور کلی از بین رفت و صرافی های دیگر مثل بایننس و اوکی اکسچنج خارجی هم درصورتی که آیپی کاربران را از ایران تشخیص دهند، با ارسال ایمیلی خواهان خارج کردن سرمایه از صرافی می‌شود. بنابراین در این شرایط به نظر شما بهترین کیف پول برای ایرانیان چه کیف پولی است؟

صرافی کیف پول نیست!

قبل از معرفی بهترین ولت ها برای ایرانیان، این نکته را همواره در خاطر داشته باشید که صرافی کیف پول نیست و به هیچ عنوان از صرافی های ارز دیجیتال ایرانی و خارجی برای نگهداری سرمایه خود استفاده نکنید! صرافی ها محلی برای تبادل رمزارزهای مختلف به یک دیگر و همچنین تبدیل ارزهای دیجیتال به پول رایج کشور می‌باشند. کیف پول ها انواع مختلفی داشته و از ارزهای دیجیتال مختلفی پشتیبانی می‌کنند؛ این نکته را هم در یاد داشته باشید که از آنجایی که دنیای کریپتوکارنسی با بیت کوین شناخته می‌شود برای این رمزارز بیشترین تعداد کیف پول وجود دارد.

ولت ها انواع مختلفی دارند؛ امن ترین آن ها، کیف پول سخت افزاری است که به صورت اختصاصی به هر کاربر این امکان را می‌دهد که رمزارزهایش را در نزدیکی خود نگهداری کند. کیف پول های سخت افزاری را می‌توانید از فروشگاه ها و صرافی های ایرانی مثل ایرانیکارت خریداری کنید و خیالتان برای همیشه از نگهداری رمزارزها راحت کنید؛ اما از آنجایی که قیمت این ابزارها تا حدی بالاست، بسیاری از افراد ترجیح می‌دهد از ولت های نرم افزاری و اپلیکیشنی استفاده کنند. در ادامه بهترین کیف پول های نرم افزاری و سخت افزاری را برای استفاده ایرانیان معرفی می‌کنیم:

بهترین کیف پول های سال ۲۰۲۱

کیف پول هایی که در ادامه معرفی می‌کنیم، همگی جزو معتبرترین ها بوده و ایرانیان می‌توانند با خیال راحت از این سخت افزارها و اپلیکیشن ها برای نگهداری رمزارزهای خود استفاده کنند. لیست بهترین ولت های سال ۲۰۲۱ را در ادامه مشاهده می‌کنید:

• کیف پول نرم‌ افزاری Trust Wallet
• کیف پول نرم‌ افزاری Electrum
• کیف پول سخت‌ افزاری Ledger
• کیف پول نرم‌ افزاری Exodus
• کیف پول‌ کاغذی Bitaddress.org
• کیف پول Bitcoin Wallet
• کیف پول نرم‌ افزاری Blockchain.com
• کیف پول متامسک MetaMask
• کیف پول سخت‌ افزاری Trezor
• کیف پول نرم‌ افزاری BlueWallet
• کیف پول نرم‌ افزاری Mycelium
• کیف پول نرم افزاری AtomicWallet

کیف پول تراست ولت Trust Wallet

اولین کیف پول مطمئن و نرم افزاری که قصد معرفی آن را داریم، تراست ولت (Trust Wallet) نام دارد. این ولت توسط صرافی بزرگ بایننس توسعه پیدا کرده و از تعداد بالای رمزارز برای نگهداری پشتیبانی می‌کند. امنیت بالا و رابط کاربری ساده این اپلیکیشن موبایلی از دلایل محبوبیت آن در بین فعالان حوزه کریپتوکارنسی، مخصوصا ایرانیان است.

کیف پول الکتروم Electrum

دومین کیف پول مورد تایید برای ایرانیان، ولت نرم افزاری الکتروم بوده که از محبوب ترین ولت ها در بین طرفدار ارز دیجیتال بیت کوین است. این ولت در سال ۲۰۱۱ ارائه شده و برای نسخه موبایل و دسکتاپ موجود است. البته رابط کاربری این کیف پول کمی پیچیده است و در صورتی که تازه وارد دنیای کریپتوکارنسی شده اید، پیشنهاد می‌کنیم از کیف پول تراست ولت به جای الکتروم استفاده کنید. نکته دیگری که درباره این ولت لازم است بدانید این است که الکتروم متن باز بوده و امکان تراکنش دلخواه با کارمزد دلخواه به صورت آفلاین را هم پشتیبانی می‌کند.

کیف پول لجر Ledger

لجر یک کیف پول سخت افزاری و بهترین نوع کیف پول است. این کیف پول به صورت فیزیکی است که با امنیت بالا و پشتیبانی از بیش از ۱۵۰۰ رمزارز و توکن مورد استفاده خیلی از افراد قرار گرفته است. خوشبختانه ایرانیان می‌توانند این کیف پول را در کشور به راحتی خرید و استفاده کنند. در این مدل ولت به جای استفاده از کلید های خصوصی برای ارزهای دیجیتالی و نگهداری از آنها، از یک دستگاه سخت افزاری فیزیکی استفاده می‌شود. لجر برای آن دسته از افرادی که قصد هولد کردن و نگهداری رمزارزها را دارند بیشتر توصیه می‌شود و برای افرادی که علاقه‌مند به ترید کردن روزانه هستند، کار با این کیف پول می‌تواند تا حدودی سخت و زمانبر باشد.

کیف پول اکسودوس Exodus

کیف پول اکسودوس در سال ۲۰۱۶ ارائه شد و یک ولت نرم افزاری است. این کیف پول علاوه بر پشتیبانی از ۱۰۰ رمزارز امکان تبادل سریع را نیز فراهم کرده و کاربران در کیف پول خود خیلی راحت می‌توانند ۱۰۰ رمزارز پشتیبانی شده را به یک دیگر تبدیل کنند. البته استفاده از این کیف پول برای ایرانیان در صورتی توصیه می‌شود که نگهداری از رمز ارز ها از آیپی ایران استفاده نکنند، زیرا آی پی ایران در نسخه ویندوز و اپ این برنامه مسدود شده است.

کیف پول‌ کاغذی Bitaddress.org

کیف پول کاغذی نوع دیگری از ولت های مورد استفاده در بازار کریپتوکارنسی است که این روزها کمتر مورد استفاده قرار می‌گیرد. جالب است بدانید که امنیت آن نسبت به کیف پول های نرم افزاری بیشتر است. وبسایت رسمی بیت آدرس به افرادی که به خرید و فروش این رمزارز می‌پردازند، کیف پول کاغذی با کد رمزنگاری شده منحصر به فردی ارائه می‌دهد تا کاربران در سایر معاملات خود بتوانند از آن استفاده کنند. در صورت گم شدن کاغذ و کد ارائه شده، معمولا دیگر امکان خرید و فروش و انتقال رمزارز مورد نظر وجود ندارد، از این رو توصیه ما این است که از کیف پول های سخت افزاری و نرم افزاری به جای کیف پول کاغذی استفاده کنید.

کیف پول Bitcoin Wallet

کیف پول BTC Wallet توسط شرکت بیت مین (Bitmain)، غول چینی پیشگام در تولید دستگاه‌ های استخراج بیت کوین برای نگه‌ داری بیت کوین و بیت کوین کش ایجاد شده و فقط از این دو رمزارز پشتیبانی می‌کند. از لحاظ امنیتی، این کیف پول جزو امن ترین ها است. امکان گرفتن نسخه پشتیبان از این کیف پول از دیگر مزایای بیت کوین ولت محسوب می‌شود.

کیف پول نرم‌ افزاری Blockchain.com

کیف پول دیگری که بین ایرانیان محبوب است، ولت نرم افزاری وبسایت Blockchain.com است. شبکه بلاکچین ارائه دهنده یکی از قدیمی ترین کیف پول های بیت کوین بوده و امروزه به جز این ارزدیجیتال،‌ از رمزارزهای دیگر از جمله اتریوم، تتر، بیت کوین کش و استلار برای ذخیره کردن پشتیبانی می‌کند. با اینکه این کیف پول جزو ولت های تحت وب است؛ اما شرکت توسعه دهنده به کلیدهای خصوصی افراد دسترسی نداشته و امنیت این کیف پول برای استفاده به شدت بالاست.

کیف پول متامسک MetaMask

کیف پول متامسک (Metamask) یک کیف پول رسمی رمزارز اتریوم بوده که به صورت افزونه‌ای می‌توان آن را روی مرورگرهای مختلف سیستم های کامپیوتری نصب کرد. بدون تردید متامسک از معتبرترین و بهترین کیف پول های ارز دیجیتال حال حاضر در دنیاست که به راحتی ذخیره‌ سازی اتریوم و توکن‌ های مبتنی بر اتریوم (ERC-20) را برای کاربران سراسر دنیا امکان پذیر کرده است. از دیگر ویژگی های خوب متامسک می‌توان به این موضوع اشاره کرد که امکان تعامل با برنامه‌ های غیر متمرکز (D-apps) و قراردادهای هوشمند را برای توسعه دهندگان اتریوم فراهم می‌کند.

کیف پول سخت‌ افزاری ترزور Trezor

شرکت ترزور هم مانند لجر، تولید کننده کیف پول های سخت افزاری بوده و تاکنون دو نوع ولت Trezor Model T و Trezor Model one را به بازار عرضه کرده است. این دو کیف پول هر دو از امنیت بالایی برخوردار هستند و نسبت به برند لجر قیمت مناسب تری دارند. نکته دیگری که در مورد این برند وجود دارد این است که شرکت تزرور در کشور چک واقع شده و این ولت جزو اولین کیف پول های سخت افزاری برای بیت کوین محسوب می‌شود.

کیف پول بلو ولت Blue Wallet

این ولت جزو جدیدترین کیف پول های معتبر دربازار ارزهای دیجیتال است نگهداری از رمز ارز ها که در سال ۲۰۲۰ مورد توجه خیلی از افراد قرار گرفت. این کیف پول نرم افزاری و برای استفاده در دو سیستم عامل اندروید و iOS موجود است؛ رابط کاربری بسیار راحت این نرم افزار باعث شده افراد زیادی از آن استفاده و به راحتی بیت کوین خود را به این کیف پول انتقال دهند. البته از جمله نقاط ضعف این کیف پول این است که فقط از بیت کوین پشتیبانی می‌کند.

کیف پول مای‌ سلیوم Mycelium

کیف پول مای‌ سلیوم در بین ایرانیان محبوبیت نگهداری از رمز ارز ها خاصی داشته و در دو سیستم‌ عامل اندروید و iOS قابل نصب می‌باشد. بدون اغراق مای سلیوم یکی از امن‌ ترین کیف پول‌ های بیت کوین است؛ این برنامه به جز بیت کوین از اتریوم و توکن‌ های مبتنی بر اتریوم نیز برای نگهداری پشتیبانی می‌کند. کاربران این کیف پول می‌توانند اتصالی بین ولت ماسلیوم خود و کیف پول سخت افزاری‎‌شان برقرار کنند و سرمایه کیف پول کاغذی خود را نیز از این طریق خرج کنند.

کیف پول اتمیک والت Atomic Wallet

کیف یول اتمیک یا Atomic Wallet، یکی از محبوب ترین ولت های نرم افزاری بین کاربران است که از نظر تئوری قابل هک شدن نیست و از امنیت بالایی برخوردار است. این ولت به صورت متن باز بوده تا با شفافیت خود خیال کاربران را از بابت امنیت راحت کند. اتمیک والت از بیش از ۳۰۰ رمز ارز مختلف پشتیبانی می‌کند و روی سیستم عامل های اندروید، iOS و همچنین دسکتاپ قابل نصب و اجرا است.

سوالات متداول

کیف پول ارز دیجیتال چیست؟

کیف پول ارز دیجیتال یا والت کریپتوکارنسی،‌ یک ابزار دیجیتالی برای نگهداری از ارزهای دیجیتال است که در سه مدل نرم افزاری، سخت افزاری و کاغذی موجود است.

بهترین کیف پول ارز دیجیتال ایرانی چیست؟

متامسک و تراست ولت جزو مطمئن ترین کیف پول‌ها برای ایرانیان هستند.

در صورت از فراموش کردن کلید خصوصی کیف پول برای ایرانیان چه باید کرد؟

در مراحل ابتدایی نصب والت های نرم افزاری، خود اپلیکیشن مجوعه ای از کلمات (ریکاوری فرِیز) را به شما نمایش می‌دهد که باید آنها را یادداشت و در گوشه‌ای امن نگهداری کنید. در صورت فراموشی کلید خصوصی می‌توانید با وارد کردن آن کلمات به همان ترتیب،‌ کیف پولتان را ریکاوری کنید.

کدامیک برای نگهداری مناسب تر است؟ کیف پول یا بایننس

انتخاب محل مناسب برای نگهداری ارزهای دیجیتال همواره از مهم ترین دغدغه های هولدرها بوده است. معامله گران حرفه ای که در صرافی تبدیل های خود را انجام می دهند، اغلب مردد هستند که کوین های خود را در همان صرافی بایننس با توجه به مخاطرات آن نگه دارند یا کارمزدهای انتقال را پذیرفته و به کیف پول منتقل کنند؟ با ما همراه باشید تا این مسئله را مورد بررسی قرار دهیم.

صرافی بایننس، مبدأ اغلب معامله گران ایرانی برای تبدیل تتر به رمزارزهای دلخواه است. بسیاری از موارد به قصد تریدهای کوتاه مدت، این سکه‌های با ارزش در کیف پول همان باقی مانده و در موقعیت مناسب مجدداً به تتر تبدیل می شوند. اما معامله گری که قصد دارد بر فرض بیت کوین خریداری شده را تا ماه ها نگه دارد، چرا باید خطرات نگهداری یک صرافی را متحمل شود؟ شاید اول باید به سوال پاسخ دهیم، نگهداری ارزهای دیجیتال در صرافی ها چه خطراتی در پی دارد؟

خطرات نگهداری ارز در بایننس

خطر گریبان گیر شدن تحریم های آمریکا: این مورد که مختص هموطنان عزیز ماست، جدی ترین خطر نگهداری رمزارزها در صرافی های مثل بایننس است. علیرغم راه های فراوان برای پیشگیری از لو رفتن (استفاده از ابزار تغییر آی‌پی)، احتمال شناسایی شدن هرگز به صفر نمی رسد. دلایلی همچون فراموشی کاربران برای روشن کردن این ابزارها یا حجم تراکنش بیش از حد معمول بارها باعث شده این صرافی ها به طور ناگهانی درخواست احراز هویت کرده و کاربر را وحشت زده کنند.

⚠️ خطر هک شدن صرافی: این مورد که کمتر اتفاق افتاده، اتفاقاً کاربران سراسر جهان را تهدید می کند. طبیعیست که همیشه سارق به دنبال حجم بالایی پول برای سرقت می گردد. برای یک دزد اینترنتی یا به عبارتی دیگر هکر کلاه سیاه، کجا بهتر از کیف پول های صرافی های بزرگ مثل بایننس؟ صرافی های زیادی در طول تاریخ کوتاه ارزهای دیجیتال هک شده و در موارد بسیاری از پرداخت خسارت های وارده شده به کاربران عاجز بوده اند که خود می تواند باعث گردد از دپوی این سکه های با ارزش در آن ها خودداری کنید.

پس دلیل اصرار بسیاری از افراد برای نگهداری ارزهای دیجیتال در همان صرافی مبدأ چیست؟

پاسخ ساده است، کارمزد withdrawl و همچنین کارمزد بازگشت این وجوه به صرافی که باید به شبکه بومی آن رمزارز بپردازند. برای مثال در همین دوره یک هفته ای پرنوسان، بسیاری از افراد برای ارسال بیت کوین یا اتریوم های خود به کیف پول صرافی، مجبور به پرداخت کارمزدهای حتی بیش از ۱۰ دلار شده اند. کما اینکه همین افراد هنگام برداشت از صرافی هم کارمزد قابل توجه ای داده بودند.

حال که به خوبی با مشکلات نگهداری یا انتقال رمزارزها آشنا شدید، وقت بررسی پرسش اصلی است، چطور می توان نه استرس نگهداری تحمل کرد و نه کارمزد فضایی برای انتقال پرداخت کرد؟

برای تعدادی از رمزارزها مشخص است، بر فرض انتقال ترون از بایننس به کیف پول تنها یک واحد کارمزد داشته که تنها دو سنت قیمت دارد. اما برای انتقال رمزارزهایی پر هزینه مانند بیت کوین یا اتریوم، بهترین راه حل استفاده از شبکه های موازی است. با توجه به محبوبیت کیف پول تراست والت و صرافی بایننس بین کاربران ایرانی، ما در این مقاله پیشنهاد شبکه ای موازی مابین این دو پلتفرم را مورد بررسی قرار خواهیم داد.

شبکه موازی بایننس چین (Binance Chain) یا بلاکچین بایننس کوین:

این شبکه که بلاکچین بومی بایننس کوین (BNB) است، گذشته از توکن اصلی نگهداری از رمز ارز ها آن می توانید ارزهای دیجیتال بسیاری را نگهداری کنید. در واقع می توان گفت صرافی بایننس، توکن هایی روی شبکه خود با پشتوانه صد در صدی رمزارز اصلی ساخته که انتقال آن را برای کسانی صرفاً قصد هولد کردن دارند، بسیار ارزان تر کند.

این توکن ها چیزی شبیه یک استیبل کوین، منتها با پشتوانه ارزهای دیجیتال هستند و ارزش هر واحد آنان دقیقاً با کوین اصلی برابر است. تنها تفاوت فاحش بین این توکن ها با نمونه اصلی که برای انتقال مجدد آنان به صرافی، می بایست مقداری بایننس کوین در کیف پول خود داشته باشید تا هزینه های کارمزد انتقال را پوشش دهد.

برای روشن تر شدن مسئله به این مثال دقت کنید:

کاربری را فرض کنید که قصد دارد یک واحد بیت کوین خریداری کرده تا رسیدن به قیمت خاصی، آن را نگه دارد. همچنین با توجه خطرات نگهداری آن در کیف پول صرافی، تصمیم به انتقال آن به کیف پول شخصی تراست والت خود گرفته است. این شخص پس انتقال بین کوین خود، برای بازگشت مجدد آن به صرافی به قصد فروش، مجبور به پرداخت چیزی حدود ۱۳ دلار کارمزد خواهد شد. در صورتی اگر از شبکه موازی بایننس چین استفاده می کرد، برای بازگشت آن تنها ۰٫۰۰۰۳۷۵ واحد بایننس کوین معادل یک سنت پرداخت می کرد!

گذشته از بیت کوین، این شبکه همچنین پذیرای رمزارزهای محبوبی همچون اتریوم، بیت کوین کش، ریپل، چین لینک، پولداکات، کاردانو، تزوس و بسیاری مورد دیگر هم بوده که اتفاقاً کارمزد انتقال همه آنان، چیزی مشابه با مثال نامبرده است. مزیت استفاده از این شبکه تنها به ارزان شدن کارمزدها ختم نشده و قابلیت استفاده از صرافی غیرمتمرکز بایننس (Binance DEX) در داخل کیف پول تراست والت را نیز باید به آن افزود که در مقاله ای مجزا، مفصل به آن خواهیم پرداخت.

نکته مهم: آدرس های این شبکه موازی مانند آدرس بایننس کوین بوده و قابلیت ارسال مستقیم به شبکه اصلی را ندارند. لذا در صورت نیاز به پرداخت به شبکه اصلی، نخست می بایست کوین ها به صرافی منتقل کرده، سپس اقدام به پرداخت نمایید. هرگونه پرداخت از این شبکه به آدرس های شبکه اصلی، می تواند منجر به از دست رفتن کل موجودی ارسال شده شود!

هولد کردن یا هودل (HODL) ارز دیجیتال چیست؟

هولد ارز دیجیتال با مثال ساده‌ای برای همه قابل درک است. تصور کنید سوار بر ماشین زمان به عقب برگردید و در سال 2009، فقط یک بیت‌کوین به قیمتی ناچیز بخرید. این روزها که در سال 2022 هستیم و قیمت بیت‌کوین حال و روز خوبی ندارد، در محدوده 20 هزار دلار خرید و فروش می‌شود. به این ترتیب، در عرض سیزده سال بدون سرمایه‌گذاری خاصی، صاحب 20 هزار دلار خواهید بود. این چیزی جز معجزه هولد کردن ارز دیجیتال نیست. هولد کردن بهتر است یا ترید؟ این سؤال موضوع اختلاف بسیاری از فعالان بازار رمزارزهاست. در ادامه با ما همراه باشید تا مفهوم Hold را بررسی کنیم.

فهرست عناوین مقاله

هولد ارز دیجیتال چیست و از کجا آمده است؟

بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال با وعده ایجاد تغییر و حتی انقلاب در بازارهای مالی جهانی عرضه شدند. این محصولات ابتدا برنامه‌های کامپیوتری توزیع‌یافته‌ای بودند که از نظر مالی جدی گرفته نمی‌شدند. بیت‌کوین که امروز با ارزش‌ترین دارایی جهان محسوب می‌شود، از سال 2009 تا 2013 با قیمتی بسیار ارزان، تقریباً فقط در معاملات غیرقانونی دارک‌وب معامله می‌شد. درست همین موضوع هم سبب توجه رسانه‌ای گسترده به آن شد.

همان‌طور که پیش‌تر اشاره کردیم، در سال 2013 بیت‌کوین با قیمتی کمتر از 15 دلار در ماه ژانویه معامله می‌شد. در یکی از رالی‌های اولیه بیت‌کوین در بازار، قیمت این ارز دیجیتال از ژانویه تا دسامبر 2013 به بیشتر از 1000 دلار رسید. هرچند این قیمت ظرف 24 ساعت، با توجه به گزارش‌ها درباره قانون‌گذاری ارزهای دیجیتال در چین، شکسته شد و تا 39 درصد سقوط کرد، توجهات زیادی به سمت بیت‌کوین جلب شد.

به هر ترتیب، در تاریخ 18 دسامبر 2013، یکی از کاربران شبکه بیت‌کوین، گیم‌کایابی (GameKyuubi)، در حالت نیمه‌مست تایپ کرد: «من هودل می‌کنم (I AM HODLING).» این اشتباه تایپی سبب شکل‌گیری اصطلاح جدیدی در بازارهای مالی جهانی شد:

هودل یا هولد ارز دیجیتال که به معنای نگهداری ارز دیجیتال، بدون توجه به تغییرات بازار برای طولانی‌مدت است.

این کاربر در ادامه پست خود استدلال کرده بود که خودش را «معامله‌گری بد» می‌داند و از آنجا که برای استفاده از افزایش و کاهش قیمت به تسلط روی معامله نیاز است، به نظرش از این طریق نمی‌تواند سود به دست بیاورد. از نظر این کاربر فروختن بیت‌کوین در آن برهه زمانی و با مشخصات شخصی او با هر قیمتی ضرر محسوب می‌شد.

هولد ارز دیجیتال به‌عنوان استراتژی مالی

هولد ارز دیجیتال به‌سرعت نگهداری از رمز ارز ها به رویکردی در سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال تبدیل شد که در آن، معامله بر اساس تغییرات قیمت کوتاه‌مدت منع می‌شد. این رویکرد به‌خوبی منطق کاربری را که به او اشاره می‌شود، نمایش می‌دهد:

معامله‌گران تازه‌کار ممکن است زمان مناسب برای انجام معامله و پول خود را از دست بدهند و کمتر از چیزی که با هولد ارز دیجیتال می‌توانند سود کنند، به دست بیاورند.

گذشته از نوسانات کوتاه‌مدت، نوسان بلندمدت بیت‌کوین نیز این رویکرد را تأیید می‌کند. قیمت بیت‌کوین در فاصله 2011 تا 2013 بیش از 52/000 درصد رشد کرد، اما در سال بعدی تا 80 درصد افت داشت. از آن زمان تا به حال، بیت‌کوین بارهاوبارها توانسته است رکورد قیمت خود را بشکند. در طول سال‌های فعالیت ارزهای دیجیتال ، بسیاری از کارشناسان همواره این استدلال منطقی را مطرح کرده‌اند که قیمت این محصولات یا تا ماه بالا می‌رود، یا به ته چاه سقوط می‌کند.

سرمایه‌گذارانی که هولد ارز دیجیتال را به‌عنوان رویکرد معاملاتی خود انتخاب می‌کنند، به کلی از این نوسان‌ها صرف‌نظر می‌کنند. آن‌ها به‌سادگی، فقط ارز دیجیتال خود را هولد یا نگهداری می‌کنند که خود سبب می‌شود از رویکردهای احساسی در بازار پُرنوسان ارزهای دیجیتال در امان باشند. این سرمایه‌گذاران به دنبال سودهای چندین برابری هستند و تا زمانی که قیمت به آستانه مدنظر آن‌ها نزدیک نشده باشد، چندان توجهی به بازار نمی‌کنند.

دسته دیگری از سرمایه‌گذاران بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال، شامل افراد معتقد به ارز دیجیتال می‌شوند که برای آن‌ها هولد ارز دیجیتال چیزی بیشتر از فرار از اشتباهات احساسی در بازار است. این سرمایه‌گذاران که به‌عنوان معتقدان حقیقی ارز دیجیتال نیز شناخته می‌شوند، باور دارند که درنهایت، ارزهای دیجیتال جایگزین پول‌های رسمی می‌شوند و چارچوب تمام ساختارهای اقتصادی آینده را ایجاد می‌کنند. از این نگاه، برای آن‌ها تبدیل ارزهای دیجیتال به هر میزان پول رسمی هم تفاوتی ندارد.

تفاوت هولد ارز دیجیتال با ترید

ترید ارز دیجیتال مانند ترید یا معامله در هر بازار مالی دیگری، با هدف بهره بردن از تغییرات قیمت در بازه‌های مختلف زمانی انجام می‌شود. تریدرهای ارز دیجیتال افرادی هستند که به‌خوبی با قواعد معاملات مالی آشنایی دارند، به ابزارهای تحلیل تکنیکال به‌خوبی مسلطند و اخبار بازار و تغییرات قیمت را پیگیری می‌کنند. این دسته از افراد با شناسایی موقعیت‌هایی که در آن‌ها قیمت کاهش پیدا می‌کند، ارز دیجیتال را می‌خرند. سپس با شناسایی زمان مناسب برای فروش و کسب سود حداکثری، آن را به فروش می‌رسانند.

هولد ارز دیجیتال در مقابل با هدف سود بردن از تغییرات کوتاه‌مدت بازار انجام نمی‌شود؛ بلکه برعکس، درست برای جلوگیری از متضرر شدن سرمایه‌گذار تحت تأثیر تب احساسات در بازارهای پُرنوسان تعریف شده است. در این روش معامله‌گر یا سرمایه‌گذار ارز دیجیتال یک ارز دیجیتال را معمولاً به تعداد زیاد می‌خرد و برای روزی که با فروش آن بتواند چندبرابر سود کند، نگهداری می‌کند. سرمایه‌گذارانی که در بازار ارزهای دیجیتال از این روش برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند، با تزریق منابع مالی برای بلندمدت به این شبکه‌ها، سهم چشمگیری در ثبات ارزش این سیستم‌ها دارند.

به این ترتیب، درحالی‌که ترید ارز دیجیتال با توجه به تغییرات قیمت در بازه‌های زمانی بسیار کوتاه امکان‌پذیر می‌شود، سرمایه‌گذارانی که به دنبال هولد ارز دیجیتال هستند، به تغییرات قیمت کوتاه‌مدت اعتنایی ندارند. اگرچه این دسته از سرمایه‌گذاران نمی‌توانند در طول روز مانند معامله‌گران حرفه‌ای چندین معامله موفق داشته باشند، در بلندمدت اغلب به همان میزان معامله‌گران کوتاه‌مدت و حتی بیشتر سود می‌برند.

هولد ارز دیجیتال بهتر است یا ترید؟

این سؤال پاسخ قطعی ندارد؛ بلکه باید مزایا و معایب هریک از استراتژی‌های معاملاتی هولد ارز دیجیتال یا ترید را بررسی کنید. سپس با توجه به شرایط و برنامه خود، یکی از آن‌ها یا حتی ترکیبی از آن دو را برای معامله‌گری انتخاب کنید.

معمولاً چنین گفته می‌شود که هودل ارز دیجیتال برای معامله‌گران تازه‌کار انتخاب بهتری است؛ درحالی‌که هردو روش ترید و هولد، اگر با رعایت استانداردها و اصول اجرا نشوند، خطرات زیادی را برای سرمایه افراد در پی دارند.

واقعیت این است که بازار رمزارزها در مقایسه با بازارهای مالی دیگر نوسانات بسیار بیشتری دارند. در چنین شرایطی صحبت کردن از هولد ارز دیجیتال فقط در لفظ آسان است. تصور کنید در سال 2021، زمانی که بیت‌کوین در محدوده بالای 65 هزار دلار خرید و فروش می‌شد، برای خرید اقدام کردید. در حال حاضر، بیت‌کوین در محدوده 20 هزار دلار در نیمه دوم سال 2022 معامله می‌شود. بدیهی است نشستن و تماشا کردن این وضعیت کار آسانی نیست. قطعاً به هولدرها نیز فشار روحی زیادی وارد می‌شود؛ بنابراین، نباید این‌طور تصور کرد که با هولد کردن عملاً خود را از فشارهای روانی بازار جدا می‌کنید.

در مقابل، ترید کردن ارز دیجیتال تقریباً شغلی تمام‌وقت به حساب می‌آید. فعالیت سطحی در بازار به‌عنوان تریدر، نتیجه‌ای به جز شکست در پی ندارد. باید دائماً در جریان اتفاقات درون بازار باشید. از ابزارهای تحلیل تکنیکال نهایت استفاده را ببرید تا امکان سود کردن را برای خود فراهم کنید. این موضوع نه تنها وقت زیادی از شما می‌گیرد، بلکه فشار روانی بسیار زیادی را نیز به شما تحمیل می‌کند.

اما هولد کردن این دردسرها را ندارد. پس از انتخاب ارزهای دیجیتال، آن‌ها را می‌خرید و منتظر می‌مانید تا به هدف قیمت مدنظرتان در بلندمدت دست پیدا کنند؛ بنابراین، لازم نیست تمام‌وقت در بازار حضور فعال داشته باشید. پس پاسخ این سؤال که هولد بهتر است یا ترید، تا حد زیادی به ویژگی‌های شخصیتی شما و اهداف حضورتان در بازار رمزارزها بستگی دارد.

چگونه در زمان هولد کردن ارز دیجیتال امنیت دارایی خود را تضمین کنیم؟

در زمان هولد ارز دیجیتال صحبت از نگهداری دارایی برای چند روز یا چند ماه نیست؛ بلکه سرمایه‌گذار قصد دارد تا چند سال از دارایی خود نگهداری کند؛ بنابراین، باید حتماً به فکر تأمین امنیت دارایی در این مدت نیز باشید. در حال حاضر، بهترین و امن‌ترین گزینه برای نگهداری طولانی‌مدت رمزارزها، استفاده از کیف پول سخت‌افزاری است. این دسته از کیف پول‌ها، دارایی شما را به صورت آفلاین نگهداری می‌کنند؛ به همین دلیل، امنیت بیشتری دارند. دو کیف پول ترزور و لجر، به‌عنوان بهترین کیف پول‌های سخت‌افزاری بازار رمزارزها شناخته می‌شوند.

بهترین سبد هولد ارز دیجیتال

بهترین سبد هولد ارز دیجیتال چیست؟ حتماً این سؤال برای شما نیز ایجاد شده است که چگونه می‌توان از بین تعداد زیادی رمزارز، چند گزینه را برای هولد کردن در طولانی‌مدت انتخاب کرد. هرچند اختلاف‌نظرها در پاسخ به این سؤال‌ها زیاد است؛ اما در سبدهای پیشنهادی مختلفی که کارشناسان گوناگون ارائه می‌کنند، نام دو ارز دیجیتال مشترک به چشم می‌خورد. بسیاری از شرکت‌های مالی بزرگ که برای سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها اقدام کرده‌اند، روی این دو ارز دیجیتال متمرکز شده‌اند. این دو رمزارز عبارت‌اند از:

1. بیت کوین (BTC)

بیت‌کوین اولین و بزرگ‌ترین رمزارز در بازار کریپتوکارنسی است. بزرگ‌ترین مارکت کپ (ارزش بازار) مربوط به بیت‌کوین است. در حال حاضر، دامیننس بیت‌کوین حدود 50 درصد است؛ تقریباً حدود دو میلیون بیت‌کوین دیگر برای استخراج باقی مانده است و پس از آن، هیچ سکه جدیدی منتشر نخواهد شد. بر این اساس، اگر تقاضا برای بیت‌کوین با همین روند فعلی افزایش پیدا کند، قطعاً به دلیل کمبود عرضه در آینده، شاهد رشد جدی در قیمت بیت‌کوین خواهیم بود.

2. اتریوم (ETH)

اتریوم از نظر ارزش بازار در جایگاه دوم قرار دارد. بلاک‌چین اتریوم بزرگ‌ترین میزبان برنامه‌های غیرمتمرکز و قراردادهای هوشمند است. انتخاب اول بسیاری از توسعه‌دهندگان برنامه‌های غیرمتمرکز، اتریوم است. همچنین، این بلاک‌چین در حال توسعه است و با رونمایی اتریوم 2.0، بخش زیادی از مشکلات فعلی آن برطرف خواهد شد. با توجه به اینکه تعداد برنامه‌های غیرمتمرکز روزبه‌روز در حال افزایش است؛ درنتیجه، استفاده از اتریوم نیز سیر صعودی خواهد داشت؛ بنابراین، می‌توان به افزایش قیمت آن در طولانی‌مدت امیدوار بود.

راه‌های کسب درآمد از رمزارزها در طول دوره هولد کردن

در مدت زمانی که سبد هولد ارز دیجیتال خود را تشکیل داده‌اید نیز می‌توانید درآمدزایی کنید. راه‌های مختلفی برای این منظور پیش روی شما قرار دارد. دو مورد از بهترین راه‌های کسب درآمد از رمزارزها در طول دوره هولد کردن عبارت‌اند از:

در جریان استیکینگ، با مشارکت در فرایند اعتبارسنجی در شبکه بلاک‌چین مدنظر، به صورت دوره‌ای پاداش دریافت می‌کنید. پلتفرم‌هایی نیز برای وام‌دهی ارز دیجیتال وجود دارند. به ازای دریافت سود مشخص، ارز دیجیتال خود را برای مدت معینی در اختیار وام‌گیرنده قرار می‌دهید. سپس در موعد مقرر اصل سرمایه به همراه سود به شما تعلق می‌گیرد.

به این ترتیب، علاوه بر بهره‌مندی از استراتژی هولد ارز دیجیتال، می‌توانید در طولانی‌مدت از راه‌های جانبی برای کسب درآمد نیز استفاده کنید.

سؤالات متداول

1. هودل (HODL) چیست؟

در اصطلاح به نگهداری ارز دیجیتال برای طولانی‌مدت، بدون توجه به تغییرات مقطعی قیمت، هولد یا هودل می‌گویند.

2. آیا هولد ارز دیجیتال سودآور است؟

بله؛ اگر ارز دیجیتال ارزشمندی را برای سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت انتخاب کنید، قطعاً سود خوبی نصیب شما خواهد شد.

3. بهترین ارز دیجیتال برای هولد کردن چیست؟

بدون تردید، بیت‌کوین بهترین ارز دیجیتال برای هولد کردن به شمار می‌رود.

سخن پایانی

در این مقاله بررسی کردیم که هولد ارز دیجیتال چیست. لزومی ندارد صرفاً به صورت هولدر (Holder) یا تریدر (Trader) در بازار رمزارزها فعالیت کنید؛ بلکه این امکان وجود دارد بخشی از سرمایه خود را برای طولانی‌مدت و بخشی دیگر را برای معاملات کوتاه‌مدت در نظر بگیرید. در هر صورت، توجه کنید تا وقتی تورم به‌عنوان بیماری مزمن اقتصاد جهانی شناخته می‌شود، هولدرها در طولانی‌مدت ضرر نخواهند کرد. مشروط بر اینکه روی چیزی سرمایه‌گذاری کنند که واقعاً ارزش ذاتی داشته باشد.