معایب Coinbase

ارز دیجیتال (Cryptocurrency) چیست؟ به همراه بررسی مزایا و معایب آن

ارز رمزنگاری شده یک ارز دیجیتال یا ارز مجازی است که توسط رمزنگاری تضمین می شود و تقریباً غیرممکن است که تقلبی باشد. بسیاری از ارزهای رمزنگاری شده، شبکه های غیرمتمرکز بر اساس فناوری بلاکچین هستند. ویژگی بارز ارز های رمزنگاری شده این است که عموماً توسط هیچ مرجع مرکزی صادر معایب Coinbase نمی شوند و از لحاظ تئوری آن ها را از دخالت یا دستکاری دولت مصون می دارد.

نکات کلیدی

1. ارز دیجیتال دارایی دیجیتالی مبتنی بر شبکه ای است که در تعداد زیادی از رایانه ها توزیع شده است. این ساختار غیر متمرکز به آن ها اجازه می دهد خارج از کنترل دولت ها و مقامات مرکزی رد و بدل شوند.
2. کلمه “cryptocurrency” از تکنیک های رمزگذاری گرفته شده است که برای ایمن سازی شبکه استفاده می شود.
3. بلاک چین ها که روش های سازمانی برای اطمینان از یکپارچگی داده های معاملاتی هستند، جزء اساسی بسیاری از ارز های رمزنگاری شده هستند.
4. بسیاری از کارشناسان معتقدند که بلاکچین و فناوری مربوطه بسیاری از صنایع از جمله امور مالی و حقوق را مختل می کند.
5. ارز های رمزنگاری شده به دلایل متعددی از جمله استفاده از آن ها برای فعالیت های غیرقانونی، نوسانات نرخ ارز و آسیب پذیری های زیرساخت های زیر بنایی آن ها مورد انتقاد قرار می گیرند. با این حال آن ها همچنین به دلیل قابلیت حمل، تقسیم پذیری، مقاومت در برابر تورم و شفافیت مورد ستایش قرار گرفته اند.

آشنایی با ارز های دیجیتال

ارزهای رمزنگاری شده سیستم هایی هستند که امکان پرداخت های امن آنلاین را به صورت “توکن” مجازی ارائه می دهند که توسط ورودی های داخلی سیستم نشان داده می شوند. “رمزنگاری” به الگوریتم های مختلف رمزگذاری و تکنیک های رمزنگاری که از این ورودی ها محافظت می کند اشاره می کند. برای آشنایی با این بخش مقاله رمزنگاری متقارن و نامتقارن معایب Coinbase را مطالعه کنید.

انواع ارز های رمزنگاری شده

اولین ارز دیجیتال مبتنی بر بلاکچین، بیت کوین (Bitcoin) بود که همچنان محبوب ترین و ارزشمندترین ارز است . امروزه هزاران ارز رمزنگاری متناوب با عملکرد ها و مشخصات مختلف وجود دارد. برخی از این ها کلون یا فورک بیت کوین هستند، در حالی که برخی دیگر، ارز های جدیدی هستند که از ابتدا ساخته شده اند.

بیت کوین در سال 2009 توسط یک فرد یا گروه معروف با نام مستعار ” ساتوشی ناکاموتو ” راه اندازی شد. 1 تا اوت 2021، بیش از 18.8 میلیون بیت کوین در گردش بود که ارزش کل بازار آن حدود 858.9 میلیارد دلار بود و این رقم به طور مکرر به روز می شد. تنها 21 میلیون بیت کوین وجود دارد که از تورم و دستکاری جلوگیری می کند.

برخی از کریپتو های رقیب که با موفقیت بیت کوین ایجاد شده و به عنوان “altcoins” شناخته می شوند، شامل Litecoin ،Peercoin و Namecoin و همچنین Ethereum ،Cardano و EOS هستند. تا اوت 2021، ارزش کل ارز های رمزنگاری شده موجود بیش از 1.8 تریلیون دلار است – بیت کوین در حال حاضر تقریباً 46.5 درصد از کل ارزش را به خود اختصاص داده است.

مهم: اگرچه ارز های رمزنگاری شده خود را به عنوان یک پول نشان می دهند، اما خدمات درآمد داخلی (IRS) آن را دارایی مالی می داند و مانند اکثر سرمایه گذاری های دیگر، اگر در فروش یا تجارت آن سود سرمایه ای کسب کنید، دولت بخشی از سود را می خواهد. در 20 مه 2021، وزارت خزانه داری ایالات متحده پیشنهادی را اعلام کرد که بر اساس آن مالیات دهندگان باید هرگونه معامله ارز دیجیتال 10000 دلاری را به IRS گزارش دهند. 4 نحوه مالیات دقیق درآمد – به عنوان سود سرمایه یا درآمد معمولی – بستگی به مدت زمانی دارد که مالیات دهندگان این ارز رمزنگاری شده را در اختیار دارند.

مزایا و معایب ارزهای رمزنگاری شده

مزایا

ارز های رمزپایه وعده می دهند که انتقال وجوه را مستقیماً بین دو طرف آسان تر می کنند، بدون نیاز به شخص ثالث مورد اعتماد مانند بانک یا شرکت کارت اعتباری. این انتقال ها در عوض با استفاده از کلید های عمومی و کلید های خصوصی و اشکال مختلف سیستم های تشویقی مانند اثبات کار یا اثبات سهام تضمین می شود.

در سیستم های رمزنگاری مدرن، “کیف پول” یا آدرس حساب کاربری دارای یک کلید عمومی است، در حالی که کلید خصوصی فقط برای مالک شناخته می شود و برای امضای معاملات استفاده می شود. انتقال وجوه با حداقل هزینه پردازش تکمیل می شود و به کاربران این امکان را می دهد تا از هزینه های سنگینی که بانک ها و موسسات مالی برای نقل و انتقالات دریافت می کنند اجتناب کنند.

معایب

ماهیت نیمه ناشناس معاملات ارز های دیجیتال، آن ها را برای فعالیت های غیر قانونی مانند پولشویی و فرار مالیاتی مناسب می کند. با این حال طرفداران ارز های رمزپایه اغلب ناشناس بودن خود را بسیار ارزشمند می دانند و مزایای حفظ حریم خصوصی مانند حفاظت از افشاگران یا فعالان تحت دولت های سرکوب گر را ذکر می کنند. برخی از ارز های رمزنگاری شده بیشتر از سایرین خصوصی هستند.

به عنوان مثال بیت کوین یک گزینه نسبتاً ضعیف برای انجام مشاغل غیر قانونی آنلاین است، زیرا آنالیز قانونی از بلاک چین بیت کوین به مقامات کمک کرده است که مجرمان را دستگیر و تحت تعقیب قرار دهند. با این وجود، کوین معایب Coinbase هایی با حریم خصوصی بیشتری وجود دارد، مانند Dash ،Monero یا ZCash که ردیابی آن ها بسیار مشکل تر است.

بهترین ارز های رمزنگاری شده با سرمایه بازار

این ها 10 مورد از بزرگترین ارز های دیجیتال تجاری با سرمایه بازار هستند که توسط CoinMarketCap، ارائه دهنده داده ها و تجزیه و تحلیل ارزهای رمزنگاری شده ردیابی شده است.

ارز دیجیتال	سرمایه بازار
بیتکوین	$1.2 تریلون
اتریوم	$485.2 بیلیون
بایننس کوین	$82 بیلیون
کاردانو	$71.7 بیلیون
تتر	$69.6 بیلیون
سولانا	$64.2 بیلیون
XRP	$51.8 بیلیون
پولکادوت	$45.1 بیلیون
USD کوین	$32.4 بیلیون
دوج کوین	$32.2 بیلیون

آیا ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری خوب هستند؟

ارزهای رمزنگاری شده ممکن است از ارزش بالایی برخوردار شوند، اما بسیاری از سرمایه گذاران آن ها را حدس و گمان صِرف می دانند نه سرمایه گذاری واقعی. دلیل؟ درست مانند ارز های واقعی، ارزهای رمزنگاری شده نقدینگی ایجاد نمی کنند، بنابراین برای سودآوری شما، شخصی باید پول بیشتری نسبت به شما بپردازد.

این همان چیزی است که نظریه سرمایه گذاری “احمق بزرگتر” نامیده می شود. در مقایسه با یک تجارت خوب مدیریت شده که با افزایش سودآوری و عملیات جریان نقدی، ارزش آن را در طول زمان افزایش می دهد.

“برای کسانی که کریپتو هایی مانند بیت کوین را ارز آینده می دانند، باید توجه داشت که یک ارز به ثبات نیاز دارد. “

کسانی که ارز های رمزنگاری شده مانند بیت کوین را ارز آینده می دانند، باید توجه داشته داشته باشند که یک ارز به ثبات نیاز دارد تا تجار و مصرف کنندگان بتوانند تعیین کنند که قیمت مناسب برای کالا چقدر است. بیت کوین و معایب Coinbase سایر ارزهای رمزنگاری شده در بیشتر دوران خود به جز ثبات نبوده اند.

به عنوان مثال در حالی که بیت کوین در دسامبر 2017 نزدیک به 20000 دلار معامله می شد، ارزش آن پس از آن به حدود 3200 دلار در سال بعد کاهش یافت. تا دسامبر 2020 دوباره در سطح رکورد خود معامله شد.

این نوسان قیمت یک معما ایجاد می کند. اگر ارزش بیت کوین در آینده بسیار بیشتر باشد، مردم کمتر آن را خرج کرده و به گردش در می آورند و این امر باعث می شود که آن ها به عنوان یک ارز کمتر مقرون به صرفه باشند. چرا باید بیت کوین را خرج کرد در حالی که می تواند سه برابر ارزش آن در سال آینده خرید و فروش شود؟

چگونه ارز دیجیتال بخریم؟

در حالی که برخی از ارزهای رمزنگاری شده، از جمله بیت کوین با دلار آمریکا قابل خرید هستند، برخی دیگر درخواست پرداخت با بیت کوین یا سایر ارز های رمزنگاری شده دارند.

برای خرید ارز های رمزنگاری شده، به یک کیف پول نیاز دارید، یک برنامه آنلاین که می تواند ارز شما را در خود نگه دارد. به طور کلی شما یک حساب در یک صرافی مثل صرافی بایننس ایجاد می کنید و سپس می توانید پول واقعی را برای خرید ارز های رمزنگاری شده مانند بیت کوین یا اتریوم منتقل کنید.

اما همانطور که می دانید با توجه به تحریماتی که کشور ما را در برگرفته است، برای خرید و فروش و ثبتنام در صرافی ها، نیاز به یک ip خارج از کشور دارید که برای این کار می توانید از VPN یا VPS استفاده کنید، اما تفاوت VPN و VPS در این است که چون VPN ها آی پی ثابتی ندارند و هر بار شما را با یک آی پی جدید وصل می کنند، خیلی زود شناسایی شده و ممکن است حساب کاربری فرد استفاده کننده مسدود شود.

بنابراین در صورتی که از صرافی بایننس استفاده می کنید، بهترین راهکار استفاده از سرور مجازی (VPS) کشور هایی است که مشکلی با بایننس ندارند و بهترین کشور برای بایننس هستتند.

انتقاد از ارز رمزنگاری شده

از آنجا که قیمت بازار ارز های دیجیتال بر اساس عرضه و تقاضا است، نرخ مبادله یک ارز رمزنگاری شده با ارز دیگر می تواند به طور گسترده ای در نوسان باشد.

بیت کوین برخی جهش های سریع را تجربه کرده و از نظر ارزش سقوط کرده است و در دسامبر 2017 تا 17،738 دلار برای هر بیت کوین صعود کرده و سپس در ماه های بعد به 7575 دلار کاهش یافته است.

این نگرانی وجود دارد که ارز های رمزنگاری شده مانند بیت کوین ریشه در هیچ کالای مادی ندارند. با این حال برخی تحقیقات نشان داده اند که هزینه تولید بیت کوین که نیاز به مقدار زیادی انرژی دارد، مستقیماً با قیمت بازار آن ارتباط دارد.

بلاک چین ارز های رمزنگاری شده بسیار امن هستند، اما سایر جنبه های اکوسیستم ارز های رمز نگاری شده، از جمله مبادلات و کیف پول، از تهدیدات هک در امان نیستند. در تاریخ 10 ساله بیت کوین، چندین مبادله آنلاین مورد هک و سرقت قرار گرفته است، گاهی اوقات میلیون ها دلار “کوین” به سرقت رفته است.

با این وجود بسیاری از ناظران، مزایای بالقوه ای را در ارز های رمز نگاری شده مشاهده می کنند، مانند امکان حفظ ارزش در برابر تورم و تسهیل مبادله در حالی که حمل و نقل و تقسیم آن آسان تر از فلزات گرانبها است و خارج از تأثیر بانک های مرکزی و دولت ها وجود دارد.

ارز های رمز نگاری شده سیستم هایی هستند که امکان پرداخت های آنلاین امن را از نظر “توکن” مجازی ارائه می دهند.

هر سرمایه گذار می تواند ارز های رمزنگاری شده را از طریق مبادلات رمزنگاری مانند Coinbase ،Cash app و موارد دیگر خریداری کند.

ارز های رمز نگاری شده امکان پرداخت های آنلاین را که برحسب “توکن” مجازی ارائه می شوند، ارائه می دهند که با ورودی دفتری داخلی سیستم نشان داده می شوند. سرمایه گذاران می توانند با استخراج بیت کوین یا با فروش بیت کوین خود با سود به دست آمده، با ارز های رمز نگاری شده درآمد کسب کنند.

بیت کوین محبوب ترین ارز رمز نگاری شده است و پس از آن دیگر ارز های رمزنگاری شده مانند Etherum ،Litecoin و Cardano قرار دارند.

بهترین صرافی های ارز دیجیتال کدامند؟

اولین قدم پس از ورود به عرصه ارز های دیجیتال این ایت که شما باید بهترین صرافی را انتهاب کنید تا بتوانید با آن به معامله بپردازید.

اما هنگام انتخاب صرافی چه شاخصه هایی را باید مد نظر داشت؟

در این مقاله ابتدا به مغرفی شاخص های یک صرافی می‌پردازیم و سپس شما می‌توانید با انتخاب صرافی خوب تجربه خوبی در معامله گری داشته باشید.

هنگام انتخاب صرافی رمزارز به چه چیزی باید توجه کنید؟

انتخاب بهترین صرافی رمزنگاری می تواند یک فرآیند پیچیده باشد.

استفان مک‌کئون، دانشیار امور مالی در دانشگاه اورگان، می‌گوید: «ویژگی‌های مهمی که باید در نظر گرفت، هزینه‌ها، امنیت، و اینکه آیا آنها دارایی‌هایی را که شما علاقه‌مند به خرید آنها هستید فهرست می‌کنند، هستند».

اسپنسر مونتگومری، بنیانگذار Unita Crypto Consulting، می‌گوید اول و مهم‌تر از همه، شما یک صرافی امن می‌خواهید، که به افراد ناآشنا کمک می‌کند یاد بگیرند که چگونه در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند.

همانطور که کریپتو محبوب تر و مطلوب تر شده است، تبدیل به یک هدف بزرگ برای هکرها شده است و بسیاری از صرافی های پیشرو، از جمله عملیات بین المللی Binance و KuCoin، اخیراً به میزان ده ها میلیون دلار هک شده اند. در حالی که صرافی‌ها اغلب هزینه‌هایی را که کوین هایشان از طریق بیمه آنها به سرقت رفته است، بازپرداخت می‌کنند، احتمالاً نمی‌خواهید در ابتدا در آن موقعیت باشید. مونتگومری می گوید، به همین دلیل مهم است که پول خود را فقط در صرافی های معتبر سرمایه گذاری کنید.

می‌توانید ریسک خود را با گسترش خریدهای رمزنگاری خود در چندین صرافی یا انتقال رمز ارز از کیف پول پیش‌فرض صرافی به کیف پول «سرد» ایمن خود که به اینترنت متصل نیست (و بنابراین هک کردن آن بسیار سخت‌تر است) به حداقل برسانید. او خاطرنشان می کند که باید از رمز عبور خود مطلع شوید وگرنه ممکن است برای همیشه دسترسی به رمزنگاری خود را از دست بدهید. اما هنگام انتقال رمزارز از یک صرافی، باید مراقب هزینه های برداشت نیز باشید. این اغلب بر اساس نوع کوین متفاوت است.

اما اگر معامله ای انجام نشود، در دسترس بودن محض سکه ها کافی نیست. شما در حالت ایده‌آل می‌خواهید که صدها میلیون دلار تجارت کریپتو معایب Coinbase روزانه را مشاهده کنید تا اطمینان حاصل کنید که نقدینگی کافی دارید، بنابراین می‌توانید به راحتی در مواقعی که می‌خواهید یا نیاز دارید، کوین ها و دلارهای خود را معامله کنید. علاوه بر این، بازارهای کم معامله ممکن است برای شما هزینه فروش داشته باشند.

مونتگومری می‌گوید: «اگر حجم زیادی وجود نداشته باشد و سفارش داده‌اید، چیزی به نام لغزش وجود دارد، جایی که می‌توانید با قیمتی بالاتر یا کمتر از آنچه می‌خواهید خرید کنید. “وقتی حجم زیادی وجود دارد، می توانید اطمینان حاصل کنید که می توانید کوین های خود را بدون تاثیر بر قیمت آنها بفروشید.”

اگر شما یک معامله گر پیشرفته رمزنگاری هستید، ممکن است بخواهید مطمئن شوید که صرافی ترجیحی شما انواع معاملات را ارائه می دهد – مانند سفارشات محدود، که می تواند با تعیین قیمت سخت از لغزش جلوگیری کند – و مارجین مورد نظر شما. به یاد داشته باشید که انواع معامله مربوط به دومی هنوز در ایالات متحده در حال تغییر است، بنابراین پیشنهادات مبادلات مختلف ممکن است در طول زمان متفاوت باشد. اگر به تازگی خرید ارز دیجیتال را شروع کرده اید، به دنبال یک پلتفرم آسان با استفاده از منابع آموزشی کامل باشید تا به شما در درک این کالای پیچیده و به سرعت در حال توسعه کمک کند. و هزینه ها را فراموش نکنید. هنگامی که هنوز در حال یادگیری طناب ها هستید، ممکن است با پرداخت حق بیمه برای یک رابط ساده خوب نباشید، اما هزینه های بالاتر به بازده نهایی شما کمک می کند. معامله گران با فرکانس بالا به ویژه می خواهند هزینه ها را کاهش دهند.

ارز USDC چیست؟ هر آنچه باید درباره یو اس دی کوین بدانید

برای درک بیشتر سؤال ارز یو اس دی کوین یا USD Coin چیست ؛ نخست باید با مفهوم استیبل کوین‌ها آشنا باشید. استیبل کوین دارایی دیجیتالی است که نوسانات بازار بر قیمت آن بی‌تأثیر است. یو اس دی کوین با نشان اختصاری USDC ارز دیجیتالی است که بر روی شبکه اتریوم توسعه‌یافته است و پشتوانه USDC دلار آمریکاست. به این معنی که قیمت یو اس دی کوین هرگز از یک دلار بیشتر یا کمتر نخواهد بود. در ادامه بیشتر با این مسئله که یو اس دی کوین چیست و به نسبت سایر استیبل کوین‌های بازار مانند تتر چه مزایا و معایبی دارد؛ آشنا خواهیم شد.

یو اس دی کوین USDC چیست؟

USDC در واقع دلار آمریکا توکنایز شده است. توکنایز سازی دارایی فرایندی است که طی آن یک دارایی با ماهیت فیزیکی و یا غیر فیزیکی در دنیای واقعی به یک دارایی یا توکن دیجیتالی در بلاکچین تبدیل می‌شود.

ارزش هر یک واحد یو اس دی کوین به اندازه یک اسکناس یک‌دلاری آمریکا است. USDC به‌گونه‌ای طراحی‌شده است که قیمتی ثابت داشته باشد. همین امر USDC را تبدیل به یک استیبل کوین می‌کند. پس می‌توان انتظار داشت در صورت نوسان، بازه قیمت یو اس دی سی بسیار نزدیک ۱ دلار باشد. معمولاً از دارایی‌هایی مانند دلار یا یورو برای ثبات قیمتی استیبل کوین‌ها استفاده می‌شود. نکته‌ای که استیبل کوین‌ها را از دیگر رمزارزها جدا می‌کند همین ثبات قیمتی آن‌ها است. در مقاله استیبل کوین چیست ؛ می‌توانید بیشتر با این نوع از ارزهای دیجیتال آشنا شوید.

در مورد ارز USDC باید توجه داشت که این استیبل کوین توسط دولت ایالت متحده آمریکا ایجاد یا پشتیبانی نمی‌شود. یو اس دی سی یک پروژه منبع باز است و هر شخصی می‌تواند کدهای برنامه‌نویسی آن را مشاهده و در توسعه آن مشارکت کند.

پشتوانه USDC یا یو اس دی کوین به چه شکل است؟

همان‌طور که پیش‌تر اشاره شد، پشتوانه USDC دلار آمریکاست و قیمت این ارز دیجیتال با یک دلار برابر است. اما این ارز دیجیتال چگونه قیمت خود را ثابت نگه می‌دارد؟ ارزهای دیجیتال قیمت ثابت یا همان استیبل کوین‌ها برای نگه‌داشتن ارزش خود در بازار پرتلاطم ارزهای دیجیتال به پشتوانه یا تکنولوژی و منطقی خاص نیاز دارند. پشتوانه USDC دلار آمریکا یا دارایی‌های دلاری مانند اوراق بهادار خزانه‌داری ایالات متحده آمریکا است. دارایی‌های ذخیره USDC در حساب‌های مجزا نزد مؤسسات مالی تحت نظارت ایالات متحده نگهداری می‌شوند. شرکت حسابداری Grant Thornton بر این حساب‌های تفکیک شده نظارت دارد و گزارش‌های تأیید ماهانه از این حساب‌ها ارائه می‌کند؛ اما چطور می‌توان همواره نسبت ۱:۱ ارز USDC را با دارایی واقعی این شرکت را برابر و ثابت نگه داشت؟

زمانی که یک کاربر با پول فیات اقدام به خرید USDC می‌کند و این تراکنش آغاز می‌شود، این پول سریعاً به اندازه یک دلار سپرده‌شده و ذخیره می‌شود. پس از آن یک USDC جدید ضرب یا تولید می‌شود. همچنین اگر یک واحد USDC در ازای مبادله با ارز فیات به فروش برسد؛ پس از بازگشت پول فیات به حساب بانکی کاربر، توکن USDC نیز در سیستم سوزانده می‌شود.

یو اس دی سی USDC با چندین بلاکچین سازگار است، از جمله:

یو اس دی کوین USD Coin توسط مرکزی به نام Centre مدیریت می‌شود. این مرکز کنسرسیومی میان صرافی Coinbase و شرکت Circle است. Circle یک شرکت فناوری مالی است. هدف شرکت Centre اتصال هر شخص، بازرگان و خدمات مالی در سراسر جهان به یکدیگر است. آن‌ها در تلاش‌اند تا نگرش‌های مالی را در گستره جهانی تغییر دهند.

مزایا و معایب ارز USDC

مزایا یو اس دی کوین

• نوسان قیمتی بسیار کم
• به‌طور کامل توسط دلار آمریکا یا دارایی‌های دلاری مانند اوراق بهادار خزانه‌داری ایالات متحده آمریکا پشتیبانی می‌شود.
• می‌تواند به عنوان پوشش ریسک در برابر تورم مورد استفاده قرار گیرد.

معایب یو اس دی کوین

• عدم افزایش قیمت
• ترکیبی از دارایی‌های ذخیره که به‌طور کامل ماهیت آن‌ها برای عموم مشخص نیست.
• عدم مصونیت در مقابل تورم قیمتی دلار آمریکا

کاربردهای USD Coin

USDC به‌عنوان یک دارایی دیجیتال که ثبات قیمتی از ویژگی‌های آن است، می‌تواند به روش‌های مختلفی مورد استفاده قرار گیرد از جمله:

پوشش ریسک در برابر نوسانات: سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال با در نظر گرفتن و خرید استیبل کوین‌هایی مانند USDC، می‌توانند نوسانات پرتفوی خود را کاهش دهند. وجود ارز USDC در پورتفو در دوره‌های پر تلاطم بازار می‌تواند به تثبیت ارزش پرتفوی سرمایه‌گذاران کمک کند.

قیمت‌گذاری بر حسب پول فیات: رمزارزهای فهرست شده در صرافی‌های ارز دیجیتال را می‌توان با استفاده از یک استیبل کوین مانند USDC جفت نمود و بر اساس پول فیات قیمت‌گذاری کرد.

ثبات قیمت: ثبات قیمت استیبل کوین USDC را قادر می‌سازد تا مالکیت سهام یا سرمایه‌گذاری‌های یک صندوق سرمایه‌گذاری را به نمایش درآورد. USDC همچنین می‌تواند برای نمایش بدهی‌ها مورد استفاده قرار گیرد.

حواله: از USDC می‌توان برای ارسال وجوه و حواله به سراسر دنیا بدون نگرانی از نوسانات قیمتی یا حتی نیاز به استفاده از حساب بانکی بهره برد.

سهم داشتن در سرمایه‌گذاری‌های دلاری: سرمایه‌گذاران غیر آمریکایی که مایل‌اند دلار آمریکا در سرمایه‌گذاری‌هایشان جایی داشته باشد، می‌توانند USDC را به سبد سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال خود اضافه کنند.

پوشش در برابر تورم: افرادی که نگران از دست رفتن ارزش پول خود در مقابل دلار آمریکا هستند می‌توانند یک استیبل کوین مانند USDC داشته باشند تا از ارزش پول خود محافظت کنند.

سرمایه‌گذاری جمعی جهانی: استیبل کوین‌هایی مثل USDC می‌توانند راه ورود به سرمایه‌گذاری‌های جهانی باشند.

ارتباط با بلاکچین‌های مختلف: از آنجایی که USDC با چندین بلاکچین سازگار است، استفاده از USDC می‌تواند راهی برای یکپارچه‌سازی سیستم‌های پرداخت و استفاده از برنامه‌های کاربردی در سراسر بلاکچین باشد.

سخن پایانی؛ آیا USDC برای شما گزینه مناسبی است؟

یو اس دی کوین یک استیبل کوین با وثیقه فیات است، به این معنی که توکن‌های USDC با پول فیات مانند دلار آمریکا وثیقه و پشتیبانی شده‌اند. پشتیبانی‌های دیگری نیز در دنیای استیبل کوین‌ها وجود دارد مثل آن‌هایی که توسط یک ارز دیجیتال، یک الگوریتم یا با رویکرد ترکیبی وثیقه و پشتیبانی می‌شوند. اگر مایل به نگهداری پول خود با ارزش دلاری هستید یا می‌خواهید تا پیش از سقوط بازار، دارایی دیجیتال خود را نقد کنید، یو اس دی کوین گزینه مناسبی برای شماست.

Cex Vs Dex

صرافی های غیرمتمرکز (DEX) از زمان تبلیغات گسترده محصولات مالی غیرمتمرکز (DeFi) محبوبیت بیشتری کسب کرده اند. اما استقبال فراوان از صرافی غیرمتمرکز Uniswap دوباره بحث بین موافقان و مخالفان مبادلات غیرمتمرکز و متمرکز (CEX) را آغاز کرد. بسیاری از علاقه مندان به کریپتو معتقدند که سهم بازار مبادلات غیرمتمرکز می تواند در آینده به میزان قابل توجهی افزایش یابد. و بسیاری از صرافی های رمزنگاری مستقر نیز در حال حاضر بر روی غیرمتمرکز سازی تجارت خود فکر می کنند. آیا در آینده تجارت رمزنگاری کاملاً غیر متمرکز خواهد شد؟

تاریخچه معاملات ارزهای دیجیتال

قبل از اینکه تفاوت های فنی CEX و DEX را روشن کنیم ، نگاهی به گذشته می اندازیم. در حقیقت ، معاملات ارز دیجیتال و توکن به صورتی که امروزه می شناسیم تنها چند سال قدمت دارد. از زمان استخراج “بلوک اول” بیت کوین (BTC) در اوایل سال 2009 اتفاقات زیادی افتاده است بعد از آنکه ساتوشی ناکاموتو اولین معامله را برای هال فینی ارسال کرده و اولین تراکنش ارز دیجیتال را انجام داد. در سال 2009 ، استاندارد New Liberty Standard قیمت یک واحد BTC را برای اولین بار به عنوان یک مرجع مرکزی تعیین کرد. یک سال بعد ، اولین صرافی بیت کوین ، Mt.Gox ، درهای خود را باز کرد. در سال 2014 ، کار Mt.Gox در یکی از جدی ترین سرقت های تاریخ رمزنگاری تاکنون به پایان رسید. هکرها 744000 BTC را سرقت کردند و صرافی ورشکست شد.

در این بین ، Coinbase به شهرت رسید که هم اکنون یکی از بزرگترین صرافی های فعال در جهان است. صرافی متمرکز Coinbase از آمریکا بازار را فتح کرد و یک بستر تجاری ساده با کیف پول یکپارچه و سیاست صرافی حرفه ای ارائه داد.
متعاقباً و با افزایش علاقه به ارزهای دیجیتال ، صرافی های دیگر نیز شکل گرفتند. اکثر این صرافی ها متمرکز بودند. Binance ، Bitmax ، Bitfinex و OKEx ، از جمله صرافی های موفق اند که تا کنون بازار خود را حفظ کرده اند. برای مدتی طولانی ، هیچ راهی برای رقابت با این مکانهای تجاری وجود نداشت. اما با روی کار آمدن ارزهای Defi و غیر متمرکز ، صرافی های غیرمتمرکز مانند Uniswap ، Sushiswap ، Compound و Curve Finance نیز مورد توجه قرار گرفتند.

همانطور که قبلاً نشان داده شد ، مبادلات غیرمتمرکز و متمرکز سالهاست که به طور موازی کار می کنند. اگرچه محبوبیت DEX تا مدت طولانی به سطح همتایان متمرکز آنها نرسید ، اما آنها نقش مهمی در تاریخ ارزهای دیجیتال دارند. و به خصوص در هنگام تبلیغات DeFi ، Uniswap حتی موفق شد از سطح معاملات روزانه غول کریپتو صرافی Coinbase پیشی بگیرد. اما چرا در وهله اول دو نوع مبادله مختلف وجود دارد و تفاوت ها در چیست؟

CEX - مبادلات متمرکز

یک صرافی متمرکز ، مانند Binance ، CEX.io ، Kraken یا OKEx ، دفتر خاص خود را دارند. در این نوع ، هر سفارشی ثبت و اعتبار سنجی می شود. برای اطمینان از صحت ، داده ها از طریق سرورهای اختصاصی به صورت داخلی رد و بدل می شوند و فرایندهای امنیتی متمرکز را طی می کنند. به طور معمول ، CEX ها تحت نظارت مرکزی کار می کنند و سیاست های گسترده ای برای شناخت مشتری دارند. به طور همزمان ، مبادلات متمرکز با پیروی از قوانین قابل اجرا برای جلوگیری از پولشویی ، به طور فعال با کلاهبرداران برخورد می کنند. مبتدیان به ویژه از این نوع مبادله استفاده می کنند ، زیرا ساختار متمرکز امکان ایجاد یک بستر کاربرپسند را فراهم می کند که خرید و مدیریت ارزهای دیجیتال را بسیار آسان می کند.

حجم سفارشات و معاملات معمولاً در CEX به مراتب بیشتر از DEX است. چرا که گره های شبکه نیازی به به روزرسانی درلحظه ندارند. در نتیجه ، سرعت معاملات بسیار بالا است. با این حال ، سادگی توصیف شده این پلتفرم مستلزم آن است که کلیدهای خصوصی کیف پول های یکپارچه در پایگاه داده باقی بمانند. بنابراین دسترسی به دارایی های رمزنگاری شده مستقیماً با اعتبار کاربر ارتباط دارد. اگر یک کلاهبردار از طریق فیشینگ یا هک به مدارک دسترسی پیدا کند ، دسترسی مستقیم به دارایی های رمزنگاری ذخیره شده خواهد داشت.
پشت یک CEX یک شرکت انتفاعی است. برای ایجاد یک تجربه کاربری خوب ، این شرکت ها اغلب طیف گسترده ای از خدمات پشتیبانی را ارائه می دهند. صرافی های متمرکز همچنین امکان تبدیل پول عادی و ارزهای فیات را به کریپتو ها دارند و معمولاً طیف گسترده ای از همکاران تجاری را در اختیار دارند. صرافی های متمرکز کارمزد های ثابتی دارند که هنگام معامله متحمل می شوند. از نظر مفهومی ، مبادله رمزنگاری بر همان اصل کار می کند که هر تبادل دیگر. یک الگوریتم تطابق ، میزان عرضه و تقاضا را تنظیم می کند و کتاب سفارشات ، سفارشات کاربران را ذخیره می کند.

DEX - تبادل غیرمتمرکز

یک صرافی غیرمتمرکز همچنین وظایف اصلی CEX را نیز ارائه می دهد. شامل قرار دادهای اتوماتیک (یا بازار ساز خودکار (AMM)) ، بستر دو طرفه تجارت و سیستم تطبیق و توابع امنیتی. DEX مبتنی بر سرورهای داخلی و زیرساخت IT خود نیست بلکه به عنوان یک برنامه غیرمتمرکز (dApp) بر روی بلاکچین عمل می کند.
DEX ها اغلب مبتنی بر بستر Ethereum هستند و از Ether (ETH) به عنوان رسانه مرکزی استفاده می کنند. علاوه بر اتریوم ، بلاکچین های دیگر نیز به عنوان زیرساخت قابل استفاده هستند . صرافی های غیر متمرکز بر اساس یک اکوسیستم خاص نیستند و به ارزهای فیات وابسته نیستند. تنظیم مبادلات با استفاده از قراردادهای هوشمند انجام می شود که در آن طرفین درگیر هر یک دارایی های در نظر گرفته شده برای مبادله را واریز می کنند.
کاربران صرافی غیرمتمرکز عمدتا به دلیل دو ویژگی ناشناس بودن و امنیت بالا از صرافی هایی مانند Uniswap ، Bisq یا GDEX استفاده می کنند. غالباً ، کاربران فقط به یک آدرس عمومی نیاز دارند تا بتوانند از طریق صرافی غیرمتمرکز تجارت کنند. هیچ شخص ثالثی (مقامات یا تنظیم کننده های مالی) در یک صرافی غیرمتمرکز وظیفه نظارت یا وضع مقررات را در بورس ندارند. دلیل دیگر موفقیت آن امنیت بالای آن است. در حالی که کاربران CEX هیچ کنترلی بر کلیدهای شخصی خود ندارند ، در DEX کلیدهای خصوصی در اختیارخود کاربران است.

معایب ترید ارز دیجیتال

گذشته از خوبی‌ها و سودهای مثال‌زدنی معامله ارزهای دیجیتال،باید معایب آنرا نیز در نظر گرفت. در انجام معاملات رمز ارز باید به ۲ نکته زیر توجه داشت:

• مدت زمان ترید ارزهای دیجیتال ( بلند مدت یا کوتاه مدت)
• خرید و فروش رمز ارزها از طریق صرافی‌ها

بعد از اینکه رمز ارز مورد نظر خود را خریداری کردید باید آن را در کیف پول معتبر و منتخب خود ذخیره کنید. ترید رمز ارزها در شبکه‌های بلاکچین انجام می‌شود.

زمانی که شرکت حقوق شما را واریز می‌کند، تا هنگامی که بانک مقصد شما دریافت این مبلغ را تایید نکند، تراکنش تثبیت نمی‌شود. در ترید ارزهای دیجیتال نیز به همین صورت است، تا زمانی که تراکنش تایید و یک بلاک به شبکه بلاکچین مقصد اضافه نشود، فرآیند ترید، یک فرآیند نهایی در نظر گرفته نمی‌شود.

شش مورد از معایب ترید ارز دیجیتال

طی چندین سال گذشته کاربران زیادی به بازار ارزهای دیجیتال و ترید در این بازار رو آوردند. می‌توان گفت در هر کشور افراد سرمایه‌گذاری وجود دارند که به ترید ارزهای دیجیتال مشغول هستند. با گسترش این تریدها، سایر موسسات همانند، شرکت‌های بزرگ خبری نیز توانستند بودجه مالی خوبی به دست آورند.

در ضمن بسیاری از سرمایه‌گذاران حرفه‌ای این بازار، حمایت‌های مالی چشمگیر خود را در اختیار بازار ارزهای دیجیتال قرار می‌دهند. همچنین بازار ارزهای دیجیتال به توسعه بعضی از شرکت‌های سرمایه‌گذاری و تامین بودجه‌های مالی نیز کمک کرد. بعضی از دانشگاه‌های بزرگ و معتبر دنیا نیز تا نوامبر سال ۲۰۲۱ مشغول ترید رمز ارز بودند.

با سرمایه‌گذاری در این بازار می‌توان خیلی سریع میلیون‌ها دلار سود کرد. البته به همین میزان که سوددهی بازار رمز ارزها چشمگیر است، در بعضی موارد نیز ضرر حاصل از این بازار فراتر از انتظار شما خواهد بود. بنابراین بازار ارزهای دیجیتال و ترید در این بازار همیشه سودآور نیست و بدون‌شک معایبی نیز دارد. در ادامه ۶ مورد از معایب ترید ارز دیجیتال را برای شما شرح می‌دهیم:

عدم رشد کافی

طلا از سال‌ها پیش مورد استفاده بود و ارزش خود را حفظ کرد. حتی در حال حاضر ارزش و قیمت طلا رو به افزایش است. در مقابل ارزهای دیجیتال به تازگی روی کار آمده‌اند و خیلی سریع توانستند ارزش خود را توسعه دهند. با توجه به ظهور ناگهانی و پیشرفت سریع این بازار، به طور حتم زیر ساخت‌های اصلی آن به اندازه کافی رشد نکرده است.

بنابراین افراد باید دانش فنی کافی داشته باشند. در صورتی که فردی بدون آگاهی پا به این عرصه بگذارد، بدون‌شک سرمایه خود را نابود می‌کند. برای مثال بعضی از تراکنش‌های معوقه سال ۲۰۱۷ هنگام انتقال از کیف پول به صرافی‌ها، دچار مشکل شدند. این موضوع می‌تواند نشان‌دهنده عدم رشد کافی این بازار باشد.

توجه داشته باشید، از آنجاییکه بازار رمز ارزها هنوز به رشد قابل توجهی دست پیدا نکرده است، پس می‌تواند راحت‌تر مورد حملات سایبری یا فیشینگ قرار بگیرد. در ضمن نقص‌های دیگری نیز در این سیستم رمز ارزی وجود دارد که نمی‌توان آنها را نادیده گرفت. با ما همراه باشید تا سایر معایب ارز دیجیتال را بازگو کنیم.

ریسک و نوسانات قیمتی

همان‌طور که می‌دانید حضور در بازار رمز ارزها پر از ریسک است. با توجه به اینکه قیمت توکن های ارزهای دیجیتال خیلی سریع تغییر می‌کند، سرمایه‌گذاری شما در بازار رمز ارزها به طور حتم با ریسک همراه خواهد بود. با اینکه قیمت توکن‌ها به طور دائم تغییر می‌کند اما در بازار واقعی این‌طور نیست و قیمت کالاها و سهام شرکت به کندی عوض می‌شود.

یکی از رایج‌ترین معایب ترید ارز دیجیتال مربوط به نوسانات قیمتی آن است. دلیل اصلی این نوسانات مربوط به توسعه اقتصادی، میزان عرضه و تقاضا خواهد بود. اگر کاربران به طور ناگهانی تقاضای خرید یک رمز ارز را داشته باشند، قیمت‌های آن رمز ارز به شکل سرسام‌آوری افزایش می‌یابد. این در حالی است که اخبار اشتباه در مورد بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند تاثیر عکس بگذارد.

به طور کلی، اخباری که امنیت بازار رمز ارزها را نقض کند، سبب ریزش قیمت ارزهای دیجیتال می‌شود. سرمایه‌گذاران قدرتمندی که به فکر سرمایه‌گذاری بلند مدت هستند، تحت تاثیر این اخبار قرار نمی‌گیرند. در مقابل سرمایه‌گذاران خرد و نوپایی که دانش فنی کافی در مورد این بازار ندارند و به سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت فکر می‌کنند، همیشه در ترس و نگرانی غرق خواهند بود.

از دست دادن سرمایه

یکی از معایب ترید ارز دیجیتال محل نگه‌داری توکن‌های خریداری‌شده است. همان‌طور که می‌دانید محل نگه‌داری رمز ارزهای کاربران کیف پول ارز دیجیتال آنها خواهد بود. بنابراین در صورتی که کاربر اطلاعات کیف پول خود را فراموش کند یا کیف پولش از دسترس خارج شود، سرمایه او به خطر می‌افتد.

در ضمن بازار ارزهای دیجیتال به طور دائم درگیر انواع خطرات سایبری است. ممکن است وب‌سایت‌های ترید ارزهای دیجیتال نیز در معرض این سرقت‌ها قرار بگیرند. از آنجاییکه کنترل تریدها و معاملات رمز ارزها به صورت آنلاین انجام می‌شود، این بازار در معرض انواع خطرات سایبری قرار دارد.

بدون ناظر

با اینکه ترید رمز ارزها در حال حاضر پیشرفت زیادی داشته و کاربران یا سرمایه‌گذاران زیادی را به خود جلب کرده است، اما این بازار همچنان هیچ ناظر به خصوصی ندارد. از آنجاییکه هیچ ناظری بر ترید رمز ارزها نظارت کافی اعمال نمی‌کند، بنابراین این معاملات رفتارهای مالی درستی نیز نخواهند داشت.

اگر به دنبال کسب درآمد از روش امن هستید، ترید ارزهای دیجیتال به هیچ‌وجه گزینه مناسبی برای شما نیست. بازاری که هیچ قانونی ندارد و ناظر خاصی آن را مدیریت نمی‌کند، به طور حتم نمی‌تواند برای محافظت از سرمایه شما گزینه خوبی محسوب شود.

معایب Coinbase سطح امنیتی پایین

متاسفانه ترید ارزهای دیجیتال بیش از سایر معاملات در معرض حملات سایبری قرار دارد. بیشتر کاربران برای اجرای معاملات خود از صرافی‌های ارز دیجیتال استفاده می‌کنند. این صرافی‌ها نیز گاهی مورد حمله هکرها قرار می‌گیرند، در نتیجه سرمایه کاربران به خطر می‌افتد. خطری که گاهی حتی منجر به از دست دادن کل سرمایه کاربران می‌شود.

آسیب‌پذیری در برابر انواع کلاهبرداری‌ها

در هر بازاری افراد کلاهبردار در کمین سرمایه افراد ناآگاه و کم‌دانش هستند. بازار ارزهای دیجیتال نیز از سایر بازارها جدا نخواهد بود. همان‌طور که در بعضی از موارد یک مالک، زمین خود را به دو نفر می‌فروشد و کلاهبرداری می‌کند، در ترید ارزهای دیجیتال نیز گاهی چنین کلاهبرداری‌هایی به چشم می‌خورد.

در بعضی از بسترهای آنلاین مانند فیس‌بوک، اینستاگرام و توییتر کلاهبرداران سعی می‌کنند به روش‌های مختلف کاربران بازار ارزهای دیجیتال را به سرمایه‌گذاری‌ در انواع تریدهای رمز ارزها دعوت کنند. گاهی با ارائه سیگنال‌های اشتباه کاربران به تریدهایی مشغول می‌شوند که نه تنها سودآور نیست بلکه ضرر بسیاری در پی دارد.

این کلاهبرداران کار خود را به خوبی بلد هستند. در نتیجه هر کاربری می‌تواند به دام این افراد گرفتار شود. اگر حتی شک کردید که مورد هدف کلاهبرداران قرار گرفته‌اید، بهتر است هر چه سریع‌تر این مسئله را به سازمان‌های رسیدگی اعلام کنید. در ضمن توصیه می‌کنیم گزارش‌های موجود در مورد جرم‌های سایبری را بخوانید تا با نحوه این‌گونه کلاهبرداری‌ها آشنا شوید.

چهار مورد از اشتباهات رایج در ترید ارز دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز است از این‌رو هیچ مقام مرکزی یا دولتی از این بازار حمایت نمی‌کند یا به آن نظارت ندارد. این در حالی است که ترید ارزهای دیجیتال در بیشتر رایانه‌های جهان امکا‌ن‌پذیر است و انجام می‌شود. در ضمن کاربران می‌توانند ترید رمز ارزهای خود را با کمک صرافی‌های انجام دهند.

زمانی که از طریق صرافی‌ها به خرید و فروش رمز ارزها مشغول می‌شوید، در واقع در این بازار پرریسک حضور دارید. برای شروع ترید ارز دیجیتال از طریق صرافی‌ها باید یک حساب کاربری برای خود بسازید و سپس سرمایه خود را برای ایجاد یک فرصت خرید مناسب در حالت انتظار نگه‌دارید. بعد از خرید رمز ارز مورد نظر خود باید سرمایه‌تان را در کیف پول ذخیره کنید. با وجود تمام این دانش‌ها و مطالب، ۴ اشتباه رایج نیز در این بازار به چشم می‌خورد:

در نظر گرفتن رمز ارزها به‌عنوان دارایی

در حال حاضر قانون بعضی از کشورها به رمز ارزها به‌عنوان یک دارایی نگاه می‌کند. بدین‌ترتیب، اشخاص حقیقی یا حقوقی باید درآمد، هزینه‌ها و سودی را که از ترید ارزهای دیجیتال کسب کرده‌اند در اظهارنامه مالیاتی سالانه خود ذکر کنند. در ایالات متحده آمریکا این موضوع بیش از سایر کشورها به چشم می‌خورد.

از این‌رو سرمایه‌گذاران بازار ارزهای دیجیتال باید نرخ سوددهی سکه‌های رمز ارزهای خود را در اظهارنامه مالیاتی یادداشت کنند. این موضوع، پیچیدگی‌ و ابهامات زیادی برای مالیات‌دهندگان به وجود می‌آورد. گذشته از معایب ترید ارز دیجیتال سرمایه‌گذاران با چنین مسائل و اشتباهاتی نیز درگیر خواهند بود.

وضعیت غیرمتمرکز

وضعیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال یکی از جذابیت‌های بزرگ بازار رمز ارزها محسوب می‌شود. اما این جذابیت برای سرمایه‌گذاری‌های فردی یک خطر بزرگ به حساب می‌آید. بیت کوین یا هر رمز ارز دیگر حضور فیزیکی ندارد و توسط هیچ مقام مرکزی پشتیبانی نمی‌شود. در حالی که بسیاری از نهادهای دولتی در تلاش هستند تا بر ترید ارزهای دیجیتال تمرکز داشته باشند.

با وجود تمام این تلاش‌ها، همچنان بیت کوین و سایر رمز ارزها تحت کنترل هیچ نهادی قرار ندارند. افرادی که سرمایه‌گذاری‌های بزرگی انجام می‌دهند از کنترل و نظارت موسسات دولتی در امان هستند. همین موضوع مشکلات قانونی زیادی را به وجود می‌آورد. در نتیجه ارزش و قیمت هر رمز ارز براساس نرخ مالکان و سرمایه‌گذاران بزرگ بالا و پایین می‌رود. هیچ منبع مشخصی برای کنترل قیمت‌ها نیز وجود ندارد.

روش پرداخت در انواع کسب و کارها

در حال حاضر و با توسعه تکنولوژی، بسیاری از کسب‌وکارها از ارزهای دیجیتال به‌عنوان یک روش پرداخت استفاده می‌کنند. بعضی از حوزه‌های مالی نیز از ارزهای دیجیتال برای معاملات خود کمک می‌گیرند. در نتیجه افراد باید در بازار کریپتوکارنسی ثبت‌نام کنند و برای کسب مجوزهای مالی خود وارد این بازار شوند.

متاسفانه وضعیت حقوقی این بازار نامشخص است. در نتیجه استفاده از این روش برای ثبت گواهی مشاغل فعال پیچیدگی‌هایی دارد. در بسیاری از موارد حتی کاربران این کسب وکارها نمی‌توانند در این تریدها شرکت کنند، در نتیجه از پرداخت مبالغ مورد نظر خود عاجز می‌مانند. به طور کلی استفاده از این روش پرداخت یا این روش ثبت‌نام برای دریافت مجوز انواع کسب‌وکارها دشواری‌های زیادی در پیش‌روی کاربران قرار می‌دهد.

معضل پولشویی

علاوه بر معایب ترید ارزهای دیجیتال، در این بخش به اشتباهات رایج در این بازار نیز اشاره کردیم. یکی دیگر از این اشتباهات تصور پولشویی است. در میان عموم مردم این تفکر وجود دارد که بازار ارزهای دیجیتال ابزار جدیدی برای ارتکاب پولشویی محسوب می‌شود. این تصور سبب ترس سرمایه‌گذاران قدرتمندیشده که قصد ارتکاب پولشویی ندارند. به عبارت دیگر این سرمایه‌گذاران جرات نمی‌کنند وارد بازار رمز ارزها شوند.

در نظر داشته باشید، تمام اشتباهات ذکرشده در بالا به مبحث پولشویی ارتباط دارد. برای مثال از آنجاییکه وضعیت بازار ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز است و هیچ ناظر دولتی برای آن وجود ندارد، افراد بر این باورند که بیشتر سرمایه‌گذاران بزرگ درگیر پولشویی هستند. در بعضی از موارد نیز صرافی‌ها مورد حمله هکرها قرار می‌گیرند و دارایی‌های مشتریان به سرقت می‌رود.