منظور از صندوق طلا چیست؟

صندوق سرمایه گذاری لوتوس

آشنایی با گواهی سکه و صندوق طلا

خیلی از افراد به اشتباه فکر می کنند که بازار بورس فقط برای خرید سهام است که البته در گذشته همین طور بوده است و بیشتر معاملات در بورس انجام میشد.امروزه به دلیل وسعت این بازار و استقبالی که از بورس می شود تصمیم گرفته شد که ابزار های مالی بیشتری را در این بازار عرضه کنند. در حال حاضر تنوع بسیاری در این بازار وجود دارد که از جمله آن می‌توان به معاملات اوراق مشارکت، اخزا، اوراق اجاره، صکوک، معاملات بورس کالا، ابزار مشتقه و آتی و همچنین گواهی سپرده کالایی اشاره کرد.گواهی سکه یکی از این ابزار های مالی است.

منظور از گواهی سپرده چیست؟

به طور کلی گواهی سپرده کالا ورقه‌ای است که بیانگر مالکیت دارنده آن بر کالای سپرده شده منظور از صندوق طلا چیست؟ به یک انبار است و پشتوانه آن نیز رسیدی است که توسط انباردار پس از تحویل آن صادر می‌گردد. پس لازم است که مقدار کالا و مکان انبار در گواهی سپرده ذکر شود.

برای گواهی سپرده سکه، کالای مورد نظر یعنی سکه در انبار بورس کالای ایران واقع در خزانه‌داری بانک رفاه نگهداری می‌شود. در این انبار پس از تأیید اصالت سکه، گواهی سپرده سکه طلا صادر خواهد شد. سکه مورد تأیید این انبار می‌بایست تمام بهار آزادی، با وزن ۸/۱۳۳ گرم و عیار ۹۰% باشد.

تحویل سکه به خزانه

همان‌طور که گفته شد گواهی سپرده سندی است که مالکیت یک فرد بر تعداد مشخصی سکه را نشان می‌دهد. دارندگان سکه فیزیکی می‌توانند با همراه داشتن مدارک شناسایی به خزانه بانک رفاه مراجعه کرده و ضمن تحویل سکه‌های خود، گواهی سپرده را دریافت نمایند. پس از یک روز و با اعتبارسنجی سکه‌ها قبض انبار صادر می‌شود. دارنده این قبض می‌تواند با مراجعه حضوری به کارگزار و یا به صورت آنلاین اقدام به فروش این گواهی نماید. مبلغ مورد نظر پس از یک روز قابل برداشت از حساب خواهد بود.

چرا به جای سکه گواهی سپرده بخریم؟

همان‌طور که گفتیم گواهی سکه ورقه‌ای است که نشان‌دهنده مالکیت فرد بر تعداد مشخصی سکه است. لذا هیچ تفاوتی با سکه فیزیکی نداشته و حتی از نظر ضریب امنیت در نگهداری و حمل و نقل مزایای بسیاری نسبت به سکه فیزیکی دارد. به جز این موارد خرید و فروش گواهی سکه مزایای بسیار دیگری دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره شده است :

1. کارمزد بسیار پایین نسبت به معامله در صرافی‌ها
2. معافیت مالیاتی
3. قابلیت وثیقه‌گذاری برای دریافت تسهیلات
4. عدم نیاز به مراجعه حضوری و حمل فیزیکی
5. انتقال نقدینگی به بازار قابل رصد و قانونی
6. از بین رفتن ریسک سرقت با توجه به با نام بودن گواهی

خرید گواهی سکه از کد بورسی

برای خرید سکه نیاز به گرفتن کد خواصی جهت فعالیت در این بازار نیست، از طریق کد بورسی که از کارگزاری خود دریافت میکنید می توانید در این بازار سرمایه گذاری کنید اما نکته قابل توجه این است که ساعت کار بازار سکه از ساعت 13 تا ساعت 15:30 می باشد و علت این کار مهار تاًثیر بر قیمت بازار در سطح شهر است.

کدام نماد‌های بورسی مربوط به سکه طلا هستند؟

اگر در سایت مدیریت فناوری بورس به نشانی tsetmc.com عبارت سکه را جستجو کنید، با پنج نماد سکه تمام بهار روبرو می‌شوید که یکی از آن‌ها متوقف شده است. هر کدام از چهار نماد دیگر مربوط به بانک‌های ملت، سامان، رفاه و صادرات هستند. مثلا نماد سکه ۰۰۱۱ پ. ۰۲ مربوط به سکه‌هایی است که در خزانه بانک ملت قرار دارند. توجه داشته باشید که هر سهم در این نماد‌ها نماینده یک صدم سکه تمام بهار است. به عبارتی برای اینکه بتوانید از خزانه بانک‌ها سکه تحویل بگیرید، باید 100 سهم به ازای هر سکه داشته باشید. این یعنی قیمت هر سکه، 100 برابر سهمی است که خرید و فروش می‌شود. هر کدام از این نماد‌ها معاملات خاص خودشان را دارند و نمی‌توان سکه‌های بانک ملت را به بانک سامان تبدیل کنید. طبعیتا این معاملات نسبت به یکدیگر متفاوتند. برای انتخاب یکی از این چهار نماد بهتر است در وهله اول به حجم معاملات هر کدام آن‌ها دقت کنید.

صندوق های سرمایه گذاری طلا

صندوق‌های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا جز صندوق‌های قابل معامله (ETF) و مشترک و یکی از چهار صندوق متداول در حال فعالیت برای سرمایه گذاری افراد حقیقی هستند.

تفاوت مهم صندوق طلا با سایر صندوق ها دارایی های صندوق است که 70 درصد این دارایی ها برای خرید سکه و مابقی در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری میشود و همین امر باعث می شود که سرمایه گذار با ریسک کمتری نسبت به خود سکه سرمایه گذاری کند.

اسامی صندوق های طلا:

1. صندوق طلا (شرکت تامین سرمایه لوتوس)
2. صندوق گوهر ( صندوق سکه طلای کیان)
3. عیار ( صندوق طلای مفید)
4. زر (صندوق سکه طلای زر)

فواید صندوق طلا:

تنوع دارایی و مدیریت صندوق:دارایی های صندوق طلا همان طور که گفته شد 70 درصد گواهی سکه است و 30 درصد اوراق و صندوق درآمد ثابت است.حضور مدیر صندوق هم باعث میشود که سرمایه شما در صندوق توسط مدیر صندوق به بهترین بازدهی برسد.

قابل معامله بودن صندوق: از طریق کد بورسی خرید و فروش انجام میشود و در صندوق قابل معامله حضور بازارگردان کاملا نقش کلیدی دارد.

نقدشوندگی سریع: یکی از مزایای صندوق طلا نقدشوندگی بالا است به این معنای که هر وقت که نیاز به فروش واحدها بود میتوانید بفروش برسانید و حضور بازارگزدان میتواند در متعادل کردن عرضه و تقاضا بسیار مناسب است.

سرمایه گذاری با هر میزان سرمایه: شما برای سرمایه گذاری در سکه حداقل باید مبلغ یک عدد سکه را برای سرمایه گذاری داشته باشید اما در صندوق طلا به دلیل ماهیت ETF بودن آن میتوانید با کمترین مبلغ (حداقل پانصد هزار تمومان) سرمایه گذاری خود را انجام دهید.

کارمزد کم نسبت به خرید فیزیکی: خرید از بازار سنتی طلا هزینه های متعددی از جمله کارمزد دارد اما در بازار سرمایه کارمزد کاملا و بسیار کم است.

خرید مستقیم طلا و مشکلات آن: قبل از خرید طلا همیشه به فکر امنیت و مسائل این چنینی از فکر ما عبور میکند و بسیار هم مهم است اما در بورس تمامی فرایند از طریق کد بورسی و بدون نیلز به حضور فرد انجام میشود.

نتیجه گیری:

در زمانه ایی که خیلی از کارهای روزمره زیاد شده است میتوانبرای خیلی از سرمایه گذاری ها از شرکت های متخصص استفاده نمود که میتوان گفت با استفاده منظور از صندوق طلا چیست؟ منظور از صندوق طلا چیست؟ از ابزارهای مالی این کار کاملا اسوده شده است اما همیشه پیشنهاد میشود که قبل از هر گونه سرمایه گذاری حتما در مورد بازار مورد نظر تحققی و آشنا باشید.

صندوق سرمایه‌گذاری طلا و مزایا و معایب آن

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یک راه مناسب برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم هستند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند که هرکدام در دارایی ارزشمندی سرمایه‌گذاری کرده است. برای مثال صندوق سرمایه‌گذاری طلا بیشتر سرمایه صندوق را در طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. در این مطلب با نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق طلا بیشتر آشنا می‌شوید.

صندوق سرمایه‌گذاری طلا چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با هدف تجمیع و مدیریت سرمایه‌های خرد برای سرمایه‌گذاری عمده در دارایی‌های ارزشمند ایجاد می‌شوند. صندوق سرمایه‌گذاری با دارایی بیش از ۹۰ درصدی طلا، صندوق سرمایه‌گذاری طلا نامیده می‌شود. این صندوق‌ها می‌توانند درصد کمی از سرمایه خود را برای مدیریت ریسک و داشتن نقدینگی به عنوان سپرده بانکی و اوراق مشارکت نگهداری کنند.

بسیاری از انواع صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بورس فعالیت دارند و معاملات روزانه در آن‌ها انجام می‌پذیرد. برای همین است که خریدوفروش صندوق طلا به کاری ساده بدل شده که می‌تواند فرصتی مناسب برای علاقه‌مندان باشد.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق طلا

صندوق‌هایی که در بورس فعالیت دارند و به اصطلاح صندوق‌های قابل معامله یا ETF هستند، با برخورداری از کد بورسی و ثبت‌نام در یک کارگزاری، قابلیت معامله دارند. بدین منظور کافی است با ثبت‌نام در سامانه سجام اقدام به دریافت کد بورسی کنید و سپس به صورت غیرحضوری در کارگزاری اقتصاد بیدار ثبت‌نام نمایید. پس از آن شما امکان معامله هر نماد صندوق سرمایه‌گذاری طلا که موردعلاقه شما باشد را به‌راحتی دارید.

بازدهی صندوق طلا چگونه محاسبه می‌شود؟

بازدهی صندوق طلا تقریباً مانند بازدهی طلا محاسبه می‌شود. هر صندوق وابسته به میزان طلا و سکه‌ای که دارد، تحت تأثیر نوسانات قیمت طلای جهانی و نرخ ارز دلار دچار نوسان قیمت می‌شود. ارزش دارایی خالص هر صندوق تحت عنوان NAV به صورت آنلاین به‌روز شده و در هر لحظه قابل مشاهده است.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا

اگر می‌خواهید بخشی از سرمایه نقدی خودتان را تبدیل به طلا کنید و از نوسان آن کسب سود نمایید یا ارزش پول خودتان را در گذر زمان حفظ کنید، صندوق طلا یکی از گزینه‌های شماست. خریدوفروش واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا مزایای بسیاری دارد که بد نیست با آن‌ها آشنا شوید.

مصونیت از سرقت

در صورتی که اقدام به خرید طلا یا سکه کنید، باید همیشه مراقب باشید تا مورد سرقت واقع نشوند. در حالیکه خرید واحدهای صندوق طلا از سرقت مصون هستند و هیچ نگرانی‌ای از این بابت نخواهید داشت. افزایش آمار دزدی و سرقت یکی از نگرانی‌های جدی در زمینه خرید طلا و جواهرات یا سکه‌های طلا است. پس از این مورد به‌آسانی عبور نکنید و آن را جدی بگیرید.

حذف هزینه مالیات و کارمزد ساخت

خرید طلا با هزینه کارمزد و مالیات همراه است. بسیاری از اوقات خرید طلا می‌تواند بسیار گران‌تر از قیمت طلای روز برای شما تمام شود. با این حال خرید صندوق طلا چنین نیست. شما با خرید صندوق طلا دیگر بابت هزینه کارمزد ساخت ریالی پرداخت نمی‌کنید. همچنین معاملات صندوق‌های طلا معاف از مالیات هستند و شما از این بابت هم سود خواهید کرد.

سرعت و سهولت

خرید واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا بسیار ساده‌تر از خرید طلا و سکه است. برای خرید طلا و سکه شما نیاز به مراجعه حضوری به بازار زرگران را دارید. بازاری که پر است از مغازه‌ها و نرخ‌های متفاوت. اما در بورس می‌توانید به سادگی صندوق طلا را خریدوفروش کنید و برای این‌کار حتی به خروج از خانه هم نیاز ندارید. کافی است موقعیت مناسب را شناسایی و تصمیم به معامله بگیرید. همه‌چیز در سریع‌ترین زمان ممکن با ساده‌ترین راه انجام می‌پذیرد.

نقدشوندگی بهتر

فروش طلا گاهی تبدیل به کاری طاقت‌فرسا می‌شود. قیمت‌های مختلفی که طلافروشان برای خرید طلای دست‌دوم می‌دهند، باعث می‌شود تا پیدا کردن بهترین قیمت وقت‌گیر و حوصله‌سربر باشد. معاملات صندوق طلا هرروزه جریان دارد و این یعنی شما می‌توانید در تمام روزهای معاملاتی، به سرمایه منظور از صندوق طلا چیست؟ خودتان دسترسی داشته باشید. به عبارت دیگر هر زمان که اراده کنید امکان فروش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق وجود دارد.

معایب خرید صندوق سرمایه‌گذاری طلا

با وجود مزایای بسیار، معاملات صندوق طلا با معایبی نیز روبه‌روست. شناخت این معایب و مشکلات می‌تواند شما را در مسیر سرمایه‌گذاری و کاهش ریسک یاری کند تا در بلندمدت به موفقیت در سرمایه‌گذاری در طلا برسید.

نبود طلای فیزیکی

در بسیاری از موارد طلای فیزیکی می‌تواند کاربردهای زیباشناسانه‌ای داشته باشد که جدای از نقش سرمایه‌گذاری آن، در زندگی ما مؤثر واقع شود. با خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا شما از طلای فیزیکی بهره‌ای نخواهید برد. به عبارت دیگر شما تنها می‌توانید از سود نوسان قیمت آن بهره‌مند شوید و زیبایی طلا به شما نمی‌رسد.

نوسانات کوتاه‌مدت قیمت

با خرید واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلا، هرروزه شاهد نوسان قیمت مثبت و منفی آن خواهید منظور از صندوق طلا چیست؟ بود. هیجان ناشی از این نوسان می‌تواند باعث اثرات منفی در روان شما شود. مخصوصاً اگر روحیه معامله‌گری نداشته باشید، رصد هرروزه قیمت می‌تواند شما را خسته و دلزده یا حتی پشیمان کند. راهکاری که در این مواقع پیشنهاد می‌شود، رصد نکردن معاملات صندوق در طول روز است. اینگونه می‌توانید با خیال آسوده، تنها به اهداف بلندمدتی سرمایه‌گذاری خودتان بیندیشید.

تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا و صندوق طلا

سرمایه‌گذاری در طلا و صندوق طلا از جهت‌های بسیاری مشابه یکدیگرند. نوسان قیمت هردو وابسته به نرخ دلار بوده و از قیمت انس طلای جهانی نیز اثر می‌پذیرند. با این حال چند تفاوت اصلی میان طلا و صندوق طلا به چشم می‌خورد.

طلای فیزیکی قابلیت سرقت و گم شدن را دارد. همچنین ارزش آن پس از خرید به واسطه کارمزد ساخت و مالیات کاهش می‌یابد و در هنگام فروش تنها قیمت طلای آب‌شده را دریافت خواهید کرد. صندوق طلا اینگونه نیست. هرواحد صندوق ارزش مشخصی دارد که ارزش خالص آن (NAV) نیز به صورت آنلاین و به‌روز نمایش داده می‌شود. امکان سرقت و گم شدن آن وجود ندارد. همچنین به واسطه اینکه مقداری از سرمایه صندوق تبدیل به سپرده و اوراق می‌شود، ریسک سرمایه‌گذاری شما کاهش می‌یابد. از طرف دیگر مدیریت صحیح صندوق می‌تواند منجر به سود بیشتر و ریسک کمتر شما شود.

جمع‌بندی

خریدوفروش طلا و سرمایه‌گذاری در طلا یکی از روش‌های قدیمی حفظ ارزش پول است. طلا به عنوان یک دارایی ارزشمند در تمام دنیا موردتوجه قرار می‌گیرد. با وجود همه‌ی این‌ها، خرید طلای خام یا کارشده به‌خاطر هزینه‌های متفرقه و خطر سرقت گزینه‌ مناسبی برای سرمایه‌گذاری نیست. صندوق سرمایه‌گذاری طلا به عنوان یکی از بهترین جایگزین‌های خرید طلا می‌تواند انتخابی جذاب‌تر باشد.

منظور از صندوق طلا در بورس چیست؟

ساعد نیوز:صندوق ‌های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق سرمایه ‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند. این صندوق ‌ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌ گذاری می‌ کنند. صندوق‌ های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه‌ گذاری می ‌کنند

صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه گذاری می کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت. به این صورت که مدیر صندوق، سکه های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می خرد و در یک بانک عامل سپرده گذاری می کند. از آنجایی که درصد عمده سرمایه گذاری این صندوق ها روی گواهی های سکه طلاست و قیمت گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است، می توان گفت سرمایه گذاری در این صندوق ها، یک سرمایه گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است. پس سود صندوق های طلا به همین دو عامل بستگی دارد.

یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری در بورس، صندوق پشتوانه ی طلای لوتوس با نماد “طلا” است که یک صندوق قابل معامله در بورس می باشد. بدین معنی که یک فرد حقیقی که دارای کد بورسی است، می تواند به صورت آنلاین مانند سایر سهام، به خریدوفروش اوراق صندوق طلا بپردازد. صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس در تاریخ ۲۰ تا ۲۵ خرداد سال ۹۶ اقدام به پذیره نویسی نموده و از تاریخ ۸ مرداد سال ۹۶ معاملات ثانویه واحدهای آن در بورس کالا آغاز شد.

صندوق های طلا در بورس

ابتدایی ترین سؤالی که در مبحث صندوق سرمایه گذاری طلا به میان می آید، تفاوت آن با خرید فیزیکی طلا و علت گرایش افراد به آن است. همان طور که می دانید زمان خرید طلا به صورت فیزیکی ناچار به پرداخت هزینه معاملاتی بالای یک درصد هستیم (۱ درصد، بهترین حالت آن محسوب می شود)، درصورتی که کارمزد معامله اوراق طلا ۰.۱۵ درصد است. به علاوه با تهیه و نگهداری فیزیکی طلا و سکه همواره ریسک از بین رفتن آن (سرقت، گم شدن، تقلب و…) متوجه کالای ما خواهد بود، درحالی که در بازار سهام (با توجه به ضمانت بانک مرکزی)، وجود چنین خطراتی مطرح نبوده و تنها نوسان قیمت به عنوان ریسک در نظر گرفته می شود.
گفتنی است در بازار بورس، علاوه بر صندوق کالایی با پشتوانه طلا که روی گواهی سپرده و اوراق مبتنی بر آن سرمایه گذاری می کند و دارای پایین ترین ریسک معاملات طلاست، دو روش دیگر نیز وجود دارد:

● خرید گواهی سپرده سکه طلا
● خرید شمش طلا از بازار فیزیکی

صندوق سرمایه گذاری ETF طلا

صندوق های ETF از دارایی های متنوعی تشکیل شده که واحدهای آن به صورت سهام عادی از طریق کد بورسی قابل خریدوفروش است. به نوعی چارچوب آن شبیه به صندوق های سرمایه گذاری مشترک است. صندوق های سرمایه گذاری مشترک، یکی از روش های پرطرفدار سرمایه گذاری است که ریسک معقولی دارند و افراد می توانند در بلندمدت انتظار بازدهی مناسبی را داشته باشند. صندوق های سرمایه گذاری مشترک با هدف مدیریت حرفه ای وجوه و کسب بازدهی مناسب از طریق تجمیع سرمایه ی افراد و سرمایه گذاری در اوراق بهادار، تشکیل شده اند و در سطح جهان تنوع بالایی دارند.

خرید واحد صندوق های ETF، مستلزم دارا بودن کد معاملات اوراق (کد بورسی) فعال در سیستم شرکت سپرده گذاری مرکزی است. واحدهای خریداری شده با نام هستند و گواهی خرید مربوطه، توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی و تسویه وجوه صادر می شود. صندوق های ETF از تمام دفاتر کارگزاری ها و سامانه برخط معاملات قابل معامله هستند که این امر، سرمایه گذاری در صندوق های ETF و خروج از آن را بسیار آسان نموده است. با خرید و فروش واحدهای صندوق های ETF، درصدی به عنوان کارمزد معاملات از حساب سرمایه گذار کسر می گردد؛ اما به استناد مفاد تبصره ۱ ماده ۷ قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید، در راستای تسهیل اجرای سیاست های کلی اصل ۴۴ قانون اساسی ” بابت نقل و انتقال واحدهای سرمایه گذاری و انواع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله و صدور و ابطال آن ها، هیچ گونه مالیاتی اخذ نمی گردد. “

مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا نسبت به خرید فیزیکی طلا

ریسک های خرید طلای فیزیکی با استفاده از صندوق های سرمایه گذاری طلا به حداقل خود می رسد. یعنی در صندوق های طلا سعی شده تمام ریسک ها و مشکلات خرید طلا رفع شود و در کنارش یک سری مزیت های دیگر هم داشته باشد. مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا عبارتند از:

• رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه
• مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی از جمله حمل کردن، نگهداری در مکانی امن، احتمال کلاهبرداری، سرقت و تقلب از بین می رود.

کاهش کارمزد معاملات

کارمزد معاملات فیزیکی طلا حدود 1 تا 2 درصد است و در صندوق های طلا به 0.15 درصد کاهش می یابد.

قابلیت سرمایه گذاری با سرمایه های کوچک

حتی با چند هزار تومان هم می شود وارد این بازار شد، در حالی که برای خرید یک سکه طلا، باید میلیون ها تومان هزینه کرد. ذکر این نکته نیز حائز اهمیت است، به این دلیل که واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا مبادله می شوند قانونی در بازار بورس وجود دارد که براساس آن حداقل میزان سرمایه گذاری 100 هزار تومان است.امکان دارد قیمت هر واحد صندوق سرمایه گذاری طلا 2 هزار تومان باشد اما به دلیل قانون مذکور شما باید حداقل 100 هزار تومان سرمایه گذاری نمایید و در واقع به جای یک واحد سرمایه گذاری 50 واحد سرمایه گذاری به قیمت 2 هزار تومان خریداری کرده اید.

نقدشوندگی خوب

از دیگر مزایای این صندوق ها امکان بازارگردان برای نقدشوندگی است. چنانچه بازار به سمت خرید یا فروش (بازار یک طرفه) برود، بازارگردان با عرضه و تقاضاهای خود بازار را کنترل می کند تا همواره طرف معاملاتی مطمئن وجود داشته باشد و تفاوت نرخ عرضه و تقاضا به کمترین میزان خود برسد.

فروش راحت

از آنجایی که سرمایه گذاری در صندوق های طلا به صورت خرید واحد است و قیمت هر واحد بسیار کمتر از قیمت یک سکه طلاست، سرمایه گذاران می توانند در مواقعی که نیاز به پول نقد دارند، هر تعداد واحدی که می خواهند بفروشند و در واقع مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنند. در حالی که در فروش طلا و سکه بصورت فیزیکی، امکان اینکار وجود ندارد.

قابل معامله بودن در بورس (ETF)

به این معنی که این صندوق ها قابلیت معامله در بورس را دارند و برای خرید و فروش واحدهای این صندوق، نیازی به مراجعه حضوری نیست و از طریق سامانه های معاملاتی آنلاین این کار صورت می گیرد.

مدیریت حرفه ای دارایی ها

با استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا شما بصورت غیرمستقیم طلا می خرید و در واقع سرمایه خود برای خرید طلا را بدست افراد حرفه ای می سپارید. شما با این کار علاوه بر اینکه مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی را ندارید ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی کاهش می دهید.با این کار شما سرمایه خود را به دست افراد حرفه ای سپرده اید که امکان دارد در زمان رونق بازار تا 100 درصد سرمایه را در بازار طلا و در صورت رکود 70 درصد از سرمایه را در بازار طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنند و با این کار ریسک ناشی از نوسانات قیمتی طلا را تا حد زیادی کاهش می دهند.

در کدام صندوق طلا سرمایه گذاری کنیم؟

در این بخش قصد داریم در خصوص کاربردی ترین صندوق های طلا در بورس صحبت کنیم. در حال حاضر صندوق پشتوانه طلای لوتوس با نماد طلا ، صندوق پشتوانه سکه طلای زر با نماد زر ، صندوص پشتوانه طلای مفید با نماد عیار، صندوق طلای کیان با نماد گوهر در بازار در حال فعالیت می باشند. شکل زیر نماد صندوق طلای زر را نشان میدهد. همانطور که در شکل زیر مشاهده میکنید همه صندوق ها دارای nav ابطال می باشد. این عدد خالص ارزش دارایی هر واحد صندوق را نشان میدهد که در طی روز آپدیت می شود. به عنوان مثال nav این صندوق برابر ۳۱۶۹۲ ریال می باشد در حالی که صندوق ۳۲۱۲۱ ریال معامله می شود و این نشان میدهد که قیمت معاملاتی این صندوق از ارزش هر واحد صندوق یا nav بیشتر است. البته هر سرمایه گذاری با توجه به چشم اندازی که در خصوص قیمت دلار و انس جهانی در آینده دارد اقدام به خرید این صندوق ها میکند و ممکن است سرمایه گذاری با این فکر که در اینده قرار است قیمت دلار و طلا افزایش پیدا کند اقدام به خرید این صندوق ها حتی به قیمتی بالاتر از nav کند.

صندوق طلا چیست و چه مزیت‌های دارد؟

صندوق سرمایه گذاری لوتوس

آیا با صندوق طلا آشنا هستید؟ یکی از انواع صندوق‌های سرمایه گذاری در بورس، صندوق پشتوانه‌ طلای لوتوس با نماد «طلا» است. هر فرد حقیقی که کد بورسی داشته باشد می‌تواند در این صندوق سرمایه گذاری کند.

مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق طلا چیست؟

• عدم نیاز به نگهداری سکه‌های طلا و نگرانی بابت تقلبی بودن یا سرقت آنها
• کارمزد خرید و فروش اوراق طلا بسیار کمتر از کارمزدی است که به هنگام فروش طلای فیزیکی از شما کسر می‌شود؛ این کارمزد چیزی حدود ۰٫۱۵ % است.
• نقد شوندگی این صندوق به دلیل وجود بازارگردان‌ها در مقایسه با سایر صندوق‌های موجود در بازار بورس بالاتر است.
• هیچ گونه کلاه برداری یا تقلب در این صندوق‌ها وجود ندارد.
• بانک مرکزی، ضامن نقد شوندگی این صندوق است.

ریسک سرمایه گذاری در صندوق طلا

ریسک این صندوق همان ریسک بالا و پایین رفتن قیمت طلا است. به جز این مورد، ریسک دیگری این صندوق را تهدید نمی‌کند.

چگونه در صندوق طلا سرمایه گذاری کنیم؟

صندوق‌های طلا یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری جذاب هستند که اقشار گسترده‌ اعم از افراد سنتی گرفته تا امروزی به آن اعتماد دارند چرا که قابل سرقت و جعل نبوده و با پول اندک هم می‌توان سرمایه‌گذاری کرد.

سرمایه‌گذاری در طلا از گذشته تا امروز مورد توجه مردم بوده است. هر وقت تورم به سطوح بالایی می‌رسد، تقاضا برای خرید فلز زرد افزایش می‌یابد. قرن‌ها معامله طلا و ویژگی‌های فیزیکی منحصر بفرد آن موجب اعتماد بالای همه به این فلز شده است. اقشار گسترده‌ای از افراد، از سنتی گرفته تا امروزی، پیر و جوان به این فلز به نسبت کمیاب به عنوان گزینه سرمایه‌گذاری مطمئنی نگاه می‌کنند.

البته این به معنای آن نیست که سرمایه‌گذاری در طلا خالی از مشکل است. مساله نگهداری و امکان سرقت و جعل یکی از مهمترین مشکلات آن است. برای رفع چنین مشکلاتی ابتکاری صورت گرفته است: ایجاد صندوق‌های طلا و معامله گواهی سپرده سکه در بازار سهام. در واقع شما می‌توانید با استفاده از این کار در بورس روی طلا سرمایه‌گذاری کنید. صندوق‌های طلا یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری جذاب هستند که قابل سرقت و جعل نبوده و حتی با استفاده از پول کم هم قابل سرمایه‌گذاری هستند. در ادامه بیشتر شما را با صندوق طلا آشنا می‌کنیم و به راهکارهای شناخت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا نیز می‌پردازیم.

صندوق‌ طلا چیست؟

صندوق طلا یکی از ابزارهای مالی به نسبت نوظهور است که هنوز آن طور که باید و شاید افراد با آن آشنایی ندارند. این صندوق‌ها بین ۷۰ تا ۹۵ درصد از دارایی خود را صرف سرمایه‌گذاری روی گواهی سپرده سکه طلا می‌کنند. بقیه دارایی این صندوق‌ها نیز در گزینه‌های دیگری مانند سپرده بانکی، اوراق مشارکت، سهام و سایر موارد سرمایه‌گذاری شده است. به این ترتیب شما با خرید این صندوق‌ها صاحب گواهی سکه طلا هستید بدون آن که قابل جعل و سرقت باشد. می‌توانید این صندوق‌ها را به راحتی و در ساعات کاری در بورس معامله کنید.

چرا و چه زمانی طلا و صندوق طلا بخریم؟

در اقتصادهایی که با مشکل تورم روبه‌رو هستند، طلا معمولا سرمایه‌گذاری خوبی محسوب می‌شود. سایر موارد از جمله بی‌ثباتی اقتصادی، از بین رفتن نظم و امنیت و هر آنچه روی افت فعالیت اقتصادی یک کشور یا جهان تاثیر بگذارد، می‌تواند پیشران قیمت طلا به شمار رود. به همین دلیل هم اگر عاملی تاثیرات بلندمدت یا میان مدت نامناسبی بر اقتصاد یک کشور داشته باشد، زمانی برای سرمایه‌گذاری در طلا پدید آمده است. البته یک نکته دیگر هم در اینجا وجود دارد. صندوق‌های طلا که در بورس قابل معامله هستند، گاهی اوقات به قیمت پایین‌تر از nav (خالص ارزش دارایی) معامله می‌شوند. این زمان‌ها بهترین موعد برای خرید صندوق طلا در بورس است به خصوص اگر فکر می‌کنید روند قیمت طلا در آینده نزدیک افزایشی خواهد بود.

کدام صندوق بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا است؟

اگر می‌خواهید در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنید و به دنبال شناخت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری در طلا هستید، باید به چند نکته توجه کنید. همیشه نگاهی به پورتفوی صندوق‌ها داشته باشید. پورتفوی صندوق‌ها نشان می‌دهد که چند درصد از حجم سرمایه‌گذاری آنها روی موارد مختلف سرمایه‌گذاری شده است. بالاتر گفتیم که صندوق‌های طلا در موارد مختلفی سرمایه‌گذاری می‌کنند. هنگام سرمایه‌گذاری می‌توانید با مراجعه به سایت صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یا سایت فیپیران ترکیب سبد صندوق‌ها را ملاحظه کنید. به این ترتیب می‌توانید متوجه شوید که هنگام رشد قیمت طلا کدام صندوق‌ها بیشتر رشد می‌کنند و کدام صندوق‌ها هنگام افت قیمت طلا کمتر افت می‌نمایند. هر سبدی که بیشتر از بقیه دارایی خود را به طلا اختصاص داده باشد، هنگام رشد قیمت طلا هم بازدهی بالاتری داشت. از سوی دیگر، هر صندوقی که دارایی خود را بیشتر از بقیه توزیع کرده باشد، هنگام افت طلا ریسک کمتری خواهد داشت.

بنابراین، اگر شرایط اقتصادی و بازارها به گونه‌ای باشد که طلا روند صعودی طی کند، صندوق دارای سهم طلای بالاتر بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا خواهد بود. اگر هم ریسک افت طلا در بازار وجود داشته باشد، صندوق‌های طلایی که متنوع‌سازی بیشتری داشته‌اند، بازدهی بهتری خواهند داشت. علاوه بر ترکیب سبد، خوشنامی و اعتبار مدیران یک صندوق می‌تواند نشانه خوبی از قابلیت اعتماد به یک صندوق باشد و در انتخاب بهترین صندوق طلا به شما کمک نماید.

جمع‌بندی

همان طور که در بالا اشاره کردیم، صندوق‌های طلا از جمله گزینه‌های سرمایه‌گذاری هستند که بسیاری از افراد آشنایی چندانی با آنها ندارند. با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها می‌توانید از رشد قیمت طلا بهره‌مند شوید. این صندوق‌ها هم از نظر شرعی و هم از نظر قانونی دارای اعتبار هستند و مشکلی ندارند. انتخاب بهترین صندوق طلا می‌تواند سرمایه شما را در برابر تورم حفظ کرده و شما را از رشد قیمت این فلز گرانبها در آینده بهره‌مند سازم.

پورتفوی: کلمه portfolio به معانی کیف چرمی بزرگ، مقام سهام آمده است که در عالم بورس بازی منظور کیف یا سبد سهام بوده بدین معنی که وقتی شخصی از پورت فوی خود صحبت می‌کند منظورش انواع سهام موجود در سبد سهامش است.

پرتفوی همان سبد است. معمولا سهامداران برای اینکه ریسک سرمایه‌گذاریشان کمتر شود سبد تشکیل می‌دهند که به آن پرتفوی می‌گویند.

اما پرتفوی معنی بزرگتری از سبد در حالت کلی می‌دهد. سبد معمولا برای شرکت‌های بورسی است. اما پرتفوی شرکت های غیر بورسی را هم شامل می‌شود. البته اگر آنرا سبد فرض کنیم، فرض غلطی نیست.