طرح پانزی چیست؟

جالب اینجاست که این نکته در مورد بیت کوین صدق نمی‌کند، بسیاری از سرمایه‌گذاران اولیه بیت کوین به دلیل کم‌ارزش بودنش در آن سال‌ها، سرمایه خود را در سایت‌های شرط بندی یا خرید چیزهایی مانند پیتزا یا بازی‌های کامپیوتری خرج کردند یا آن را به دیگر افراد دادند.

منظور از طرح پانزی چیست؟ راه‌های تشخیص ترفندهای کلاهبردارانه

با ظهور بازار مالی ارزهای دیجیتال و گرایش سرمایه‌گذاران به آن، کلاهبرداران و شیادان هم بیکار ننشستند و راه ورودشان به سرمایه‌های دیجیتال را پیدا کردند. طرح پانزی یکی از معروف‌ترین روش‌های دزدی و کلاهبرداری از افراد ناآگاه به حساب می‌آید که تاکنون قربانی‌های بسیاری گرفته است. بااین‌حال، هنوز بسیاری از افراد نمی‌دانند طرح پانزی چیست و چگونه باید آن را تشخیص دهند؟ در این مقاله به بررسی کامل روش‌های پانزی در ارزهای دیجیتال می‌پردازیم. خواندن این مقاله در حفظ سرمایه و دارایی‌هایتان به شما کمک می‌کند.

طرح پانزی؛ یک ترفند قدیمی برای دزدیدن دارایی‌های مردم

طرح پانزی (Ponzi Scheme) یک روش سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه است که در آن، نرخ سود بالا با ریسک کم به سرمایه‌گذاران نوید داده می‌شود. شیادان طرح پانزی، همه انرژی خود را در راستای جذب مشتریان جدید برای سرمایه‌گذاری متمرکز می‌کنند؛ سپس پول سرمایه‌گذاران جدید را به‌عنوان سود به سرمایه‌گذاران قبلی طرح پانزی چیست؟ می‌پردازند. به‌این‌ترتیب، افراد ناآگاه تصور می‌کنند بدون آموزش ارز دیجیتال می‌توانند به سودهای کلان دست پیدا کنند و در دام شیادان گرفتار می‌شوند.

روند پرداخت سود از پول مشتریان جدید به افراد قبلی تا زمانی ادامه پیدا می‌کند که کلاهبرداران قادر به جذب نیروی جدید نباشند. هنگامی که این طرح اشباع شد، شبکه ایجاد‌شده شروع به فروپاشی می‌کند. در نهایت، طراح پانزی با سرمایه به‌دست‌آورده، پا به فرار می‌گذارد و مشتریان مال‌باخته را به حال خود رها می‌کند.

طرح پانزی از کجا آمد؟ تاریخچه پانزی

اصطلاح «طرح پانزی» توسط فرد کلاهبرداری با نام چارلز پانزی در سال ۱۹۲۰ ابداع شد. او کوپن‌های تخفیفی اداره پست را با وعده ۵۰ درصد سود در ۴۵ روز اول به مردم ارائه می‌داد؛ اما پانزی به‌جای اینکه واقعا پول را سرمایه‌گذاری کند، آن را به افراد قبلی می‌داد. به‌این‌ترتیب، هرروز افراد جدیدتری با وعده سود‌های ۵۰ و حتی ۱۰۰ درصدی به طرح پانزی می‌پیوستند.

طرح کلاهبرداری پانزی به مدت یک سال ادامه داشت؛ تااینکه در نتیجه تحقیقات روزنامه بوستون، پانزی به‌عنوان کلاهبردار شناخته شد. هرچند او توسط مقامات فدرال دستگیر شد، اما طرح پانزی برای سرقت اموال مردم هم‌اکنون نیز ادامه دارد. به همین خاطر در حال حاضر، زیر و بم روش‌های کلاهبرداری معمولا در جلسات تدریس خصوصی ارز دیجیتال به افراد آموزش داده می‌شود تا فرصت‌های سودجویی برای کلاهبرداران کاهش پیدا کند.

کلاهبرداران چگونه از طرح پانزی استفاده می‌کنند؟

افراد کلاهبردار و شرکت‌های غیرقانونی از طرح پانزی در همه زمینه‌ها برای سرقت اموال مردم استفاده می‌کنند. طرح‌های پانزی در شکل‌های مختلفی ارائه می‌شود، اما همه آن‌ها یک چرخه را مدام تکرار می‌کنند. روش کلاهبرداری پانزی معمولا شامل مراحل زیر است:

• تبلیغات فریبنده: کلاهبرداران از تبلیغات و وعده‌های دروغین برای جذب مشتری به سیستم استفاده می‌کنند.

• واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد: در ابتدای شروع طرح، سودها به‌طور مرتب به حساب سرمایه‌گذاران اولیه واریز می‌شود. این سودها معمولا همان پول افرادی است که تازه به سیستم ملحق شده‌اند.

• ورود سرمایه بیشتر: سرمایه‌گذاران بعد از دریافت سود، تمایل بیشتری به وارد کردن سرمایه دارند و حتی دوستان خود را به وارد شدن به این سیستم تشویق می‌کنند.

• فروپاشی طرح: زمانی که ورود افراد جدید به سیستم متوقف شود، طرح پانزی شروع به فروپاشی می‌کند. در این مرحله کلاهبرداران، سرمایه افراد را برداشته و ناپدید می‌شوند.

تبلیغات و جذب افراد در طرح پانزی آنقدر خوب و دقیق اجرا می‌شود که در ابتدا کمتر کسی گمان کلاهبرداری می‌کند. این طرح‌ها با شیوه‌های جدید در بازار کریپتو هم انجام می‌شود؛ اما کسانی که نکات مهم آموزش مقدماتی ارز دیجیتال را به‌خوبی فرا گرفته‌اند، طرح پانزی را از معاملات و سرمایه‌گذاری قانونی تشخیص داده و در دام کلاهبرداران گیر نمی‌کنند.

انواع طرح پانزی در ارز دیجیتال

بعضی از ویژگی‌های ارز دیجیتال مانند عدم تمرکز و امکان مراودات مالی بدون محدودیت مرزی، بازار مالی کریپتو را به فرصت مناسبی برای طراحان پانزی تبدیل کرده است. شکل‌های مختلف طرح پانزی در ارز دیجیتال عبارت‌اند از:

• استخراج یا ماینینگ ابری: بعضی از شرکت‌ها ادعا می‌کنند که با ماینینگ ابری می‌توانند سود بیشتری به مشتریانشان بدهند. هرچند استخراج ابری امکان‌پذیر است، اما سایت‌های معتبر فقط قدرت هش بیشتر برای استخراج ارز دیجیتال می‌فروشند و سودهای نجومی منظم وعده نمی‌دهند.

• سرمایه‌گذاری در بازار ملک، خودرو و انرژی: شرکت‌ها و سایت‌های غیرمعتبر سرمایه‌گذاری مدعی می‌شوند که پول شما را در بازارهای خارجی مختلف سرمایه‌گذاری کرده و سود منظمی پرداخت می‌کنند.

• فروش توکن‌های بی‌ارزش: بعضی از تیم‌های کلاهبردار در ازای دریافت بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال معتبر، توکن‌های بی‌ارزش خودشان را به‌عنوان سود به مردم پرداخت می‌کنند.

توکن‌های بی‌ارزش را می‌توانید از روی ارزش بازار آن بسنجید. کسانی که می‌دانند مارکت کپ چیست، از دریافت یا خرید توکن‌های غیرمعتبر خودداری می‌کنند و در همان مراحل ابتدایی، از نیت افراد کلاهبردار آگاه می‌شوند.

راه‌های تشخیص ترفند پانزی؛ کلاهبرداران را بشناسید

هرچند همه کلاهبرداران به یک روش خاص عمل نمی‌کنند، اما با دیدن چند نشانه در پروژه‌ها یا تبلیغات می‌توانید طرح پانزی را تشخیص دهید. از جمله نشانه‌های طرح‌های پانزی می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:

• تضمین سودهای نجومی: اصلی‌ترین ویژگی طرح پانزی، وعده دادن سودهای نجومی است.

• معلوم نبودن هویت تیم: طراحان پانزی معمولا نام اصلی خود را برای مشتریانشان فاش نمی‌کنند. در بسیاری از مواقع، هویت تیم اصلا مشخص نیست.

• شفاف نبودن فعالیت‌ها: نحوه انجام سرمایه‌گذاری در طرح‌های پانزی کاملا مبهم و غیرشفاف است.

• در دسترس نبودن اطلاعات تماس یا آدرس: طراحان پانزی شماره تلفن معتبر یا راه ارتباطی دائمی به مشتریان نمی‌دهند. آدرس محل کار چنین افرادی معمولا دفترهای اجاره‌ای چندروزه است.

• نداشتن مجوز قانونی: طرح‌های پانزی معمولا قادر به دریافت مجوزهای قانونی نیستند. البته گاهی اوقات یک پروژه یا شرکت به‌قدری حرفه‌ای طراحی شده است که حتی قانون‌گذاران را هم فریب می‌دهد.

با پاسخ به سوال چطور ارز دیجیتال معامله کنیم ، روش‌های اصولی معامله‌گری و سرمایه‌گذاری را فرا می‌گیرید و از راهی مطمئن به کسب سود می‌پردازید.

آیا شرکت‌های هرمی از طرح پانزی استفاده می‌کنند؟

بسیاری از افراد در نگاه اول، طرح‌های هرمی را با پانزی اشتباه می‌گیرند. هر کدام از این روش‌ها کلاهبرداری محسوب می‌شود؛ اما تفاوت‌هایی بین طرح پانزی و هرمی وجود دارد. در شرکت‌های هرمی معمولا یک محصول یا خدمت بی‌ارزش به مردم فروخته می‌شود؛ درصورتی‌که طراحان پانزی فقط از راه سرمایه‌گذاری شروع به کلاهبرداری می‌کنند. شبکه‌ای بودن یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های شرکت‌های هرمی به شمار می‌رود؛ اما طرح پانزی ممکن است شبکه‌ای نباشد.

طرح‌های پانزی با کمی تحقیق و با استفاده از آموزش تحلیل تکنیکال ارز دیجیتال به‌راحتی قابل تشخیص هستند؛ به‌عنوان مثال، اگر فردی قصد فروش توکن ناشناسی به شما داشته باشد، با کمک ابزارهای تحلیل تکنیکال و فاندامنتال می‌توانید آینده آن ارز را پیش‌بینی کنید.

محافظت از سرمایه دیجیتال با دوره‌های آموزش داجکس

در این مقاله به سوال طرح پانزی چیست پاسخ دادیم و به بررسی روش‌های شناسایی آن پرداختیم. گاهی اوقات تشخیص دادن طرح پانزی از یک پروژه واقعی کار بسیار دشواری است؛ بنابراین تنها راه جلوگیری از گیر افتادن در دام شیادان، آموزش کامل ارز دیجیتال و انجام معاملات از روش‌های شناخته‌شده و معتبر است. تیم متخصص داجکس با تهیه دوره‌های مقدماتی، پیشرفته و جامع ارز دیجیتال، هرآنچه را که باید در مورد این بازار بدانید، در اختیارتان قرار می‌دهد. با استفاده از بسته‌های آموزشی داجکس و تمرین بسیار، مهارت‌های معاملاتی خود را افزایش می‌دهید و با تبلیغات دروغین طرح‌های پانزی فریب نمی‌خورید.

اگر برای تهیه دوره مناسب خود سوالی دارید، فقط کافی است با شماره تلفن ۰۰۹۷۱۴۵۶۵۶۷۸۱ تماس بگیرید. کارشناسان ما همواره آماده پاسخ‌گویی به سوالات و مشورت دادن به شما عزیزان هستند.

طرح پانزی چیست؟ ؛ معروف‌ترین کلاهبرداری‌های پانزی ارز دیجیتال

به طور کلی طرح پانزی یک کلاهبرداری مبتکرانه است و معمولا قربانیان بعد مدت طولانی متوجه آن می‌شوند، ولی طرح پانزی چیست؟ در ادامه الماس بیت همراه باشید.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی یا ترفند پانزی یک عملیات سرمایه‌گذاری کلاه‌بردارانه است. در این ترفند به سرمایه‌گذاران سودهایی برگردانده می‌شود که از بهره‌های متعارف به شیوه‌ای غیرعادی بالاترند. البته این سود از پول سرمایه‌گذاران بعدی تامین می‌شود و شرکت یا فرد دریافت‌کننده سرمایه نیازی به انجام کار اقتصادی با پول دریافتی ندارد. نام این ترفند از نام چارلز پانزی گرفته شده‌است.

طرح پانزی یک عملیات سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه‌است که عایدی‌هایی را از همان پول سرمایه‌گذاری شده یا پولی که بوسیله سرمایه‌گذاران بعدی پرداخت شده‌ است، به سرمایه‌گذاران خودش پرداخت می‌کند به‌جای اینکه عایدی را از هر سود واقعی حاصل شده توسط شخص یا سازمانی که عملیات را اجرا می‌کند پرداخت نماید.

ترفند پانزی معمولا سرمایه‌گذاران جدید را با ارایه عایدی‌هایی که دیگر سرمایه‌گذاری‌ها نمی‌توانند تضمین کنند اغوا می‌کند. این عایدی‌ها سودهای به‌طور غیرعادی بالا در کوتاه مدت یا به‌طور غیرعادی ثابت و با دوام هستند. دائمی بودن عایدی‌هایی که یک ترفند پانزی تبلیغ و پرداخت می‌کند نیازمند یک جریان پول همیشه در حال افزایش از جانب سرمایه‌گذاران است تا سیستم را در حال کار نگه دارد.

سرنوشت این سیستم فروپاشی است زیرا سودهای واقعی آن (اگر اصلا هیچ سودی در کار باشد) کمتر از مقدار پرداخت به سرمایه‌گذاران است. معمولا این سیستم قبل از آنکه دچار فروپاشی شود بوسیله مراجع قانونی برهم زده می‌شود زیرا چنین سیستمی مورد سوءظن قرار گرفته یا مروج آن اسناد اعتباری ثبت نشده می‌فروشد.

البته فروپاشی این سیستم معمولا زمانی اتفاق می‌افتد که قربانی‌های زیادی دارد و فرد کلاهبردار نیز ناپدید شده است.

بزرگترین کلاهبرداری طرح پانزی در حوزه ارز دیجیتال: پروژه OneCoin

OneCoin یک طرح پانزی بود که به عنوان یک ارز دیجیتال ظاهر شد. این کلاهبرداری که در سال 2014 توسط ملکه ارز دیجیتال به نام Ruja Ignatova راه اندازی شد، میلیون‌ها سرمایه گذار را در یک دوره دو تا سه ساله جذب کرد. روجا از طریق راه اندازی پیام‌های پر زرق و برق، مردم را در 175 کشور متقاعد کرد که بسته‌های آموزشی و توکن‌های OneCoin را خریداری کنند. او به مردم گفت که قرار است ثروتمند شوند و آنها را به این باور رساند که بخشی از چیزی بزرگ هستند. متاسفانه، “چیزی بزرگ” به یک کلاهبرداری بزرگ تبدیل شد.

وان کوین ادعا می‌کرد که یک ارز دیجیتال است، اما حتی یک بلاک چین پشت آن نبود. از بازاریابی چند سطحی (MLM) برای تشویق مردم برای فروش به دوستان و خانواده استفاده کرد. این پروژه در صرافی‌های ارزهای دیجیتال معامله نمی‌شد، پلتفرم مخصوص به خود را داشت.

در سال 2017، زمانی که مقامات کشورهای مختلف به کلاهبرداری بودن این طرح پی بردند، دستور دستگیر ملکه ارز دیجیتال صادر شد، ولی اون ناپدید شد و هرگز پیدا نشد. بعدها مدیرعامل این طرح که برادر همان شخص بود، دستگیر شد.

از دیگر طرح‌های کلاهبرداری پانزی، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• بیت‌کانکت (Bitconnect)
• پلاس‌توکن (PlusToken)
• گِین‌ بیت کوین (GainBitcoin)
• ماینینگ مکس (Mining Max)

نظر شما در رابطه با طرح پانزی چیست؟ نظرات خود را با ما در میان بگذارید.

ما همچنین برای شما مقاله ای تحت عنوان بررسی ماینر کادنا KD-BOX آماده کرده ایم که به شماه پیشنهاد میکنیم مطا لعه فرمایید.

منظور از طرح پانزی چیست؟ راه‌های تشخیص ترفندهای کلاهبردارانه

با ظهور بازار مالی ارزهای دیجیتال و گرایش سرمایه‌گذاران به آن، کلاهبرداران و شیادان هم بیکار ننشستند و راه ورودشان به سرمایه‌های دیجیتال را پیدا کردند. طرح پانزی یکی از معروف‌ترین روش‌های دزدی و کلاهبرداری از افراد ناآگاه به حساب می‌آید که تاکنون قربانی‌های بسیاری گرفته است. بااین‌حال، هنوز بسیاری از افراد نمی‌دانند طرح پانزی چیست و چگونه باید آن را تشخیص دهند؟ در این مقاله به بررسی کامل روش‌های پانزی در ارزهای دیجیتال می‌پردازیم. خواندن این مقاله در حفظ سرمایه و دارایی‌هایتان به شما کمک می‌کند.

طرح پانزی؛ یک ترفند قدیمی برای دزدیدن دارایی‌های مردم

طرح پانزی (Ponzi Scheme) یک روش سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه است که در آن، نرخ سود بالا با ریسک کم به سرمایه‌گذاران نوید داده می‌شود. شیادان طرح پانزی، همه انرژی خود را در راستای جذب مشتریان جدید برای سرمایه‌گذاری متمرکز می‌کنند؛ سپس پول سرمایه‌گذاران جدید را به‌عنوان سود به سرمایه‌گذاران قبلی می‌پردازند. به‌این‌ترتیب، افراد ناآگاه تصور می‌کنند بدون آموزش ارز دیجیتال می‌توانند به سودهای کلان دست پیدا کنند و در دام شیادان گرفتار می‌شوند.

روند پرداخت سود از پول مشتریان جدید به افراد قبلی تا زمانی ادامه پیدا می‌کند که کلاهبرداران قادر به جذب نیروی جدید نباشند. هنگامی که این طرح اشباع شد، شبکه ایجاد‌شده شروع به فروپاشی می‌کند. در نهایت، طراح پانزی با سرمایه به‌دست‌آورده، پا به فرار می‌گذارد و مشتریان مال‌باخته را به حال خود رها می‌کند.

طرح پانزی از کجا آمد؟ تاریخچه پانزی

اصطلاح «طرح پانزی» توسط فرد کلاهبرداری با نام چارلز پانزی در سال ۱۹۲۰ ابداع شد. او کوپن‌های تخفیفی اداره پست را با وعده ۵۰ درصد سود در ۴۵ روز اول به مردم ارائه می‌داد؛ اما پانزی به‌جای اینکه واقعا پول را سرمایه‌گذاری کند، آن را به افراد قبلی می‌داد. به‌این‌ترتیب، هرروز افراد جدیدتری با وعده سود‌های ۵۰ و حتی ۱۰۰ درصدی به طرح پانزی می‌پیوستند.

طرح کلاهبرداری پانزی به مدت یک سال ادامه داشت؛ تااینکه در نتیجه تحقیقات روزنامه بوستون، پانزی به‌عنوان کلاهبردار شناخته شد. هرچند او توسط مقامات فدرال دستگیر شد، اما طرح پانزی برای سرقت اموال مردم هم‌اکنون نیز ادامه دارد. به همین خاطر در حال حاضر، زیر و بم روش‌های کلاهبرداری معمولا در جلسات تدریس خصوصی ارز دیجیتال به افراد آموزش داده می‌شود تا فرصت‌های سودجویی برای کلاهبرداران کاهش پیدا کند.

کلاهبرداران چگونه از طرح پانزی استفاده می‌کنند؟

افراد کلاهبردار و شرکت‌های غیرقانونی از طرح پانزی در همه زمینه‌ها برای سرقت اموال مردم استفاده می‌کنند. طرح‌های پانزی در شکل‌های مختلفی ارائه می‌شود، اما همه آن‌ها یک چرخه را مدام تکرار می‌کنند. روش کلاهبرداری پانزی معمولا شامل مراحل زیر است:

• تبلیغات فریبنده: کلاهبرداران از تبلیغات و وعده‌های دروغین برای جذب مشتری به سیستم استفاده می‌کنند.

• واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد: در ابتدای شروع طرح، سودها به‌طور مرتب به حساب سرمایه‌گذاران اولیه واریز می‌شود. این سودها معمولا همان پول افرادی است که تازه به سیستم ملحق شده‌اند.

• ورود سرمایه بیشتر: سرمایه‌گذاران بعد از دریافت سود، تمایل بیشتری به وارد کردن سرمایه دارند و حتی دوستان خود را به وارد شدن به این سیستم تشویق می‌کنند.

• فروپاشی طرح: زمانی که ورود افراد جدید به سیستم متوقف شود، طرح پانزی شروع به فروپاشی می‌کند. در این مرحله کلاهبرداران، سرمایه افراد را برداشته و ناپدید می‌شوند.

تبلیغات و جذب افراد در طرح پانزی آنقدر خوب و دقیق اجرا می‌شود که در ابتدا کمتر کسی گمان کلاهبرداری می‌کند. این طرح‌ها با شیوه‌های جدید در بازار کریپتو هم انجام می‌شود؛ اما کسانی که نکات مهم آموزش مقدماتی ارز دیجیتال را به‌خوبی فرا گرفته‌اند، طرح پانزی را از معاملات و سرمایه‌گذاری قانونی تشخیص داده و در دام کلاهبرداران گیر نمی‌کنند.

انواع طرح پانزی در ارز دیجیتال

بعضی از ویژگی‌های ارز دیجیتال مانند عدم تمرکز و امکان مراودات مالی بدون محدودیت مرزی، بازار مالی کریپتو را به فرصت مناسبی برای طراحان پانزی تبدیل کرده است. شکل‌های مختلف طرح پانزی در ارز دیجیتال عبارت‌اند از:

• استخراج یا ماینینگ ابری: بعضی از شرکت‌ها ادعا می‌کنند که با ماینینگ ابری می‌توانند سود بیشتری به مشتریانشان بدهند. هرچند استخراج ابری امکان‌پذیر است، اما سایت‌های معتبر فقط قدرت هش بیشتر برای استخراج ارز دیجیتال می‌فروشند و سودهای نجومی منظم وعده نمی‌دهند.

• سرمایه‌گذاری در بازار ملک، خودرو و انرژی: شرکت‌ها و سایت‌های غیرمعتبر سرمایه‌گذاری مدعی می‌شوند که پول شما را در بازارهای خارجی مختلف سرمایه‌گذاری کرده و سود منظمی پرداخت می‌کنند.

• فروش توکن‌های بی‌ارزش: بعضی از تیم‌های کلاهبردار در ازای دریافت بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال معتبر، توکن‌های بی‌ارزش خودشان را به‌عنوان سود به مردم پرداخت می‌کنند.

توکن‌های بی‌ارزش را می‌توانید از روی ارزش بازار آن بسنجید. کسانی که می‌دانند مارکت کپ چیست، از دریافت یا خرید توکن‌های غیرمعتبر خودداری می‌کنند و در همان مراحل ابتدایی، از نیت افراد کلاهبردار آگاه می‌شوند.

راه‌های تشخیص ترفند پانزی؛ کلاهبرداران را بشناسید

هرچند همه کلاهبرداران به یک روش خاص عمل نمی‌کنند، اما با دیدن چند نشانه در پروژه‌ها یا تبلیغات می‌توانید طرح پانزی را تشخیص دهید. از جمله نشانه‌های طرح‌های پانزی می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:

• تضمین سودهای نجومی: اصلی‌ترین ویژگی طرح پانزی، وعده دادن سودهای نجومی است.

• معلوم نبودن هویت تیم: طراحان پانزی معمولا نام اصلی خود را برای مشتریانشان فاش نمی‌کنند. در بسیاری از مواقع، هویت تیم اصلا مشخص نیست.

• شفاف نبودن فعالیت‌ها: نحوه انجام سرمایه‌گذاری در طرح‌های پانزی کاملا مبهم و غیرشفاف است.

• در دسترس نبودن اطلاعات تماس یا آدرس: طراحان پانزی شماره تلفن معتبر یا راه ارتباطی دائمی به مشتریان نمی‌دهند. آدرس محل کار چنین افرادی معمولا دفترهای اجاره‌ای چندروزه است.

• نداشتن مجوز قانونی: طرح‌های پانزی معمولا قادر به دریافت مجوزهای قانونی نیستند. البته گاهی اوقات یک پروژه یا شرکت به‌قدری حرفه‌ای طراحی شده است که حتی قانون‌گذاران را هم فریب می‌دهد.

با پاسخ به سوال چطور ارز طرح پانزی چیست؟ دیجیتال معامله کنیم ، روش‌های اصولی معامله‌گری و سرمایه‌گذاری را فرا می‌گیرید و از راهی مطمئن به کسب سود می‌پردازید.

آیا شرکت‌های هرمی از طرح پانزی استفاده می‌کنند؟

بسیاری از افراد در نگاه اول، طرح‌های هرمی را با پانزی اشتباه می‌گیرند. هر کدام از این روش‌ها کلاهبرداری محسوب می‌شود؛ اما تفاوت‌هایی بین طرح پانزی و هرمی وجود دارد. در شرکت‌های هرمی معمولا یک محصول یا خدمت بی‌ارزش طرح پانزی چیست؟ به مردم فروخته می‌شود؛ درصورتی‌که طراحان پانزی فقط از راه سرمایه‌گذاری شروع به کلاهبرداری می‌کنند. شبکه‌ای بودن یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های شرکت‌های هرمی به شمار می‌رود؛ اما طرح پانزی ممکن است شبکه‌ای نباشد.

طرح‌های پانزی با کمی تحقیق و با استفاده از آموزش تحلیل تکنیکال ارز دیجیتال به‌راحتی قابل تشخیص هستند؛ به‌عنوان مثال، اگر فردی قصد فروش توکن ناشناسی به شما داشته باشد، با کمک ابزارهای تحلیل تکنیکال و فاندامنتال می‌توانید آینده آن ارز را پیش‌بینی کنید.

محافظت از سرمایه دیجیتال با دوره‌های آموزش داجکس

در این مقاله به سوال طرح پانزی چیست پاسخ دادیم و به بررسی روش‌های شناسایی آن پرداختیم. گاهی اوقات تشخیص دادن طرح پانزی از یک پروژه واقعی کار بسیار دشواری است؛ بنابراین تنها راه جلوگیری از گیر افتادن در دام شیادان، آموزش کامل ارز دیجیتال و انجام معاملات از روش‌های شناخته‌شده طرح پانزی چیست؟ و معتبر است. تیم متخصص داجکس با تهیه دوره‌های مقدماتی، پیشرفته و جامع ارز دیجیتال، هرآنچه را که باید در مورد این بازار بدانید، در اختیارتان قرار می‌دهد. با استفاده از بسته‌های آموزشی داجکس و تمرین بسیار، مهارت‌های معاملاتی خود را افزایش می‌دهید و با تبلیغات دروغین طرح‌های پانزی فریب نمی‌خورید.

اگر برای تهیه دوره مناسب خود سوالی دارید، فقط کافی است با شماره تلفن ۰۰۹۷۱۴۵۶۵۶۷۸۱ تماس بگیرید. کارشناسان ما همواره آماده پاسخ‌گویی به سوالات و مشورت دادن به شما عزیزان هستند.

طرح پانزی (Ponzi Scheme) چیست؟

احتمالا نام کلاهبرداری پانزی لا‌به‌لای شنیدن اخبار به گوش‌تان خورده است یا اینکه هنگام گشت و گذار در اینترنت با تبلیغ‌هایی که وعده پرداخت سودهای نجومی را می‌دهند مواجه شده‌اید. شاید هم کسی به شما پیشنهاد سرمایه‌گذاری پول‌هایتان را در قبال کسب درآمدی تضمینی داده باشد. احتمالا همه‌ی این موارد شیوه‌ای از کلاهبرداری است که با نام طرح پانزی شناخته می‌شود. اگر چیزی راجع به این روش یا نحوه تشخیص آن نمی‌دانید تا آخر این مقاله با ما همراه باشید.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی (Ponzi Scheme) یک ترفند و یکی از روش‌های کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال براساس سرمایه‌گذاری است. در این روش کلاهبرداران با ادعای پرداخت سود‌های کلان، افراد را ترغیب به سرمایه‌گذاری پول‌هایشان در شرکت خود می‌کنند. در طرح پانزی برای تشویق افراد به جذب افراد بیشتر، بخشی از پول اعضای جدید به عنوان سود به اعضای قدیمی‌تر پرداخت می‌شود. این روش کلاهبرداری تا زمان ورود سرمایه‌گذاران جدید ادامه پیدا می‌کند و در نهایت با توقف ورود سرمایه‌گذران جدید از هم گسیخته و کلاهبرداران آن متواری یا دستگیر می‌شوند.

برای فهم بیشتر روش کار پانزی به این مثال دقت کنید:

فرض کنید طرح پانزی چیست؟ من یک شرکت سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال تاسیس می‌کنم. در وب‌سایت جعلی شرکت ادعا می‌کنم که به افراد در ازای پرداخت مقدار مشخصی پول (مثلا ۱۰۰ دلار) سود تضمین شده ۳۰ درصدی ماهیانه پرداخت می‌کنم؛ اما در واقعیت من پول‌های افراد را در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری نمی‌کنم. پس از گذشت یک ماه از پول‌های جمع‌شدی خود سرمایه‌گذاران به آنها سود پرداخت می‌کنم تا آنها را ترغیب کنم که شرکت من را به دوستان و آشنایان خود معرفی کنند. این روش تا زمانی که همچنان سرمایه گذار جدید وجود داشته باشد ادامه پیدا می‌کند. حالا من چند صد هزار دلار پول دارم و زمانی که دیگر خبری از سرمایه‌گذار جدید نباشد با پول‌ها فرار می‌کنم.

تاریخچه طرح پانزی

چارلز پانزی (Charles Ponzi‎) در تابستان سال ۱۹۱۹ زمانی که تصمیم گرفت تا دیگر برای خودش کار کند، یک روش کلاهبرداری جدید خلق کرد. او با استفاده کوپن‌های تخفیفی اداره پست آمریکا و عده‌‌ی ۵۰ درصد سود در ۴۵ روز، افراد زیادی را متقاعد به سرمایه‌گذاری کرد. چارلز پانزی در این روش سود سرمایه‌گذاران قبلی را با پول سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‌کرد. او توانست در مدت یک سال بیش از ۲۰ میلیون دلار پول از افراد در سراسر جهان کلاهبرداری کند. روش کلاهبرداری چارلز پانزی بعدها با نام «طرح پانزی» شناخته شد.

روش کلاهبرداری طرح پانزی

با وجود اینکه جزئیات انجام هر طرح پانزی متفاوت است؛ اما به‌طور کلی تمام کلاهبرداری‌هایی که با این روش انجام می‌شوند از یک چارچوب مشخص استفاده می‌کنند.

در اولین مرحله شرکت‌ها شروع به تبلیغات گسترده در فضای مجازی می‌کنند. هدف از این تبلیغات که وعده پرداخت سود‌ تضمینی به افراد را دارند، جذب اولین گروه سرمایه‌گذاران است.

1. واریز سود‌ اولیه با هدف جلب اعتماد

در مرحله دوم برای جلب اعتماد سرمایه‌گذاران و جذب افراد بیشتر سودها به طور منظم به حساب‌‌ها واریز می‌شود. این سود‌ها با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید به افراد پرداخت می‌شود.

1. تشویق سرمایه‌گذاران به دعوت از افراد جدید

در مرحله سوم و با گذشت زمان اعتماد افراد به سرمایه‌گذاری در این سیستم بیشتر می‌شود. اکنون سرمایه‌گذران قدیمی‌تر در کنار دعوت از دوستان خود پول بیشتری را نیز سرمایه‌گذاری می‌کنند. همچنین برخی افراد نیز با رویای پولدار شدن با فروش سرمایه‌های زندگی خود و یا دریافت وام وارد سرمایه گذاری می‌شوند.

1. پایان چرخه ورود سرمایه‌گذاران جدید

این چرخه تا زمان ورود پول و سرمایه‌گذاران جدید ادامه پیدا می‌کند. پس پایان این روند و توقف چرخه کلاه بردارن که سرمایه بسیاری جمع کرده‌اند دستگیر یا متواری می‌شوند.

نحوه تشخیص Ponzi Scheme

بی‌خطر بودن سرمایه‌گذاری

در تمامی روش‌های سرمایه‌گذاری همیشه اختلافی میان سود مورد نظر و بازده واقعی وجود دارد که به آن ریسک سرمایه گذاری گفته می‌شود. به طور طبیعی هر چه سود حاصل از سرمایه‌گذاری بیشتر باشد خطر عدم موفقیت در آن هم بیشتر خواهد بود. یکی از ویژگی‌های طرح‌های پانزی پایین بودن ریسک سرمایه‌گذاری یا بی‌خطر بودن آن است.

پرداخت منظم سود‌هایی با بازدهی زیاد

وجود نوسان در قیمت‌ها ویژگی مشترک تمامی بازارهای سرمایه‌گذاری است. ارزش سهام یک شرکت یا یک ارز دیجیتال می‌تواند گاهی صعودی و گاهی نزولی باشد. هیچ سرمایه‌گذار باتجربه‌ای وجود منظم بدون ریسک را تضمین نمی‌کند. ادعای پرداخت منظم مقدار مشخصی سود از دیگر ویژگی‌های یک طرح پانزی است.

استراتژی‌های پنهان سرمایه‌گذاری

شرکت‌های معتبر سرمایه‌گذاری به طور شفاف توضیح می‌دهند که پول افراد را با چه استراتژی و چه بازارهایی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این سرمایه‌گذاری‌ها ممکن است در بازار سهام، اوراق بهادار، ارزهای دیجیتال و سایر بازارهای سرمایه گذاری با استراتژی‌های مختلف انجام بپذیرد. در یک طرح پانزی مشخص نیست که شرکت در کجا و چگونه سرمایه‌گذاری کرده و سود‌های تضمین شده به افراد را پرداخت می‌کند.

نداشتن مجوزهای معتبر قانونی

اغلب شرکت‌های پانزی بدون دریافت مجوز‌های قانونی و به شکل غیرمجاز فعالیت می‌کنند. بررسی اعتبار مجوز شرکت‌هایی که ادعای قانونی بود دارند یکی دیگر از روش‌های شناخت طرح‌های پانزی است. البته نمونه‌هایی از طرح‌های پانزی هستند که با فریب مقامات قانونی و یا استفاده از روابط خود موفق به دریافت مجوز شده‌اند.

ناشناس بودن مدیران

به طور معمول هیچ اطلاعات مشخصی از طراحان یا مدیران شرکت‌های پانزی وجود ندارند. در صورت وجود اطلاعات با پیگیری بیشتر مشخص می‌شود که این اسامی و اطلاعات مستعار یا جعلی هستند.طرح پانزی چیست؟

نداشتن وب سایت معتبر

هرچند نداشتن وب ‌سایت معتبر دلیلی بر پانزی بودن یا نبود یک شرکت نیست؛ اما وجود آدرس تقلبی و نبود اطلاعات تماس معتبر از ویژگی‌های یک طرح پانزی است.

بازاریابی دهان به دهان

بیشتر افراد از طریق دوستان نزدیک یا اعضای خانواده به سرمایه‌گذاری در طرح‌های پانزی دعوت می‌شوند؛ چون اعتماد مهم‌ترین اصل در تکنیک بازاریابی دهان به دهان است. بیشتر شرکت‌های پانزی با استفاده از این تکنیک افراد به سرمایه‌گذاری در این طرح دعوت می‌کنند.

تفاوت طرح هرمی و پانزی چیست؟

پانزی و ترفند هرمی ویژگی‌های مشترک و شباهت‌های بسیاری دارند. در هر دو طرح کلاهبرداران با ادعای درآمد‌های نجومی یا پرداخت سود‌های کلان افراد را ترغیب به عضویت و یا سرمایه‌گذاری می‌کنند. اما یک طرح هرمی ویژگی‌های دارد که آن از یک طرح پانزی متمایز می‌کند.

در یک طرح هرمی افراد با عضویت در یک سیستم و معرفی افراد جدید به آن، سود یا درآمد کسب می‌کنند. در این روش شرکت براساس دریافت حق عضویت، خرید کالا یا خدمات از یک عضو معرفی شده به نفر معرفی‌کننده سود پرداخت می‌کند. یک سیستم هرمی مانند یک سیستم پانزی همواره نیازمند جذب افراد جدید برای توسعه است. با توجه به اینکه جذب افراد برای خرید یک کالا یا خدمت سخت‌تر از جذب سرمایه‌گذار است، طرح‌های هرمی سریع‌تر طراح‌های پانزی دچار فروپاشی می‌شوند.

شباهت‌های طرح Ponzi به هرمی

• وعده پرداخت درآمد‌های نجومی یا سود‌های کلان به افراد
• دائمی بودن سود‌های پرداختی
• جذب اعضای جدید (خصوصا دوستان و افراد خانواده) برای ادامه بقا

تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی

• طرح هرمی یک شبکه است که براساس دعوت اعضای قدیمی از افراد جدید شکل می‌گیرد. یک طرح پانزی می‌تواند شبکه‌ای نباشد.
• اساس یک طرح پانزی سرمایه گذاری در یک یا چند بازار است اما طرح‌های هرمی براساس خرید حق اشتراک یا کالا و خدمات شکل می‌گیرند.
• در طرح‌های هرمی اعضا با جذب افراد بیشتر، سود دریافتی یا درآمد خود را افزایش می‌دهند.
• با اینکه هر دو طرح روش‌هایی برای کلاهبرداری از افراد هستند اما طرح‌های هرمی در بعضی موارد می‌توانند قانونی باشند.

طرح‌های پانزی و هرمی طرح پانزی چیست؟ در بازار ارزهای دیجیتال

وجود بعضی ویژگی‌ها مانند اطلاعات محدود افراد از ارزهای دیجیتال، ناشناس ماندن و سخت بودن رهگیری تراکنش‌ها، کلاهبرداری پانزی در این بازار را بسیار راحت کرده است. به همین دلایل هنگام سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال باید بیشتر مراقب طرح‌های پانزی و یا هرمی بود.

بیت‌ کانکت (Bitconnect)

بیت ‌کانکنت، بدنام‌ترین پلتفرم سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال است که در دسامبر سال ۲۰۱۶ فعالیت خود را آغاز کرد. استفاده از مدل هرمی کلاسیک (سود روزانه ۱ درصدی + کمیسیون معرفی) برای تشویق افراد به سرمایه‌گذاری در این طرح، ارزش ارز دیجیتال آن، BCC را به بیش از ۵۰۰ دلار در سال ۲۰۱۷ رساند. ارزش بیت‌ کانکت پس از مشخص شدن کلاهبرداری آن در اویل سال ۲۰۱۸ به شدت سقوط کرد. توکن BCC در عرض کمتر از چندساعت ۹۰ درصد ارزش خود را از دست داد و قیمت آن به حدود ۷ دلار رسید. در حال حاضر ارزش توکن‌های بیت ‌کانکت تقریبا برابر با صفر است.

دابل وِی اتریوم (Double Way Ethereum)

دابل وِی اتریوم نیز یکی دیگر از طرح‌های هرمی مشهور بازار ارزهای دیجیتال است. حق عضویت برای شروع فعالیت در DWE پس از ثبت‌نام با یک کد معرف، ۰.۰۸ اتریوم می‌باشد. برای رسیدن به اولین درآمد به ارزش ۰.۱۶ اتریوم به حداقل دو زیر مجموعه نیاز دارید. پس از این نیز برای ادامه فعالیت و کسب سود بیشتر باید سطح کاربری خود را با پرداخت مبالغ بالاتر حق عضویت، ارتقا دهید. با این که ساختار هرمی دابل وِی اتریوم مشخص است همچنان عده‌ای فریب کلاهبرداری این طرح را می‌خورند.

ماینینگ (استخراج) ابری

ماینینگ یا استخراج ابری از دیگر روش‌های پانزی رایج در حوزه رمزارزها است. در این روش وب سایت‌های کلود ماینینگ با ادعای استخراج ارز دیجیتال، اقدام به جذب پول از سرمایه‌گذارن می‌کنند. پرداخت سود‌های تضمینی و بعضا نجومی، عدم وجود اطلاعات تماس معتبر، نبود شفافیت در شیوه انجام کار از مهم‌ترین نشانه‌های طراح‌های پانزی استخراج ابری است. مستر دیجی کوین یکی از این نمونه‌ها است. این وب سایت ادعا می‌کند به افرادی که با خرید حق اشتراک در حوزه استخراج دوج کوین سرمایه‌گذاری کنند، سود قطعی پرداخت خواهد کرد.

البته فراموش نکنید که تمامی شرکت‌های ماینینگ ابری، پانزی نیستند. تنها وب‌سایت‌هایی مشکوک به استفاده از طرح‌های پانزی هستند که به جای فروش قدرت هش (HashRate)، ادعای پرداخت سود تضمینی منظم و ثابت را دارند.

آیا بیت کوین یک طرح پانزی است؟

بسیاری از افراد بی‌اطلاع یا بی‌اعتماد نسبت به بیت کوین در اظهار نظرهای خود راجبه آن به پانزی بودن بیت کوین اشاره می‌کنند. شما با کمی مطالعه و درک شبکه بلاک چین و تکنولوژی بیت کوین متوجه خواهید شد این سیستم با یک طرح پانزی اساسا در تضاد است.

در واقع برخلاف یک طرح پانزی، شفافیت اطلاعات مهم‌ترین دستاورد فناوری بلاک چین و بیت کوین است. در واقع هیچ نکته پنهانی درباره بیت کوین وجود ندارد. همه افراد آزادانه به شبکه آن دسترسی دارند و می‌توانند تاریخچه مبادلات بین کوین را بررسی کنند؛ بیت کوین یک سیستم مالی آزاد است و همواره از اصولی برخلاف طرح‌های پانزی یا هرمی پیروی می‌کند. برخلاف تمام طرح‌های کلاهبرداری که در این سال‌ها فروپاشیدند، تا زمانی که افراد ارزش بیت کوین را به خوبی درک کرده باشند این شبکه هیچگاه از بین نخواهد رفت.

ارتباط ساتوشی ناکاموتو با Ponzi

همچنین «ساتوشی ناکاموتو» در مقاله‌ خود که در سال ۲۰۰۸ منتشر کرده است به این نکته اشاره می‌کند که تضمینی برای بازگشت سرمایه با خرید بیت کوین وجود ندارد و قیمت آن براساس اصل عرضه و تقاضا مشخص می‌شود؛ به دلیل مشخص بودن جمعیت جهان یک طرح‌ پانزی یا هرمی نمی‌توانند برای همیشه به بقا خود ادامه دهند. در این طرح‌ها همواره سرمایه به سمت نوک هرم حرکت می‌کند و اولین افراد وارد شده به سیستم درآمد و ثروت بیشتری خواهند داشت.

جالب اینجاست که این نکته در مورد بیت کوین صدق نمی‌کند، بسیاری از سرمایه‌گذاران اولیه بیت کوین به دلیل کم‌ارزش بودنش در آن سال‌ها، سرمایه خود را در سایت‌های شرط بندی یا خرید چیزهایی مانند پیتزا یا بازی‌های کامپیوتری خرج کردند یا آن را به دیگر افراد دادند.

بیت کوین یک سیستم مالی آزاد است و همواره از اصولی برخلاف طرح‌های پانزی یا هرمی پیروی می‌کند. برخلاف تمام طرح‌های کلاهبرداری که در این سال‌ها فروپاشیدند، تا زمانی که افراد ارزش بیت کوین را به خوبی درک کرده باشند این شبکه هیچگاه از بین نخواهد رفت.

جمع‌بندی

با پیشرفت تکنولوژی و گسترش بازار ارزهای دیجیتال هرروز باید شاهد طرح‌های پانزی بیشتر و جدید‌تری در این حوزه باشیم. کلاهبردارانی که با استفاده از نا آگاهی افراد در زمینه رمزارزها و دادن وعده سودهای کلان سعی در تشویق افراد به سرمایه‌گذاری دارند.

البته وجود و گسترش این طرح‌ها به معنای ناامن بودن شبکه بلاک چین و یا سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال نیست. حالا که با فعالیت و طرح‌های پانزی آشنایی پیدا کردید، شناسایی آنها کاری سختی نخواهد بود. پس همیشه با بررسی تمام جوانب یک سرمایه‌گذاری تلاش کنید تا در دام سودجویان و کلاهبرداران پانزی نیفتید.

سوالات متداول

طرح طرح پانزی چیست؟ پانزی چیست؟

طرح پانزی یک روش کلاهبرداری است که در آن کلاه برداران به افراد ناآگاه وعده‌ می‌دهند که اگر پولشان را در اختیار آن ها قرار دهند، آنها با آن پول کار می‌کنند و در ازای آن، سرمایه گذاران به صورت ماهانه یا سالانه سودهای تضمینی و نجومی دریافت می‌کنند.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

این روش از کلاه برداری را در ساده ترین حالت می‌توان به ۴ مرحله تقسیم کرد: تبلیغات وسوسه انگیز، واریز سودهای اولیه، ورود حجم اولیه سرمایه به طرح از طرف سرمایه گذاران ناآگاه و در نهایت؛ فروپاشی طرح.

چگونه از طرح های پانزی در امان باشیم؟

شکاک باشید، تحقیق کنید، روی احساساتتان کنترل داشته باشید و اجازه ندهید پیشنهادات وسوسه انگیز‌،‌ چشمانتان را ببندد.

طرح پانزی چیست و چگونه آن را تشخیص دهیم؟

از دیرباز تا به امروز، در بازار های مالی و ارز های دیجیتال کلاهبرداری ‌های مالی همواره وجود داشته است. به دلیل پر بازده بودن سرمایه گذاری در کریپتوکارنسی، افراد بسیاری با روش های مختلف، برای به سرقت بردن ارز های دیجیتال شما اقدام می کنند. در میان این کلاهبرداری های مالی، برخی از کلاهبرداران به دام افتاده و برخی از آن ها با سرمایه های هنگفت، از دسترس خارج شده ‌اند. با افزایش آگاهی های روز طرح پانزی چیست؟ افزون در زمینه کلاهبرداری های مالی، تعداد این کلاهبرداری ها در حال کاهش است، روشی در این بین وجود دارد که طرح پانزی نام دارد. اما طرح پانزی چیست؟ طرح پانزی یک روش کلاهبرداری در زمینه سهام و ارز های دیجیتال است که کلاهبرداران با به سرقت بردن سرمایه اولیه کاربران و با دادن وعده های بازگشت سود بیشتر، به زنجیره کلاهبرداری خود ادامه می دهند. تتر ایران در ادامه، به معرفی بیشتر طرح پانزی و روش های تشخیص و جلوگیری از این نوع کلاهبرداری می پردازد.

طرح پانزی چیست و چگونه به وجود آمد؟

نامگذاری طرح پانزی از روی اسم چارلز پانزی، صورت گرفته است. پانزی یک تاجر ایتالیایی بود که در کشور آمریکا فعالیت های اقتصادی خود را انجام می داد. چارلز پانزی نخستین فردی بود که ادعا داشت می توان از نوسانات ارزهای طرح پانزی چیست؟ دیجیتال برای خرید کوپن ‌های پستی، به درآمد هنگفتی رسید. در آن زمان کوپن ‌های پستی نوعی تمبر بودند و ارسال ‌کنندگان نامه های پستی به سایر کشور ها از این کوپن ها برای تسهیل فرایند دریافت پاسخ نامه ها استفاده می ‌کردند. پانزی ادعا داشت که می ‌تواند کوپن ‌های پستی را با تخفیف های ویژه و با قیمت بسیار کم، از سایر کشور ها خریداری کرده و آن ها را با سود زیادی در آمریکا بفروشد.
پانزی به سرمایه‌ گذاران وعده می داد که سرمایه گذاران در طی مدت ۴۵ روز، ۵۰ درصد و در طی مدت ۹۰ روز، می توانند سود ۱۰۰ درصدی داشته باشند. از همین جهت، وی ابتدا موفق به جذب سرمایه‌ گذاری های پر سود شد. اما در این میان خبری از سرمایه ‌گذاری در کوپن‌ های پستی و خرید و فروش آن ها نبود، بلکه پانزی صرفاً از سرمایه‌ گذاری‌ های جدید، سود سرمایه ‌گذاران قبلی خود را پرداخت می ‌کرد. در ابتدا، همه‌ کارها طبق نقشه وی پیش می رفت و سرمایه‌ گذاران در زمان تعیین شده، سود خود را دریافت می‌ کردند. اما پس از گذشت مدت کوتاهی، رسانه ‌ها به روش کار چارلز پانزی شک کردند. این امر موجب شد تا دستگاه های اجرایی در آمریکا این پرونده را به دست بگیرند. با فاش شدن اسناد کلاهبرداری پانزی، در دوازدهم اوت ۱۹۲۰، حکم بازداشت وی صادر شد. در طول کلاهبرداری های انجام شده توسط پانزی، سرمایه ‌گذاران چیزی حدود بیست میلیون دلار خسارت دیدند. طرح پانزی در ارز دیجیتال که امروزه توسط کلاهبرداران در بازار رمز ارز ها انجام می شود، بر گرفته از روش کلاهبرداری چارلز پانزی است.

طرح پانزی چگونه کار می کند؟

طرح پانزی چیست و چگونه کار می کند؟ طرح پانزی یک روش کلاهبرداری در سرمایه ‌گذاری سهام و ارز های دیجیتال است که به سرمایه گذاران و معامله گران وعده سود بسیار زیاد با ریسک بسیار کم را می‌ دهد. در طرح پانزی و طرح های مشابه آن، سود های وعده داده شده به کاربران، از طریق سرمایه ‌گذاران جدید این طرح ها تامین می ‌شود.
در واقع طرح پانزی به این صورت عمل می کند که شرکت، سود سرمایه ‌گذاران قبلی خود را از پول و سرمایه مشتریان جدید تأمین می ‌کند؛ یعنی با پول سرمایه‌ گذاران جدید خود، سود سرمایه گذاران قبلی را پرداخت کرده و مقداری از این مبلغ را نیز برای خود برمی ‌‌دارد. طرح پانزی تقریباً مشابه طرح شرکت های هرمی بوده که طی آن هیچ ارزش افزوده ای تولید نمی شود. با وجود پیشرفت تکنولوژی و روش های کلاهبرداری، این دسته از افراد طرح ها و روش های کلاهبرداری خود را بروزرسانی می کنند، اما در تمامی طرح های پانزی چند مورد مشترک وجود دارد:

• وعده دادن سود قطعی و ریسک کم: هر نوع سرمایه‌ گذاری چه در بازار سهام و یا بازار ارزهای دیجیتال، ریسک هایی را به همراه دارد. سرمایه ‌گذاران و معامله ‌گرانی که به دنبال سود بیشتری هستند، ریسک بیشتری نیز در سرمایه گذاری های خود متحمل می شوند. بنابراین باید به هر پروژه‌ یا شرکتی که به شما وعده سود تضمینی می ‌دهد، شک کنید.
• داشتن سود ثابت با وجود هر تغییری در شرایط بازار: ارزش سرمایه‌ شما به عنوان یک سرمایه ‌گذار، با توجه به شرایط و نوسانات بازار ممکن است افزایش و یا کاهش یابد. بنابراین باید مراقب سرمایه ‌گذاری‌ هایی که بدون توجه به شرایط و نوسانات بازار به شما وعده سود قطعی می دهند، باشید.
• فروشندگان و شرکت های بدون مجوز: فروشندگان و شرکت‌ هایی که در این زمینه فعالیت می کنند، باید توسط قانون‌ گذاران هر کشور مجوز فعالیت دریافت کنند. اما شرکت‌ های طرح پانزی جزو فروشندگان و شرکت ‌هایی هستند که بدون مجوز فعالیت می کنند.
• استراتژی‌ ها و روش های سرمایه‌ گذاری طرح‌ پانزی بسیار پیچیده و نامشخص است: بهتر است از سرمایه ‌گذاری‌ هایی که روش آن ها را نمی دانید و اطلاعات کاملی در رابطه با آن ها ندارید، اجتناب کنید. پروژه ها و طرح های پانزی نیز اغلب دارای استراتژی‌ نامشخص و پیچیده و غیرقابل درکی هستند.
• سرمایه طرح پانزی چیست؟ گذاران قادر به مشاهده سند رسمی سرمایه‌ گذاری های خود نیستند: گزارش های حساب کاربری و سرمایه گذاری باید شفاف و قابل مشاهده باشد، در غیر این صورت می تواند یک تهدید برای سرمایه گذاری شما باشد.
• سرمایه گذاران برای دریافت پول ‌های خود دچار مشکل هستند: اگر به عنوان یک سرمایه گذار نمی توانید به پول های خود دسترسی داشته باشید، باید به شرکتی که در آن سرمایه گذاری می کنید، شک‌ کنید. شرکت های پانزی نیز با پیشنهاد سود بیشتر به سرمایه گذاران آن ها را از برداشت پول و سرمایه خود منع می کنند.

چگونه طرح پانزی را تشخیص دهیم؟

همانطور که گفتیم طرح پانزی در ارز دیجیتال، روشی است که در آن شرکت ها و افراد مختلف با وعده سود های بسیار زیاد و نجومی، سرمایه افراد را جذب کرده و به منظور اعتماد بیشتر، در ماه های اول، سود خوبی را به سرمایه گذاران پرداخت می کنند. از آن جایی که شرکت های پانزی امروزه با روش های نوینی اقدام به کلاهبرداری از سرمایه گذاران و کاربران کریپتو می کنند، شناسایی روش های تشخیص این طرح، می تواند در جلوگیری از این کلاهبرداری ها نقش مهمی داشته باشد.

• تیم توسعه ‌دهنده شرکت و سابقه فعالیت آن ها را به طور دقیق بررسی کنید: اگر پروژه مورد نظر از سابقه خوبی برخوردار بود، می تواند گزینه خوبی برای سرمایه گذاری باشد. در غیر این صورت وجود هر نوع ابهام در رابطه با سابقه شرکت و افراد توسعه دهنده آن، می‌ توان گفت این پروژه یا شرکت با طرح پانزی کار می کند و‌ کلاهبرداری است.
• دفتر مرکزی پروژه یا شرکت و اطمینان از صحت آدرس آن: برای تشخیص پانزی بودن یک شرکت یا پروژه باید آدرس دفتر و تیم توسعه دهنده آن را بررسی کنید و برای اطمینان بیشتر از وجود شرکت، آن را استعلام بگیرید. در خصوص ارز های دیجیتال، بررسی وایت پیپر هر پروژه می تواند اطلاعات دقیقی درباره پروژه مورد نظر به شما ارائه دهد.
• بررسی هدف پروژه: اگر یک پروژه یا یک شرکت سعی داشته باشد تا مشکلی از بلاک چین را حل کند و وعده های سود کلانی به کاربران ندهد، می توان تا حدی از پانزی نبودن این پروژه اطمینان حاصل کرد.
• مجوز های قانونی پروژه: قبل از اقدام به هر گونه سرمایه گذاری، باید از قانونی بودن مجوز ها و همچنین صحت آن ها اطمینان حاصل کنید.
• مبلغ سود دهی طرح طرح پانزی چیست؟ معقول باشد: معمولاً شرکت ها و پروژه های پانزی سود های نجومی و غیر معقول را به مشتریان خود وعده می دهند.

طرح پانزی و ارز دیجیتال

طرح های پانزی مختلفی در زمینه ارز های دیجیتال اجرا می شود و با بهانه کسب سود های کلان، اقدام به کلاهبرداری از سرمایه گذاران و کاربران ارز های دیجیتال می کنند. آشنایی با طرح های پانزی در ارزهای دیجیتال و روش های تشخیص آن ها می تواند در جلوگیری از این کلاهبرداری ها نقش مهمی داشته باشد. بیت کانکت، یک نمونه از طرح پانزی در ارز دیجیتال بود که در سال ۲۰۱۶ فعالیت خود را در این زمینه آغاز کرد. این طرح به کاربران وعده می داد که می توانند با سرمایه‌ گذاری بیت کوین، بیش از ۴۰ درصد سود در ماه دریافت کنند و مبلغ سرمایه گذاری اصلی خود را بین بازه‌ های زمانی ۱۲۰ تا ۲۹۹ روزه بازپس بگیرند. شرطی که برای حضور در این طرح وجود داشت، سرمایه‌ گذاری حداقل مبلغ ۱۰۰ دلار و همچنین معرفی افراد دیگر به این پروژه بود. در بیت کانکت، پرداخت سود تنها به نفرات اول پروژه امکان پذیر بود. زیرا هرچه تعداد زیرمجموعه ‌ها افزایش می یافت، مدیریت انتقال پول و سرمایه سخت تر می شد. سرمایه ‌گذاران اولیه در این طرح ۵% کارمزد، سطح پایین تر ۳% و سطح بعدی ۲% از سود را دریافت می ‌کردند، و پس از آن میزان سود دهی به طور کامل قطع می شد. نشانه های هشدار بیت کانکت، شامل وعده‌ های سود زیاد و غیرمنطقی، ایجاد توکن رمزارز بدون هدف و بدون پشتوانه‌ی BCC، ساختار هرمی پروژه ها و همچنین وعده سرمایه‌‌گذاری بدون ریسک بود.