صندوق سرمایه‌گذاری “سرو” از نوع سهامی و قابل معامله در بورس است که از طریق سامانه معاملات برخط (آنلاین) در بازار بورس اوراق بهادار با نماد “سرو” معامله میشود. این صندوق متناسب برای افرادی است که مهارت، اطلاعات و یا زمان کافی را برای سرمایه‌گذاری در بورس در اختیار ندارند. در صورت عدم آشنایی با صندوق های سرمایه‌گذاری به سوالات متداول واقع در پایین صفحه مراجعه نمایید.
اختصاصی بودن سبد سهام
خدمات ما در شرکت اندیشه پردازان تارا
2-1– تعیین استراتژی سرمایه گذاری از طریق اهداف و میزان ریسک پذیری شما
برای تعیین استراتژی سرمایه گذاری در ابتدا با در نظر گرفتن تمایلات و سلیقه خاص شما به بررسی میزان ریسک پذیری، مدت زمان سرمایه گذاری شما می پردازیم.
شما در مرحله اول باید با همکاری مشاوران سبدگردانی اطلاعات مورد نیاز را از طریق تکمیل دقیق پرسشنامه پر کنید تا مشاور سبدگردانی بتوانند نسبت به تعیین استراتژی بهینه برای شما اقدام کنند.
2-2– قرارداد سبدگردانی و تخصیص استراتژیک دارایی ها
پس از دریافت اطلاعات مورد نیاز از شما و بررسی اطلاعات شما توسط مشاوران بخش سبدگردانی هدف و ایجاد توازن بین ریسک و بازده موجود در بازارها، ترکیب سبد بهینه شما مشخص خواهد شد.
در نهایت نتیجه ارزیابی در اختیار شما قرار خواهد گرفت و بعد از اینکه مورد تأیید قرار گرفت و قرارداد منعقد شد، عملیات سبدگردانی و تشکیل سبد بهینه بطور رسمی آغاز خواهد شد.
2-3– سبد اختصاصی و اجرای بهینه اهداف
پس از افتتاح سبد اختصاصی نوبت به تصمیم نهایی برای انتخاب سهم با توجه به میزان ریسک پذیری و تمایلات و سلیقه افراد با کمترین هزینه و بیشترین سرعت و دقت میباشد.
موارد عملیاتی از قبیل پیگیری سودهای تقسیمی، انجام بهینه معاملات، ثبت و ضبط رویدادها و سایر عملیات اجرایی در این مرحله قرار می گیرند.
2-4– نظارت بر عملکرد و تجدید ارزیابی پرتفوی
پیگیری اهداف معین شده، به حداقل رساندن انحرافات و نهایتاً تجدید ارزیابی و بهینه سازی پرتفوی در این مرحله قرار می گیرد. تیم سبدگردانی تارا با پشتیبانی تیم تحلیل خود بصورت مداوم تلاش می کند تا با توجه به اهداف مشتری، درصورتی که در صنعت و یا سهامی تغییراتی اساسی اتفاق بیفتد نسبت به تجدید ارزیابی پرتفوی اقدام نماید تا هرچه بهتر بتوان اهداف مورد نظر سرمایه گذاران را پیگیری کرد.
2-5– گزارشات عملکرد سبد اختصاصی
شما می توانید بصورت مداوم و از راه های مختلف به گزارشات عملکرد سبد اختصاصی ، معاملات انجام شده، جزئیات وضعیت دارایی های سبد و یا سایر اطلاعات مورد نظرتان دسترسی داشته باشید.
تیم سبدگردانی تارا در تلاش است تا گزارشات را با شفافیت کامل، به موقع با کیفیت به سرمایه گذاران ارائه نماید.
لورم ايپسوم متن ساختگی با توليد سادگی نامفهوم از صنعت چاپ و با استفاده از طراحان گرافيک است. چاپگرها و متون بلکه روزنامه و مجله در ستون و سطرآنچنان که لازم است و برای شرايط فعلی تکنولوژی مورد نياز و کاربردهای متنوع با هدف بهبود ابزارهای کاربردی می باشد. کتابهای زيادی در شصت و سه درصد گذشته، حال و آينده شناخت فراوان جامعه و متخصصان را مي طلبد تا با نرم افزارها شناخت بيشتری را برای طراحان رايانه ای علی الخصوص طراحان خلاقی و فرهنگ پيشرو در زبان فارسی ايجاد کرد. در اين صورت می توان اميد داشت که تمام و دشواری موجود در ارائه راهکارها و شرايط سخت تايپ به پايان رسد و زمان مورد نياز شامل حروفچينی دستاوردهای اصلی و جوابگوی سوالات پيوسته اهل دنيای موجود طراحی اساسا مورد استفاده قرار گيرد.
آخرین مقالات
- تنوع بخشی
- تنوع بخشی
- اثرات تورم بر بازار سرمایه
- مدل جدید برای تامین مالی سهام
- توسعه منابع انسانی چیست و چه نقشی در موفقیت سازمان دارد؟
درباره ما
شرکت سهامی خاص اندیشه پردازان منابع تارا از تلفیق مدیران سرشناس با تجربیات فراوان، در سطح هیات مدیره و فارغ التحصیلان جوان مجرب، در سطح مدیریت شکل گرفته است. این ترکیب باعث شده است تجربه و دانش، عقلانیت و انرژی، کاربلدی و خلاقیت و نوآوری در کنار هم به عنوان مهم ترین مزیت و راهبرد این شرکت مطرح باشد. ما، همانند هر گروه پیشرویی مهم‌ترین عامل رشد و پیشرفت را سرمایه انسانی می دانیم.
چگونه سبد سهام تشکیل دهیم ؟
رکنا: درواقع پرتفوی مجموعه‌ای از سهام‌هایی است که سرمایه‌گذار می‌خرد؛ شاید این سوال مطرح شود که چرا سرمایه‌گذار مجموعه‌ای از سهام‌ها را خریداری می‌کند؟ این همان مسئله‌ای است که اهمیت پرتفوی و اهمیت مدیریت آن راه‌های تنوع بخشی سهام راه‌های تنوع بخشی سهام را نشان می‌دهد.
سبد سهام / قبل از وارد شدن به بحث مفصل مدیریت پرتفوی شاید لازم باشد تا کمی با مفهوم پرتفوی یا سبد سرمایه‌گذاری آشنا شویم.
به گزارش رکنا، درواقع پرتفوی مجموعه‌ای از سهام‌هایی است که سرمایه‌گذار می‌خرد؛ شاید این سوال مطرح شود که چرا سرمایه‌گذار مجموعه‌ای از سهام‌ها را خریداری می‌کند؟ این همان مسئله‌ای است که اهمیت پرتفوی و اهمیت مدیریت آن را نشان می‌دهد.
در حقیقت سرمایه‌گذاری در بورس کاری پر ریسک است و یکی از ابزارهایی که سطح این ریسک را پایین می‌آورد پرتفوی محسوب میشود.
در بازار بورس میزان سرمایه‌گذاری لزوما مهم نیست بلکه سرمایه‌گذار باید به میزان ریسک و ریوارد خود توجه کند. وقتی سرمایه‌گذار تمام سرمایه خود را در یک سهام بریزد در آن‌صورت تمام ریسک و ریوارد او بستگی به همان سهم دارد و ممکن است ضرر بزرگی بکند.
اما به‌طور مثال اگر سرمایه‌گذار ۱۰ میلیون تومان سرمایه داشته باشد و این سرمایه را بین دو یا چند سهم تقسیم کند چه اتفاقی می‌افتد؟
در این صورت وقتی یکی از شرکت‌ها به هردلیلی افت دارد سرمایه‌گذار از سهام دیگر خود ریوارد دریافت می‌کند در واقع سرمایه‌گذار با این روش میزان ریسک را پایین می‌آورد.
مدیریت پرتفوی با رویکرد کاربردی
تشکیل و مدیریت پرتفوی مانند تمام فعالیت‌های دیگر می‌تواند روش‌ها و راهبردهای متفاوتی داشته باشد که این روش‌ها ممکن است از فرد به فرد و کشوری به کشور دیگر متفاوت شود.
بنابراین لازم است که ما با راهبردهای گوناگون آشنا باشیم تا در مرحله بعدی بتوانیم از بین آنها روشی را انتخاب کنیم که با ما، میزان سرمایه و کشورمان سازگار باشد.
در بخش‌های بعدی به انواع راهبردهای موثر و کارآمد در مدیریت پرتفوی اشاره می‌کنیم.
مدیریت پرتفوی به چه معناست؟
برای حضور در بازار بورس و حفظ جایگاه و سرمایه خود همین که معامله انجام دهید و سود یا ضرر کنید کافی نیست.
شما نیاز دارید که از پیش مطلع باشید که در چه مسیری قدم می‌گذارید و لازم است که برای معاملات خود روش مدیریتی مناسبی در نظر بگیرید.
تشکیل پرتفوی اولین مرحله در انتخاب راهبرد مناسب برای خرید و فروش سهام در بورس است اما پس از انتخاب این راه باید مراحل آن را نیز طی کنید.
تشکیل و مدیریت پرتفوی پنچ مرحله را شامل میشود که نیاز است طی شوند تا اطمینان بیشتری از انتخاب خود داشته باشید.
مراحل شگل‌گیری پرتفوی معین کردن راهبرد سرمایه‌گذاری، بررسی اوراق بهادار بورس، ایجاد پرتفوی براساس تحلیل‌ها، ارزیابی مجدد پرتفوی، و در نهایت ارزیابی عملکرد پرتفوی را شامل میشود.
مدیریت پرتفوی و مراحل شکل‌گیری پرتفوی
در مرحله اول لازم است تا فرد بتواند تحلیل کند که با سرمایه‌ای که دارد می‌تواند چه میزان ریسک را تحمل کند؛ از طرفی قصد دارد با این سرمایه و ریسک چه میزانی از سوددهی را به‌دست آورد.
در مرحله بعدی براساس بررسی‌هایی که در مرحله قبلی انجام داده است باید به سراغ سهام‌های مختلف برود تا سهم‌های موردنظر خود را به پرتفوی اضافه کند.
پس از تشکیل سبد باید سبد را ارزیابی کند و راهبردی مناسب برای مدیریت آن انتخاب کند؛ در نهایت در مرحلة نهایی باید بتواند عملکرد پرتفوی را راه‌های تنوع بخشی سهام براساس دوره‌های مختلف تحلیل کند.
مدیریت پورتفوی و انواع راهبردها
برای مدیریت پورتفوی ما دو روش کلی به نام‌های مدیریت پورتفوی فعال، انفعالی، تنوع‌بخشی، و راهبرد مبتنی بر ارزش بازار داریم که هر کدام از راهبردها به بخش‌های کوچکتری تقسیم می‌شوند.
مدیریت پورتفوی فعال انواع گلچین سهام، موقعیت بازار، و تمرکز بخش را شامل میشود. در مدیریت انفعالی پورتفوی نیز روش نمونه‌گیری، برنامه‌ریزی غیرخطی، و پیگیری کامل به کار می‌روند.
مدیریت پرتفوی در بورس با راهبرد فعال
راهبرد فعال در مدیریت پرتفوی برای معاملات میان‌مدت و یا کوتاه‌مدت به کار می‌رود و مدیر پرتفوی در این روش دائما درگیر است تا بتواند به سوددهی بیشتری از سوددهی شاخص بورس برسد.
در راهبرد فعال گلچین سهام مدیر پرتفوی وزن سهام‌های زیر قیمت را در سبد افزایش می‌دهد تا ریسک را متنوع کند؛ در این روش وزن سهام‌های بالای قیمت بسیار پایین‌تر است.
در راهبرد فعال بازار مدیر پرتفوی سرمایه‌گذاری در سهام‌های مختلف را براساس روند کلی بازار تغییر می‌دهد و اگر روند صعودی باشد سهام‌های در نوسان را خریداری می‌کند.
در راهبرد فعال تمرکزبخش نیز مدیر پرتفوی مانند راهبرد گلچین عمل می‌کند اما تمرکز خود را بر روی انتخاب سهام در گروه‌های صنعتی مختلف می‌گذارد.
مدیریت پرتفوی سرمایه گذاری با راهبرد انفعالی
در راهبرد انفعالی ما یا سهام‌ها را نسبت به وزن آنها در شاخص مورد نظر خریداری می‌کنیم و یا فقط یک نمونه را از شاخص مبنا انتخاب می‌کنیم.
در راهبرد انفعالی برنامه‌ریزی غیرخطی نیز سهام‌های پرتفوی براساس ارتباط سهم‌ها با یکدیگر و اطلاعات تاریخی روند قیمت‌ها انتخاب و خریداری می‌شوند.
مدیریت پرتفوی بورس با راهبرد مبتنی بر ارزش بازار
قبل از توضیح این راهبرد باید تعریف و فرمول به‌دست‌آوردن ارزش بازار را بدانیم؛ برای بدست آوردن عدد ارزش بازار یا Market Cap کافی است قیمت بازار سهم یا همان قیمت پایانی آن را در تعداد سهامی ضرب کنید که همان شرکت منتشر کرده است.
در راهبرد مبتنی بر ارزش بازار سهام‌هایی انتخاب می‌شوند که بیشترین ارزش بازار را دارند و نسبت قرارگیری آنها در پرتفوی نیز براساس نسبت ارزش بازار آنها به کل ارزش سبد تعیین میشود.
به طور مثال اگر شما ۲۰ سهم با ارزش بالا در سبد داشته باشید و ارزش بازار سهم اول در پرتفوی ۱۰ درصد بیشتر از سهم دوم باشد به همان نسبت وزن سهم اول در سبد نسبت به سهم دوم نیز باید بیشتر باشد.
مدیریت پرتفوی با راهبرد تنوع بخشی
راهبرد تنوع بخشی در واقع راهبردی کلی برای پوشش تمام راهبردهای مربوط به پرتفوی است؛ تنوع بخشی این دیدگاه را دارد که برای گریز از ریسک‌های غیرسیستماتیک باید سبد متنوعی از سهام‌ها را داشت.
حقیقت این است که تغییرات در صنایع مثلا بالا بردن هزینه‌های یک صنعت، بر شرکت‌های همان گروه تاثیر می‌گذارد و روند قیمت را نزولی می‌کند اما بر کل بازار تاثیر چندانی ندارد بنابراین تنوع بخشی به سبد می‌تواند ریسک را کاهش دهد.
اما این راهبردها در نهایت با چالش هزینه‌های بالا و مدیریت سخت نیز درگیر هستند؛ وقتی تعداد سهام در سبد بالاتر رود بنابراین هزینه‌های کارمزدها نیز بالاتر می‌روند که گاهی می‌تواند مزیت‌های تنوع بخشی را بی فایده کند.
از طرفی با تنوع بخشی سبد، مدیریت آن نیز مشکل‌تر میشود و نیاز به افرادی ماهر برای مدیریت دائمی آنها پیدا می‌کنیم.
مدیریت پرتفوی با راهبرد هم‌وزن
در راهبرد هم‌وزن ما مانند راهبرد مبتنی بر ارزش عمل می‌کنیم و سهام‌هایی با بالاترین ارزش بازار را انتخاب می‌کنیم.
اما در مرحلة بعدی بین وزن آنها نسبت‌بندی نمی‌کنیم و وزن آنها را در سبد برابر درنظر می‌گیریم.آخرین قیمت های بازار ایران را اینجا کلیک کنید.
وقایع روز
اخبار
گروه بهمن با تنوع بخشی محصولات در حوزه خودروهای تجاری می تواند کمک شایانی به توسعه ناوگان شهری کند
علی قاسم زاده شهردار اصفهان در مراسم افتتاحیه یازدهمین نمایشگاه جامع مدیریت شهری، پنجمین نمایشگاه تخصصی حمل و نقل و ترانزیت دوازدهمین نمایشگاه تخصصی تجهیزات ایمنی حفاظت و امنیت در محل نمایشگاه.
جمعه 7 مرداد 1401
تنوع و کیفیت محصولات گروه بهمن در نمایشگاه اصفهان قابل رویت است
علی اقامحمدی در بازدید از غرفه گروه بهمن در یازدهمین نمایشگاه جامع مدیریت شهری، پنجمین نمایشگاه تخصصی حمل و نقل و ترانزیت دوازدهمین نمایشگاه تخصصی تجهیزات ایمنی حفاظت و امنیت در محل نمایشگاه.
جمعه 7 مرداد 1401
راه اندازی خط مونتاژ رباتیک بدنه SUV در بهمن اتفاق نوینی است
علی پورابراهیم رییس هیات مدیره بهمن موتور نیز در این نشست خبری با بیان اینکه نصب و راه اندازی خط پرس بدنه خودرو در سال گذشته صورت گرفته است گفت: راه اندازی خط مونتاژ رباتیک بدنه های SUV در بهمن.
جمعه 7 مرداد 1401
سهامداران از توسعه پرقدرت بهمن درسال 1401 حمایت کردند
مجمع عمومی عادی سالیانه صاحبان سهام شرکت گروه بهمن برای سال مالی 1400 در تاریخ 28 تیرماه 1401 با حضور 78.5 درصد از سهامداران برگزار شد. پس از ارائه گزارش عملکرد سال مالی مذکور توسط هیات مدیره،.
چهارشنبه 29 تیر 1401
ارائه خدمات متنوع به همراه تخفیف بهمن موتور در طرح تابستان 1401
شرکت بهمن موتور طرح خدمات پس از فروش با عنوان "طرح تابستان ۱۴۰۱" را با هدف ارائه خدمات مطلوب در راستای ارتقاء سطح رضایت مشتریان برگزار می‌کند. علیرضا توکلی مدیر توسعه خدمات و امداد.
چهارشنبه 29 تیر 1401
جزئیات طرح فروش دیگنیتی پرایم و فیدلیتی پرایم اعلام شد
شرکت بهمن موتور در اطلاعیه‌ای از فروش دیگنیتی پرایم و فیدلیتی پرایم خبر داد. طبق این اطلاعیه، این شرکت در نظر دارد این دو محصول را بر اساس دستورالعمل وزارت صنایع به فروش برساند. گفتنی است.
یکشنبه 26 تیر 1401
مجمع عمومی عادی سالیانه صاحبان سهام شرکت گروه بهمن (سهامی عام )
بدينوسیله از کليه سهامداران محترم، وکیل یا نماینده قانونی صاحب سهم شرکت گروه بهمن (سهامی عام) دعوت می شود تا در جلسه مجمـع عمومی عادی سالیانه صاحبان سهام که رأس ساعت 10 صبح روز سه شنبه مورخ.
راه‌های تنوع بخشی سهام
هدف اولیه کارا
این است که به مشتریان خود
راه‌حلی در قالب سبد اختصاصی سرمایه‌گذاری
برای برآورده نمودن نیازهای خاص آنها
از نظر بازده مورد انتظار، تحمل ریسک،
نیازهای نقدینگی آتی
و الزامات بالقوه مالیاتی و حقوقی ارایه دهد.
تیم ما مشخصات سطح ریسکی که با اهداف خاص مشتری مطابق است را شناسایی کرده و گزینه‌های سرمایه‌گذاری را بر اساس نیازشان انتخاب می‌کند و در سبد سرمایه‌گذاری قرار می‌دهد.
متداول‌ترین کلاس دارایی، سهام شرکت‌ها است.
هنگام خرید سهام، سرمایه‌گذار بخشی از شرکت را به عنوان سهم می‌خرد. گزینش شرکت مورد سرمایه‌گذاری موضوعی انتخابی است. در سبدگردان کارا، ما به سرمایه‌گذاران توصیه می‌کنیم که شرکت‌هایی با عملکرد و پتانسیل بالا را انتخاب کنند، که می‌توانند به آنها اعتقاد داشته باشند. تیم تحلیلگران متخصص ما می‌توانند جزییات و پیشنهاداتی درباره فرصت‌های پررشد ارایه دهند، تا آنها را در سبد سرمایه‌گذاری شما لحاظ کنیم.
امروز برای نیازهای سرمایه‌گذاری در سهام خود با کارا تماس بگیرید.
تیم کارا می‌تواند مشاوره تخصصی در مورد تمام جنبه‌های استراتژی و مدیریت سرمایه‌گذاری ارایه دهد.
تیم ما می‌تواند سهام شرکت‌هایی را که ما دنبال می‌کنیم و به خوبی می‌شناسیم، سهام‌هایی که در بکارگیری سرمایه کارآمد هستند، یا آن‌هایی که معتقدیم برنامه توسعه دارند و بنابراین فرصت خوبی برای سرمایه‌گذاری به‌موقع هستند، را برای سبد شما خریداری کند.
با پشتیبانی ما، مشتریان می‌توانند انتظار داشته باشند که با سرمایه‌گذاری در شرکت‌های با عملکرد بالا به فرصت‌های بازدهی بالا دسترسی داشته باشند.
کالاهای پایه
تجارت کالاها تاریخچه‌ای طولانی دارد، بسیار طولانی‌تر از سهام و اوراق با درآمد ثابت.
اقتصاد تمدن‌های باستانی مبتنی بر تجارت مواد بود و امروزه نیز کالاها دارایی‌های مهمی هستند. آنها می‌توانند بازدهی بالاتری ارایه دهند، اما در عین حال نوسان قیمت بیشتری دارند. با این حال، آنها راهی کلیدی برای برای تنوع دادن به سبد سرمایه‌گذاران هستند. آنها می‌توانند گزینه خوبی برای سرمایه‌گذارانی باشند که به دنبال محافظت از سبد خود در برابر تورم هستند، زیرا قیمت کالاها معمولاً زمانی که تورم شتاب می‌گیرد، افزایش می‌یابد. سرمایه‌گذاری بر روی فلزات گرانبها و محصولات انرژی می‌تواند مشتریان را در برابر اثرات افزایش قیمت‌ها محافظت کند.
ما راه‌های تنوع بخشی سهام از گواهی سپرده سکه، گواهی‌‌های سپرده کالایی و صندوق‌های قابل معامله کالایی برای سرمایه‌گذاری در این کلاس دارایی بهره می‌گیریم.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک
صندوق سرمایه‌گذاری مشترک مجموعه‌ای از وجوه جمع‌آوری شده از سرمایه‌گذارانی است که در سهام، اوراق بادرآمد ثابت، ابزارهای بازار پول و سایر اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌شوند.
این وجوه توسط مدیران سرمایه‌گذاری حرفه‌ای کنترل میشود که پول را برای تولید سود سرمایه یا درآمد، برای سرمایه‌گذاران فردی تخصیص می‌دهند.
همچون انواع دیگر صندوق‌ها، مانند ETF، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک تنوع بیشتری نسبت به هر تک اوراق بهادار ارایه می‌کنند. آنها به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا با ریسک کمتر، از انواع سرمایه‌گذاری یا طبقات دارایی که ممکن است به صورت جداگانه در آنها سرمایه گذاری نکنند، سود سبد سرمایه‌گذاری ایجاد کنند.
سرمایه‌گذاری در شرکت‌های منفرد و پوشش ریسک آنها با سایر سرمایه‌گذاری‌های منفرد می‌تواند پرهزینه باشد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترکی که در طیف وسیعی از انواع دارایی پایه سرمایه‌گذاری می‌کنند، روشی کم‌هزینه برای تنوع بخشیدن به یک سبد را با یک خرید امکان‌پذیر می‌کنند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک می‌توانند مزایایی ارایه دهند که نمی‌توانید از سهام و اوراق با درآمد ثابت سنتی به دست آورید، از جمله:
- تنوع بالا
- قیمت گذاری منصفانه
- مدیریت فعال
- کاهش خطر
- نقدینگی بالاتر
مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک تصمیم می‌گیرند چه چیزی را در صندوق بخرند و بفروشند، و تلاش می‌کنند دارایی‌های صندوق را به گونه‌ای تخصیص دهند، که برای سرمایه‌گذاران سود سرمایه یا درآمد بسازند. این مدیران در مورد اوراق بهادار تحقیق می‌کنند و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری را برای انواع صندوق‌ها ایجاد می‌کنند، که هر کدام مشخصات ریسک، بازده و نوسان متفاوتی را برای دارندگان دارد؛ که سرمایه‌گذاران می‌توانند بین آنها انتخاب کنند.
صندوق‌های قابل معامله
صندوق قابل معامله در بورس یا ETF، اوراق بهاداری است که یک کالا، اوراق با درآمد ثابت، سبد دارایی یا شاخص را ردیابی می‌کند و مانند سهام در بورس معامله میشود.
با نقدشوندگی روزانه بالا، به این معنی که معامله آنها آسان است، و کارمزد کمتری نسبت به سهام صندوق‌های مشترک دارند، قیمت روزانه آنها با خرید و فروش تغییر می‌کند. ETF ها جایگزین محبوبی برای سرمایه‌گذاران هستند، زیرا فرصتی کم‌هزینه برای سرمایه‌گذاری ارایه می‌دهند، کارایی مالیاتی بیشتری دارند و به راحتی قابل خرید و فروش هستند. ETF ها:
- عملکرد یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک را با کسری از هزینه شبیه‌سازی می‌کنند.
- به تنوع سبدها کمک می‌کنند.
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری منفعل هستند.
- طیف گسترده‌ای از سهام را ردیابی می‌کنند.
کارا از ETF ها در بازارهای بالغ و بخش‌هایی استفاده می‌کند، که در آن یافتن مدیران صندوقی که به طور مداوم عملکرد عالی دارند دشوار است. همچنین ما برای سرمایه‌گذاری در اوراق درآمد ثابت برحسب نیاز از ETF های درآمد ثابت استفاده می‌کنیم.
سرمایه‌گذاری‌های جایگزین
سرمایه‌گذاری‌های جایگزین، فرصت متنوع‌سازی و پوشش ریسک را برای سرمایه‌گذارانی ارایه می‌دهد که مایلند سبدشان طیفی از طبقات مختلف دارایی را شامل شود.
سرمایه‌گذاری جایگزین، هر طبقه دارایی است که خارج از طبقات دارایی سنتی، مانند سهام و اوراق بدهی قرار می‌گیرد. برای مثال سرمایه‌گذاری جسورانه، سهام خصوصی و مشتقات فرصت‌هایی از این دست هستند. در کارا فکر می‌کنیم برخی سرمایه‌گذاری‌های جایگزین می‌توانند در یک سبد متوازن جای بگیرند. فراتر از سرمایه‌گذاری‌های سنتی فکر کنید. سرمایه‌گذاری‌های جایگزین را با کارا در نظر بگیرید.
صندوق سرمایه گذاری سهامی سرو
صندوق سرمایه‌گذاری “سرو” از نوع سهامی و قابل معامله در بورس است که از طریق سامانه معاملات برخط (آنلاین) در بازار بورس اوراق بهادار با نماد “سرو” معامله میشود.
این صندوق متناسب برای افرادی است که مهارت، اطلاعات و یا زمان کافی را برای سرمایه‌گذاری در بورس در اختیار ندارند.
در صورت عدم آشنایی با صندوق های سرمایه‌گذاری به سوالات متداول واقع در پایین صفحه مراجعه نمایید.
صندوق سرو در یک نگاه
چطور در صندوق سرو سرمایه‌گذاری کنیم؟
ثبت نام در سامانه سجام
در صورتیکه کد معاملاتی ندارید پس از ثبت نام در سایت سجام به یکی از کارگزاری‌های سراسر کشور جهت دریافت کد بورسی مراجعه نمایید.
جستجوی نماد سرو
در سامانه معاملات آنلاین کارگزاری خود در قسمت جستجو واژه “سرو” را نوشته و صندوق سرمایه‌گذاری سرو سودمند مدبران را انتخاب نمایید.
خرید واحدهای صندوق
با توجه به قیمت تابلوی معاملاتی و بر اساس عرضه و تقاضا خرید خود را انجام دهید. (کاملا شبیه به خرید سایر سهام)
فروش واحدهای صندوق
در هر زمان و به تشخیص خودتان، می توانید بخش و یا کل سهام‌تان را به فروش برسانید.
تیم پشتیبانی صندوق سرو در خدمت شماست
علاوه بر مراجعه به قسمت سوالات متداول در همین صفحه، می‌توانید در روزهای کاری از ساعت ۸ الی ۱۷ با پشتیبانی صندوق تماس حاصل بفرمایید:
☎️۰۲۱۷۹۳۲۶
و یا جهت دریافت مشاوره رایگان سرمایه‌گذاری، فرم زیر را تکمیل نمایید.
راه‌های ارتباطی ما با شما
پاسخ به سوالات متداول
مطابق بند 20 ماده 1 قانون بازار اوراق بهادار ج.ا.ا. مصوب آذر ماه 1384 مجلس شورای اسلامی صندوق سرمايه گذاری “نهاد مالی است كه فعاليت اصلی آن سرمايه گذاری در اوراق بهادار می باشد و مالكان آن به نسبت سرمايه گذاری خود، در سود و زيان صندوق شريک هستند.”
صندوق های سرمایه گذاری از نوع سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار سرمایه بوده که ریسک سرمایه گذاری را نسبت به خرید یا فروش مستقیم سهام کاهش می دهند.
صندوق های سرمایه گذاری این امکان را فراهم می آورند تا هر مقیاس از پول، ضمن دسترسی به سرمایه گذاری در بورس ها از خدمات مدیریت حرفه ای و مجرب دارایی با هزینه کمتر برخوردار شود. مدیران حرفه ای و مجرب در صندوق های سرمایه گذاری با تشکیل سبدی از دارایی های متنوع برای صندوق ها، مخاطرات ناشی از هیجانات بازار و نوسانات اقتصادی را کنترل نموده، اقدام به سودآوری می کنند. اضافه بر این صندوق های سرمایه گذاری با سبد متنوعی از دارایی ها، نقدشوندگی منابع سرمایه گذاران در صندوق ها را به هنگام بروز ضرورت های روزمره تسهیل می کند.
در حال حاضر صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعال در بورس‌های کشور تنوع نسبتا بیشتری دارند و از این رو با توجه به مندرجات امیدنامه صندوق‌ها می‌توان آنها را بر اساس موضوع فعالیت صندوق، پیش‌بینی و تقسیم سود، تعداد کل واحدهای سرمایه‌گذاری، نوع استراتژی سرمایه‌گذاری و از این دست موارد بررسی و مقایسه نمود. اما آنچه بیشتر متدوال است و با ضرورت‌های عموم سرمایه‌گذاران مطابقت دارد، تقسیم‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری به اعتبار ترکیب نوع دارایی‌ها و قابلیت معامله واحدهای سرمایه‌گذاری است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری به اعتبار ترکیب سبد دارایی به سه دسته در سهام (با اولویت سرمایه گذاری منابع در سهام) ، مختلط (سرمایه‌گذاری منابع در ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت) و با درآمد ثابت (با اولویت سرمایه‌گذاری منابع در انواع اوراق بهادار با درآمد ثابت) طبقه‌بندی می‌شوند. همچنین صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر مبنای قابلیت معامله واحدها به دو دسته صندوق‌های قابل معامله در بورس(ETF) و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک تقسیم می‌شوند.
صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) که مخفف Exchange Traded Fund است را می‌توان یک دارایی ارزشمند در سبد دارایی هر سرمایه‌گذار ( از مدیران مالی بزرگترین سازمان‌ها گرفته تا یک سرمایه‌گذار مبتدی که تازه کار خود را شروع کرده است ) قلمداد کرد.
نحوه کار اکثر صندوق‌های قابل معامله در بورس ساده است. یکETF دارای کارکردی شبیه صندوق سرمایه‌گذاری مشترک است اما در بازار بورس مانند سهام معامله میشود.
سادگی و سهولت برای سرمایه‌گذاری؛
صندوق‌های ETF از تمام دفاتر کارگزاری‌ها و سامانه برخط معاملات قابل معامله است. بنابراین سرمایه‌گذاری در ETF و خروج از آن بسیار آسان است.
محاسبه لحظه‌‌ای ارزش خالص دارایی‌های آن؛
ارزش خالص دارایی‌های آن به لحظه محاسبه و به اطلاع سرمایه گذاران می‌رسد. ( NAV آنها هر 2 دقیقه یکبار بطور خودکار محاسبه می شود)
ارزان تر بودن نسبت به سایر صندوق‌ها:
از مزیت‌های “ETF” ارزان بودن آنها نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است، زیرا خریداران “ETF” از طریق کارگزاران بورس، معاملات خود را انجام می‌دهند و بنابراین هزینه‌های بازاریابی برای صندوق وجود ندارد. ارزش مبنای هر واحد سرمایه گذاری در صندوق‌های قابل معامله فقط 10,000 ریال است.
عدم پرداخت مالیات در خرید و فروش‌ها:
همچنین به استناد مفاد تبصره 1 ماده 7 “قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید در راستای تسهیل اجرای سیاست‌های کلی اصل 44 قانون اساسی” بابت نقل و انتقال واحدهای سرمایه‌گذاری انواع صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله و صدور و ابطال آن ها هیچگونه مالیاتی اخذ نمی‌گردد.
دوره فعالیت این صندوق‌ها نامحدود بوده و حداقل و حداکثری برای سرمایه گذاری افراد حقیقی و حقوقی در این صندوق‌ها در نظر گرفته نشده است.
به طور کلی داشتن واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در سبد دارایی، تنوع‌بخشی بالایی در سبد ایجاد می‌کند و به همین دلیل بسیار مناسب کسانی است که نمی‌خواهند ریسک سهام منفرد را تحمل کنند و یا زمان مدیریت سبد دارایی خود را ندارند.
از منظر دیگر از آنجایی که این صندوق‌ها خاصیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری را دارند اما به صورت سهام معامله می‌شوند، برای افرادی مناسب هستند که روند معامله سهام را ترجیح داده و نمی‌خواهند در ازای به دست‌آوردن تنوع بخشی، خود را وارد سازوکار صندوق‌های سرمایه‌گذاری کنند.
بنابراین این صندوق‌ها برای آن دسته از سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند سرمایه‌گذاریِ میان‌مدت یا بلندمدت داشته باشند و در حقیقت قصد نگه‌داری سرمایه خود را دارند مناسب می باشند.
در انتخاب صندوق مورد نظر، به مدیریت و عملکرد آن به عنوان معیار انتخاب خود توجه نمایید.
با دید میان‌مدت و بلندمدت (یعنی با افق زمانی بیش از 6 ماه تا یک سال) در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری نمایید.
فقط آن بخشی از پس انداز خود را وارد بورس نمایید که در کوتاه مدت نیاز به مصرف فوری آن نداشته باشید.
نتیجه گیری؛ سرمایه گذاری درصندوق ها نسبت به سهام، به زمان بیشتری نیاز دارد.
ارزش خالص دارایی یا Net Asset Value برابر است با مجموع تمام دارایی‌ها منهای تمامی هزینه‌ها و کارمزدهایی که در یک سبد لحاظمی شود، تقسیم بر تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق.
در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، NAV در پایان روز محاسبهمی‌شود اما برای صندوق‌های ETF لازم نیست در پایان روز NAV محاسبه گردد. دلیل این امر آن است که ETF درست مثل سهام معمولی در بورس معامله میشود. بنابراین NAV برای یک صندوق ETF هر دو دقیقه یکبار محاسبه و اعلام می‌گردد. سرو سودمند مدبران از نوع ETF سهامی است.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نوع سرمایه‌گذاری غیرمستقیم بوده لذا میزان سرمایه‌ای که به این موضوع اختصاص داده میشود کاملا به شرایط معامله‌گری در بازار سرمایه بستگی دارد.
چنانچه فردی هستید که تمایل زیادی به سرمایه‌گذاری در بازار بورس دارید اما وقت، دانش و مهارت لازم را در این حوزه ندارید قطعا صندوق های سرمایه‌گذاری “در سهام” و “مختلط” گزینه ایده‌آلی محسوب می‌شوند.
با توجه به مدیریت ریسک مناسب و حجم سنگین سرمایه در اختیار صندوق‌های سرمایه‌گذاری، عموما در دوران رونق بازار سرمایه، ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌ها با رشد قابل توجهی روبه‌رو میشود و در سایر دوران عملکرد خنثی ارایه می‌دهند.
اگر شما فردی هستید که معاملات فعالی در بازار سرمایه انجام می‌دهید، می‌توانید تنها بخشی از سرمایه خود را به صندوق‌های سرمایه‌گذاری اختصاص دهید تا در کنار تنوع بیشتر سرمایه گذاری، از مزایای صندوق ها نیز بهره مند شوید.
به همین جهت بسیاری از معامله‌گران بازار سرمایه بخشی از سرمایۀ بورسی خود را به خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سابقه درخشان تخصیص می‌دهند تا در واقع بتوانند عملکرد مضاعفی را در بازار تجربه نمایند.
در نتیجه با توجه به سابقه معاملاتی خود و ارزیابی صندوق‌های مختلف پیشنهاد می‌گردد تا بخشی از سرمایه خود را به خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری تخصیص بدهید.
صندوق‌های ETF در ایران هیچ سودی تقسیم نمی‌کنند و تمامی نتایج سرمایه‌گذاری‌های صندوق در NAV آن خلاصه میشود. در صورتیکه صندوق در سرمایه‌گذاری‌های خود سود نماید، ارزش خالص دارایی‌های آن افزایش می‌یابد و در نتیجه قیمت هر واحد آن رشد می‌کند.
بله، در هر زمان که معاملات بازار بورس انجام میشود، شما می‌توانید واحدهای صندوق سرو سودمند مدبران را به قیمت بازار بفروشید.
خیر، با توجه به ETF بودن صندوق سهامی سرو، قیمت معاملات توسط عرضه و تقاضا در بازار تعیین میشود لذا خرید و فروش از طریق کد بورسی و در بازار انجام خواهد شد.
صندوق های سرمایه گذاری هزینه هایی به عنوان کارمزد پرداخت می کنند که شرح آن در امیدنامه این صندوق ها آورده شده و این اختلاف قیمت در NAV صدور و ابطال بابت این کارمزد ها می باشد.
سبدهای اختصاصی به طور ویژه برای هر سرمایه گذار و با نام او تشکیل می شوند. معاملات در سبدهای اختصاصی با توجه به ویژگی ها و اهداف شخصی سرمایه گذار انجام می شوند و یک خدمت ویژه به حسابمی آید. مالکیت در صندوق های سرمایه گذاری به صورت مشاع است و هر سرمایه گذار با توجه به آورده خود در صندوق، مالکیت کسب می کند. حداقل وجه لازم برای ورود به صندوق ها معادل قیمت خرید یک واحد از صندوق موردنظر است.
تا پیش از این افراد با مراجعه به مدیر صندوق، اقدام به واریز وجه به حساب مدیر کرده و واحدهای صندوق را خریداری می‌کردند. در این روش، سرمایه‌گذار ناآشنا به بورس، ممکن بود در گام اول اطمینان کاملی به مدیر صندوق نداشته باشد. اما در ETF ها، از آنجا که معاملات آن در بورس انجام میشود، سازمان بورس کنترل‌های لازم جهت ورود صندوق به بورس را انجام داده است و لذا بخش بزرگی از مشکل اعتماد افراد ناآشنا به بورس در این باره حل شده است.
سالانه دو درصد(0.02) از ارزش روزانه سهام وحق تقدم سهام تحت تملک صندوق بعلاوه سه دهم درصد (0.003) از ارزش روزانه اوراق بهادار با درآمد ثابت تحت تملک صندوق و سالانه دو درصد سود حاصل از سرمایه گذاری در گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی و تا میزان نصاب مجاز سرمایه گذاری در آن ها به علاوه پنج درصد (5%) از درآمد حاصل از تعهد پذیره نویسی یا تعهد خرید اوراق بهادار
در زمان معاملات هر دو دقیقه یک بار ارزش خالص دارایی‌های (NAV) ابطال صندوق به روزرسانی و اعلام می‌گردد تا سرمایه‌گذاران نسبت به ارزش واقعی هر واحد خود اطلاع دقیق داشته باشند و عملکرد مدیر صندوق را از این طریق ارزیابی نمایند و با توجه به این اطلاعات، مبنایی برای قیمت‌گذاری معاملات خود داشته باشند.
صندوق های قابل معامله در بورس دارای پرتفوی متنوع از دارایی های قابل معامله از جمله سهام و حق تقدم سهام شرکت های پذیرفته شده در بورس و بازار سرمایه است. سود آوری سهام شرکت ها برای این صندوق ها علاوه بر تغییرات قیمت سهام، شامل سود سهامی است که در مجمع هر شرکت مصوب شده و در زمان واریز به صورت غیرمستقیم در نرخ ارزش هر واحد سرمایه گذاری (NAV) صندوق لحاظ می شود.
مدیر صندوق، مسئول اجرایی صندوق محسوب میشود که متخصص در بازار سرمایه و دارای دانش کافی در امر مدیریت سبدهای سرمایه‌گذاری صندوق است. طبق اساسنامه صندوق، مدیر صندوق موظف است گزارش پیش‌بینی شده و اطلاعات قابل ارائه را تهیه و تنظیم نموده، در اختیار متولی صندوق، حسابرس و سازمان بورس اوراق بهادار قرار دهد. مدیریت صندوق “سرو” را ترنج برعهده دارد.
شرکت مشاور سرمایه‌گذاری ترنج (سهامی خاص) در سال ۱۳۹۳ مجوز رسمی فعالیت خود را در زمینه مشاوره سرمایه‌گذاری و سبدگردانی از سازمان بورس و اوراق بهادار تهران اخذ نمود. سازوکار و فرآیندهای این شرکت، به منظور جذب سرمایه‌های پاک از منابع داخلی و بین المللی توسعه یافته است. (در چارچوب قوانین ضد پولشویی و تعیین صلاحیت سرمایه‌گذاران) رویکرد ترنج به موضوع سرمایه‌گذاری بر اساس شناخت عمیق بازارهای بین المللی و بازار سرمایه ایران شکل گرفته است. این رویکرد بطور مشخص مبتنی بر بکارگیری فرآیندهای ساختار یافته در مدیریت سرمایه‌گذاری، تحلیل بنیادی و انجام تحقیقات دست اول در داخل شرکت، حاکمیت شرکتی، پیاده‌سازی امور انطباق شرکتی، مدیریت ریسک، مدیریت جامع سرمایه انسانی، برنامه‌ریزی بحران
و سایر تدابیر در این حوزه میباشد. مجموع این عناصر مزیت نسبی ارزشمندی را برای این شرکت فراهم ساخته که ضامن ارایه خدمات در بالاترین سطح کیفی میباشد.
شرکت ترنج مدیریت بزرگترین و فعال‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری خارجی را در ایران داراست و به عنوان فعال‌ترین شرکت مشاور سرمایه‌گذاری در سال 97 از طرف کانون کارگزاران انتخاب شده است.
دیدگاه شما