مرزشکنی غیرمنتظره در بازار ارز
ساعت 24- گذر اونس از مرز ۲ هزار دلار و انفجار بیروت کافی بود تا نگرانی به بازارهای داخلی نیز سرایت کند.
اولی سکه را هیجانی کرد و دومی بازار ارز را. روز چهارشنبه، سکه تمام بهار آزادی از محدوده مهم ۱۱ میلیون و ۳۰۰ هزار تومانی عبور کرد و دلار سد مقاومتی ۲۳ هزار و ۵۰۰ تومانی را شکست. به گفته فعالان، از همان ابتدای روز رگههای تمایلات افزایشی معاملهگران آشکار بود؛ کمتر معاملهگری در بازار سکه حاضر به فروش بود و شکست مرز ۲ هزار دلاری اونس در بازارهای جهانی موجب شده بود که بازیگران بازار داخلی نیز برای سکه قیمتهای بالاتری را مطالبه کنند.
در نتیجه تغییر و تحولات بازارهای جهانی و اوجگیری اونس در کانال ۲هزار دلاری، حدود ساعت ۴ بعدازظهر سکه در بازار سبزه میدان با قیمت ۱۱ میلیون و ۴۰۰ هزار تومان معامله میشد. البته در سطح خرد، فروشندگان سکه را به سختی زیر قیمت ۱۱ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان به فروش میرساندند. در بازار ایران، به طور سنتی این انتظار وجود دارد که اثر صعود یکباره اونس تا حدی با کاهش بهای دلار جبران شود. با این حال، در پانزدهمین روز خردادماه چنین اتفاقی رخ نداد و دلار با ۲۸۰ تومان افزایش به بهای ۲۳ هزار و ۵۸۰ تومان رسید. به گفته برخی فعالان باتجربه بازار، دیروز فضای نااطمینانی نیز تا حدی در میان معاملهگران بازار ارز بیشتر شد، خصوصا آنکه خبرهایی در گوشه و کنار منتشر میشد که معاملهگران را نگرانتر میکرد. یکی از این اخبار که گفته میشود در ذهنیت بازیگران بازار اثر داشت، ارائه پیشنویس جدید قطعنامه تمدید تحریم تسلیحاتی ایران به سازمان ملل بود. به گزارش «ایسنا» بلومبرگ در ادامه درباره این قطعنامه میگوید: این قطعنامه از تمام کشورهای عضو میخواهد مانع فروش تسلیحات به ایران و از آنجا(به خارج) شده و از هرگونه «آموزش فنی، خدمات یا (تامین) منابع مالی، توصیه، دیگر خدمات و کمکها برای تجهیز، فروش، انتقال، ساخت، نگهداری یا بهکارگیری تسلیحات در ایران» خودداری کنند. این خبر از آن جهت برای معاملهگران مهم بود که خبر از افزایش تنشها بین طرف غربی و ایران میدهد و میتواند زمینهساز خروج ایران از برجام شود؛ امری که از نگاه آنها میتواند سطح تنشهای سیاسی را بیشتر کند. به گفته فعالان، یکی از عوامل مهمی که موجب شده است قیمت دلار در سالهای اخیر افزایش پیدا کند، تحریمها و اثر آن بر فروش نفت بوده است؛ از نگاه این گروه، افزایش بیشتر تنشهای سیاسی و فشارها، میتواند منجر به کاهش بیشتر درآمدها و رشد نرخ ارز شود. این در حالی است که دسته دیگری باور دارند، تحریمها اثرات خود را بر اقتصاد ایران گذاشته است و بیشتر شدن فشارها نمیتواند اوضاع را دچار تغییر زیادی کند. با این حال، روز سهشنبه جو سیاسی و هیجانی بر بازار حکمفرما بود و از آنجا که کفه نگرانیها سنگینتر بود، دلار نیز با افزایش تقاضا و در نتیجه رشد قیمت مواجه شده بود. در بازار طلا و سکه نیز حرکت معاملهگران جهانی به سوی سرمایه امنی از جنس طلا موجب شد که بازار داخلی تحتتاثیر قرار بگیرد و قیمت انواع سکه و طلا زیاد ردپای NPT در بازار ارز شود. رشد قیمت سکه و دلار در روز چهارشنبه در شرایطی صورت گرفت که کمتر معاملهگری از هر دو بازار، روز سهشنبه انتظار داشت بازار یک روز بعد دچار چنین نوساناتی شود. با این حال مجموع وقایع بیرونی دست به دست هم داد تا اتفاقی غیرمنتظره برای این دسته از معاملهگران رخ دهد.
صعود گرم طلا به کانال جدید
طلای جهانی حدود ساعت ۴ بعدازظهر دیروز ۲ هزار و ۴۰ دلار قیمت داشت که ۶۸ دلار بالاتر از قیمت این فلز زرد در همین مقطع زمانی در روز سهشنبه بود. چنین رشدی موجب شد در بازار داخلی نیز قیمت طلا از مرز یک میلیون و ۱۰۰ هزار تومان عبور کند و با ۳۷ هزار تومان افزایش به بهای یک میلیون و ۱۱۰ هزار تومان برسد. برخی فعالان عنوان میکردند در صورتی که طلای جهانی در همین سطوح باقی بماند، قیمت طلا در بازار داخلی ظرفیت رشد بیشتری نیز خواهد داشت. در واقع رشد روز چهارشنبه از نگاه آنها هنوز جهش بهای طلای جهانی را به طور کامل در خود انعکاس نداده بود. در بازار فلزهای گرانبها نیز روز چهارشنبه رکوردها و سقفهای تازهای به ثبت رسید. در این روز سکه امامی با ۲۵۰ هزار تومان افزایش به بهای ۱۱ میلیون و ۴۰۰ هزار تومان رسید. برخی از معاملهگران فنی عنوان میکردند، سکه با شکست محدوده مقاومتی ۱۱ میلیون و ۳۰۰ هزار تومانی گام مهمی برای ورود به یک کانال صعودی دیگر برداشته است و عدهای از آنها باور داشتند در صورتی که روز پنجشنبه مرز ۱۱ میلیون و ۵۰۰ هزار تومانی شکسته شود، تقاضای بیشتری وارد بازار میشود و فشارها برای ورود فلز گرانبهای داخلی به کانال ۱۲ میلیون تومانی بیشتر میشود. در این میان، برخی معاملهگران در بازار خونسردی خود را حفظ کرده بودند و اعتقاد داشتند، افزایش روز چهارشنبه ناشی از نگرانیهایی است که در بازارهای جهانی ایجاد شده است. از نگاه آنها با کاهش سطح نگرانیها، قیمت طلا و به دنبال آن سکه در بازار داخلی تعدیل خواهد شد. ناگفته نماند که بسیاری از تحلیل گران در نقطه مقابل باور داشتند افزایش طلا ربط زیادی به نگرانی سیاسی ندارد و بیشتر ناشی از نگرانیهای اقتصادی فعالان نسبت به آینده اقتصادی دوران کرونا بوده است. در این میان، بیشتر تحلیلگران فنی در این نکته با هم اشتراک نظر دارند که بازارها به نقاط حساسی رسیدهاند و در صورتی که از آنها عبور کنند، میتوانند زمینهساز ورود تقاضای احتیاطی به بازار شوند.
مدیریت سکه از راه دلار
با عبور طلای جهانی از مرز ۲ هزار دلار، جهش قیمت سکه در بازار داخلی آغاز شد. قیمت سکه جدا از بهای طلا، از نرخ دلار نیز اثر میپذیرد. با توجه به این مساله، تنها راهی که در شرایطی کنونی بازارساز میتواند از آن برای مدیریت قیمت سکه بهره ببرد، پایین آوردن قیمت دلار است. در غیراین صورت سکه میتواند همسو با اونس به کانالهای بالاتر نیز مراجعه کند. با این حال، به نظر میرسد حداقل روز چهارشنبه بازارساز نتوانست از کانال قیمت دلار نوسانات قیمت سکه را مدیریت کند و این ارز خود ظرفیت افزایشی بیشتری را برای سکه با توجه به شکستن سطح ۲۳ هزار و ۵۰۰ تومانی ایجاد کرد. بررسی روند قیمت ماههای اخیر نشان میدهد قیمت سکه بیشتر از طلا از نرخ دلار اثر پذیرفته است. سکه در سال ۹۹ تنها ۱۲ بار با دلار حرکتی مشابه نداشته است، حال آنکه مسیر قیمت فلز گرانبهای داخلی و طلای جهانی ۲۹ بار در مقابل هم قرار داشته است. چنین دادههایی تا حدی ادعای بخشی از معاملهگران بازار داخلی را اثبات میکند که اعتقاد دارند، قیمت سکه از رفتار دلار در معاملات روزمره تبعیت بیشتری به عمل میآورد. با این حال این نکته را نباید از خاطر برد که اثر افزایش طلا هم به تدریج در قیمت سکه نمایان میشود. در واقع میتوان گفت حداقل به صورت کوتاهمدت میتوان از کانال دلار، نوسانات سکه را آرامتر کرد و مانع از رشد هیجانی در بازارها شد. با این حال این مساله نباید همزمان چنین وسوسهای را در سر بازارساز ایجاد کند که بخواهد اثر طلای جهانی را سرکوب کند. این موضوع تنها حباب سکه را افزایش میدهد و زمینهساز خروج طلا از بازار داخلی خواهد شد.
قیمت دلار امروز - آخرین نرخ دلار در بازار
امروز دلار در بازار آزاد برخلاف رشد قبلی با افت قیمت روبرو بوده است، بطوری که دلار در بازار آزاد که روز قبل تا ۳۳,۳۰۰ (سی و سه هزار و سیصد ) تومان رسیده بود، امروز - سه شنبه ۱۲ مهر ۱۴۰۱ مصادف با ۰۴ اکتبر ۲۰۲۲ - با کاهش ۰.۴۵ درصدی به ۳۳,۱۵۰ (سی و سه هزار و یکصد و پنجاه ) تومان رسید.
جدول قیمت دلار | ||
عنوان | قیمت | بروزرسانی |
دلار در بازار آزاد | 33,150 تومان | 15:17 |
دلار در صرافی ملی | 28,883 تومان | 11:27 |
دلار در بازار متشکل | 28,740 تومان | 11:30 |
دلار در سامانه سنا | 28,883 تومان | 11:27 |
دلار کانادا | 24,302 تومان | 17:20 |
نمودار قیمت دلار
دلار در بازار آزاد، امروز به ۳۳,۱۵۰ تومان رسید که نسبت به روز قبل ، کاهش ۰.۴۵ درصدی داشته است.
دلار در صرافی ملی در بازار امروز نسبت به روز قبل ، با ۵۷ تومان افزایش، ۲۸,۸۸۳ تومان نرخ گذاری شد.
دلار در بازار متشکل، امروز به ۲۸,۷۴۰ تومان رسید که نسبت به روز قبل ، افزایش ۰.۱۳ درصدی داشته است.
دلار در سامانه سنا، امروز به ۲۸,۸۸۳ تومان رسید که نسبت به روز قبل ، افزایش ۰.۱۹ درصدی داشته است.
دلار کانادا، امروز به ۲۴,۳۰۲ تومان رسید که نسبت به روز قبل ، افزایش ۰.۳۵ درصدی داشته است.
بازار ارز بازاری است که در آن پول ملی کشورها با یکدیگر تبادل میشود. نرخ تبدیل معیاری است که بر پایه آن پول رایج کشورها با یکدیگر مبادله میشود. وجود بازار ارز و اطلاعاتی که در آنجا جریان مییابد امکان انجام مبادلات بازرگانی و مالی را در نقاط مختلف جهان با استفاده از پولهای متفاوت فراهم میسازد. همچنین یکی از ریسکهای اصلی تجارت خارجی ریسک مربوط به تغییرات نرخ ارز میباشد.
اکثر کشورهای جهان ارز یا واحدپول ویژه خود را تعریف کردهاند، برخی از کشورها نیز از واحدهای پولی مهم دنیا برای دادوستدهای داخلی خود بهر میگیرند، در حال حاضر به غیر از ایالات متحده آمریکا، 27 کشور دیگر نیز دلار آمریکا را به عنوان واحد پول خود انتخاب کردهاند. از جمله این کشورها میتوان به زیمبابوه، پرتوریکو، جامائیکا و. اشاره کرد. در مبادلات اقتصادی بینالمللی از ارزهای مهمی چون دلار یا یورو استفاده میشود. در ایران ارز به مفهوم واحد پول سایر کشورها مورد استفاده قرار میگیرد. مهمترین و پرکاربردترین ارزها در بازار ایران دلار آمریکا، یورو، یوآن چین، درهم امارات و لیر ترکیه است. این ارزها بخش عمده داده و ستد بازار ارز ایران را به خود اختصاص دادهاند.
نرخ ارز
نرخ ارز قیمتی است که ارزش برابری دو واحد پولی را با یکدیگر مشخص میکند و مهمترین کانال ارتباطی اقتصاد داخلی و اقتصاد خارجی است زیرا در تجارت جهانی با توجه به رقابت شدید تولیدکنندگان برای دستیابی به بازارهای جدید، قیمت نهایی کالاها و خدمات ارائه شده یک عامل بسیار مهم در افزایش یا کاهش صادرات و واردات یک کشور است ردپای NPT در بازار ارز و به تبع آن بر مقدار تولیدات داخلی تاثیرگذار است. چون تغییرات نرخ برابری ارزها تغییرات قیمت نهایی کالاها و خدمات عرضه شده در بازار را به دنبال خواهد داشت، نوسانات ارزی نه تنها برای تولیدکنندگان بلکه برای مصرفکنندگان نیز مهم است. برای مثال تغییر ارزش یورو در مقابل دلار، اقتصاد اروپا و امریکا را از جهات مختلف تحت تاثیر قرار میدهد. افزایش ارزش یورو در مقابل دلار برای اکثر اروپاییها اتفاقی مثبت است چرا که قدرت خرید مصرفکنندگان و واردکنندگان اروپایی افزایش مییابد. ولی افزایش ارزش یورو برای صادرکنندگان اروپایی در حوزه یورو مطلوب نیست چرا که قیمت تولیدات اروپایی برای مصرفکنندگان خارجی افزایش پیدا میکند و سبب کاهش قدرت رقابتی شرکتهای اروپایی در مقابل شرکتهای خارجی به خصوص شرکتهای امریکایی میشود.
از نظر اقتصادی، تمایز نرخ اسمی و نرخ حقیقی ارز مهم است. نرخ ارز اسمی نرخ ارز جاری را نشان میدهد و در بازار ارز برای معاملات ارزی مورد استفاده قرار میگیرد. نرخ حقیقی ارز نرخی است که با توجه به سطح قیمتها در داخل و خارج از کشور به دست میآید. نرخ حقیقی ارز نشان دهنده قیمت نسبی کالا و خدمات تولید شده در داخل کشور در مقایسه با قیمت نسبی کالا و خدمات تولید شده در خارج از کشور است.
نظامهای ارزی
در کشورهای مختلف با توجه به مقتضیات اقتصادی و ترجیحات سیاستی، دولتها سیستمهای متفاوتی را برای تنظیم روابط پولی خود تدوین و به اجرا درمیآورند. این سیستمها را نظامهای ارزی مینامند. به صورت کلی نظامهای ارزی در طیفی تعریف میشوند که دریک سر آن نظامهای«شناور مطلق» و در سردیگر آن«ثابت مطلق» قرار دارند.
نظاممیخکوب سخت: یکی از سیستمهای ارزی به شمار میروند، سیستمی که عمدتا چارچوب بسیار محدود کنندهای برای سیاستگذار پولی به همراه دارد. این دسته از نظامهای ارزی عموما با تصویب قانون رسمیت پیدا میکنند و تغییر دادن آنها مستلزم هزینههای بالایی _ اعم از فرایند تغییر قانون و تغییر ساختار اقتصادی_ برای سیاستگذار است. این دسته از نظامهای ارزی شامل سه نظام پذیرش واحد پول خارجی،تشکیل کمیته ارزی و اتحادیه پولی است . با یکسان شدن تورم در کشورهای طرف این نظام ارزی (کشور لنگر و پذیرنده لنگر)، تغییر نرخ ارز حقیقی بین این کشورها منوط به تغییر قیمتهای اسمی یا بهره وری است.
نظامهای میخکوب ملایم: نظامهای ارزی میخکوب ملایم، نظامهایی هستند که معمولا نرخ یا مسیر مشخص ارزی برای اقتصاد تعریف میکنند و همچنین در این نظام ارزی اتخار تصمیم برای مداخله در بازار ارز یا بازار پول برای رسیدن به هدف ارزی براساس دستورالعمل انجام میشود. از دیگر نظامهای ثابت مطلق میتوان به میخکوب قابل تعدیل، میخکوب خزنده و میخکوب منعطف اشاره کرد.
نظام ارزی شناور
سیستمهای ارزی شناور به سیستمی اطلاق میشود، که در آن نرخ ارز آزادانه توسط بازار تعیین میشود و دولت در بازار پول و ارز برای رسیدن به نرخ ارز خاصی دخالت نمیکند. سیستمهای ارزی شناور به دو دسته شناور مدیریت شده و شناور مطلق تقسیم میشوند. در سیستم شناور مدیریت شده در برخی موارد دولت برای تنظیم بازار دخالتهای محدودی اعمال میکند، اما در شناور مطلق قیمتها در بازار مشخص میشود. از زمانی که نظام پولی شناور در سطح بینالمللی استقرار یافته نرخ تبدیل ارزها ممکن است هر لحظه تغییر کند و برای طرفین معاملات تجاری سود یا زیان به بار بیاورد.
عملیات بازار ارز
بازار ارز دو عمل اصلی انجام میدهد؛ اولی تبدیل پول کشورها به یکدیگر است و دیگری فراهم نمودن امکانی برای مواجهه با ریسک مربوط به تغییرات ارزش پول کشورها است.
نظریههای تعیین نرخ ارز
برای تعیین نرخ ارز نظریههای متفاوتی مطرح است، نظریههای سنتی بیشتر به تغییرات نرخ ارز در بلند مدت میپردازند و نظریههای جدیدتر به بالا و پایین شدن نرخ ارز در کوتاه مدت توجه دارند.
وقتی میزان صادرات یک کشور با واردات آن برابری داشته باشد نرخ تعادلی ارز برقرار می شود. در ایران نرخ ارز در اثر علل مخصوص به خود افزایش می یابد. این عوامل در دو گروه علل خارجی و علل داخلی دسته بندی می شوند. علل خارجی به روابط اقتصادی و سیاسی بین ایران و کشورهای دیگر بستگی دارد و علل داخلی به عرضه و تقاضای ارز، حجم نقدینگی، قدرت خرید ریال و نرخ تورم وابسته است.
قانون یک قیمت
بر پایه این نظریه که به قانون یک قیمت معروف است در بازارهای رقابتی که در آنها هزینه حمل و نقل و موانع تجاری ردپای NPT در بازار ارز مانند تعرفه گمرکی وجود نداشته باشد یا به بیان دیگر شرایط بازار آزاد برقرار باشد برای کالاهای یکسان قیمتهای یکسانی وجود خواهد داشت. با فرض برابر بودن تورم در دو کشور، هر گاه قیمت یک کالا در یکی از کشورها یا بازارها کاهش یا افزایش یابد پس از مدت کوتاهی تغییرات عرضه و تقاضا این تفاوت قیمت را از بین خواهد برد.
نظریه برابری قدرت خرید
بر پایه این نظریه از طریق مقایسه قیمتهای یک کالای مشخص بر حسب پولهای مختلف میتوان نرخ تبدیل واقعی پولها را در شرایط بازار آزاد و کارآمد محاسبه نمود. به عبارت دیگر در دو کشوری که جریان کالاها و مبادلات تجاری بین آنها برقرار است باید قیمت یک سبد کالایی مشخص کم و بیش برابر باشد.
قیمت حقیقی دلار
برای محاسبه نرخ حقیقی دلار میتوانیم کالاها و یا خدمات یک کشور را با خدمات و کالاهای یک کشور دیگر مقایسه کنیم. نرخ حقیقی دلار را می توانیم از راه فرمولی ساده بدست بیاوریم؛ نرخ اسمی دلار را در قیمت داخلی محصول ضرب و جواب را تقسیم بر قیمت خارجی آن محصول میکنیم و نرخ حقیقی دلار برای یک محصول مورد نظر را در مییابیم. از آنجایی که نرخ حقیقی دلار در ترسیم الگوی تجارت و میزان واردات و صادرات هر کشوری موثر است از اهمیتی ویژهای برخوردار است. در نتیجه نرخ واقعی دلار از شاخص برابری قدرت خرید دلار امریکا به ریال ایران به دست میآید.
نرخ ارز ثابت
نرخ ارز ثابت از طرف دولتها با هدف ثابت ماندن ارزش پول ملی کشور در محدوده مورد نظر دولتها تعیین میشود. از آن جا که بانکهای مرکزی وظیفه حفظ ارزش پول ملی را به عهده دارند، نرخ رسمی ارز کشور را با قیمت طلا در یک مسیر قرار می دهد. مثلا در کشور ایران نرخ ارز ثابت که دولت در برابر دلار امریکا در نظر گرفت 42000 ریال است.
نرخ ارز شناور
نرخ ارز شناور همان نرخ ارز نوسان دار است که در آن خرید و فروش هرگونه ردپای NPT در بازار ارز ارز و تبادلات ارزی در هر کشور با توجه به بازار جهانی ارز و نرخ آن در کشورهای دیگر ممکن است در یک بازه زمانی کوتاه مدت تغییر کند.
دلایل نوسانات قیمت دلار
بازار ارز متاثر از رویدادهای مهم اقتصادی و سیاسی کشور است. همان طور که اشاره شد عوامل خارجی که به روابط سیاسی و اقتصادی بین کشورها (به طور مثال ایران و امریکا) اشاره دارد در بسیاری از موارد باعث نواسانات در بازار ارز می شود. اما در مقابل دلایل خارجی، در داخل هم اتفاقاتی نظیر افزایش تقاضای دلار، ورود نقدینگی به بازار با کاهش سود سپرده های بانکی، تقاضای دلار برای سفرهای خارجی، درخواست دلار برای واردات کالا و تقاضای کاذب دلار به دلیل فشار و فضای روانی در داخل از عوامل نوسان نرخ دلار در بازار ایران است.
قیمت دلار دولتی یا مبادلهای
قیمت دلار دولتی یا مبادلهای توسط دولت و در جایی به اسم مرکز مبادلات ارزی تعیین میشود. این نوع ارز در مقابل قیمت دلار آزاد قرار میگیرد. دلیل تفاوت ارز دولتی با آزاد در این است که ارز مبادلهای یا دولتی از طرف دولت مشخص میشود اما ارز آزاد در بازار و با توجه به عرضه و تقاضا و شرایط اقتصادی کشور نرخ گذاری میشود. در سیستمی که نرخ ارز چند نرخی است معمولا آن نرخی که پایینترین نرخ موجود باشد همان نرخ ارز دولتی است. باید توجه داشت که ارز دولتی تمام کالاها را در بر نمیگیرد و تنها برای واردات از کشورهای خاص پرداخت میگردد و همچنین بانک طرف قرارداد 35 درصد از میزان ارائه را وثیقه نگه میدارد.
قیمت دلار در صرافی ملی
بانک ملی ایران با سرمایهگذاری و کسب مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در سال 1383 بهصورت شرکت سهامی خاص صرافی ملی را تاسیس کرد و بر خلاف اعمال محدودیتهای جامعه جهانی، نقش مهمی را در انتقال مبالغ ارزی، متعادل کردن بازار ارز و بازارسازی ایفا نموده است.
شرکت صرافی ملی ایران با استفاده از متد علمی و به کارگیری مدیران با تجربه و کارشناسان ورزیده ارزی و بانکی و همچنین روابط سازنده با واحدهای خارج از کشور بانک ملی و بستن قرارداد با کارگزاران معتبر و خوش نام و با استفاده از تجهیزات به روز، ریسک معامله حوالههای ارزی و نقدی (اسکناس و پول) را به کمترین سطح ممکن رسانده است.
قیمت دلار نیمایی
در تاریخ اردیبهشت ماه سال 1397 بانک مرکزی طرحی به نام سامانه نیما را در راستای بهبود بازار ارز و واردات کالا رونمایی کرد. سامانه نیمایی شامل یک نظام یکپارچه در معاملات ارزی است. این سامانه در راستای فراهم کردن ارز و آسان نمودن تامین ارز برای واردات کالا و ساخن یک فضای مطمئن معاملات برای خریداران و فروشندگان کالا و ارز به وجود آمده است.
ساز و کار سامانه نیمایی به ردپای NPT در بازار ارز این صورت است که خریدار میتواند در یک محیط متحد درخواست خرید ارز خود را به فروشندگان بدهد و همچنین فروشندگان به تقاضای افراد و خریداران دسترسی دارد و فروشندهای که بخواهد خدمات ارائه دهد میتواند در یک محیط سالم رقابتی خدمات خود را در دسترس خریداران قرار دهد و پیشنهاد خرید ارز خریداران را پاسخگو باشد. به عبارت سادهتر، سامانه ارز نیمایی فضای آنلاین برای تبادل ارز است که در اختیار خریداران و فروشندگان قرار میگیرد.
قیمت دلار سنا
سیستم سنا در واقع سایتی است که بانک مرکزی در راستای ارائه میانگین قیمت دلار در صرافیها به راه انداخته است. همچنین در این سایت نرخهای روز ارز هر 30 دقیقه گزارش میشود. همچنین با هدف آسان کردن سفر به عتبات عالیات، زائران می توانند از طریق همین سامانه سنا ارز دریافت کنند. کارکرد سامانه سنا، ارزیابی و نظارت بر ارز و مبادلات ارزی است که از سال 90 راه اندازی شده است و صرافیها موظف به ثبت معاملات روزانه ارزی خود در این سامانه هستند.
قیمت دلار فردایی
در این جا منظور دلاری است که شما امروز در بازار خرید و فروش میکنید اما فردای روز خرید خود آن را دریافت مینمایید. در این قیمت گذاری که بر اساس پیش بینی های فعالان اقتصادی در بازار غیر رسمی انجام می شود ممکن است بالا رود یا پایین بیاید و همچنین تابع تمام اتفاقات و نوسانات مختلف است. پس به طور دقیق نمی توان از گران یا ارزن بودن دلار فردایی صحبت کرد.
قیمت دلار سبزه میدان و افشار
«دلار تهران» قیمت دلاری است که در تهران خرید و فروش می شود و دلار تهران به چندین بخش از جمله سبزه میدان، پاساژ افشار و خیابان منوچهری دسته بندی میشود. به طور مثال اگر شما در سبزه میدان دلار معامله کنید قیمت آن ممکن است با قیمت چهارراه استانبول متفاوت باشد. معمولا شایعات هم روی قیمت دلار در مکان های مختلف اثر میگذارد. مثلا گفته میشود دلار تقلبی در اسکناس های قدیمیتر بیشتر یافت می شود بنابراین باید اسکناسهای قدیمی ارزان تر معامله شوند یا دلارهایی که خط آبی دارند گرانتر است، این شایعات معمولا اساس و پایه واقعی ندارند و صرفا در جهت سود و منفعت به وجود می آید.
قیمت دلار با نام شهرهای مختلف
دلار مشهد
همانطور که در دلار تهران اشاره شد در این جا هم به دلاری گفته می شود که در شهر مشهد خرید و فروش شود. دلار مشهد اساسا از دلار تهران ارزان تر است زیرا در نوسانات نرخ ارز بعد جغرافیایی و مکانی نیز دارای اهمیت است. به این ترتیب که حمل و نقل ارز از محلی که عرضه می شود یعنی تهران تا مقصد و شهر مشهد همچنین بر روی قیمت دلار مشهد تاثیر میگذارد. این اتفاق در شرایط اقتصادی خاص مثل امروز ایران که نوسان قیمت دلار بسیار زیاد است و درخواست برای خرید دلار بالا است تشدید میشود.
شهر مشهد به دلیل همجواری با مرز شرقی ایران و به دلیل اینکه در نواحی مرزی خرید و فروش معاملات بیشتر نقدی است و بانکی وجود ندارد قیمت ارز از نواحی مرکزی ایران پایینتر رقم میخورد. در زمانی که معامله ارز قاچاق اعلام شد و رسک حمل و نقل آن افزایش یافت بر روی قیمت دلار در نقاط مختلف ایران هم اثر گذار شد.
دلار سلیمانیه
در ادامه مبحث دلار مشهد در اینجا هم همان موارد مطرح است با این تفاوت که در این جا پای مبادلات غیرقانونی هم درمیان است.
دلار هرات
قیمت دلار هرات معمولا از قیمت شهرهای ایران کمتر است و به ترتیب بیشترین تا کمترین قیمت پس از تهران، مشهد، سلیمانیه و هرات قرار میگیرند.
قیمت حواله دلار در نقاط مختلف چیست
تعدادی از صرافی های ایران در بعضی از کشورها دارای حساب ارزی هستند و میتوانند برای افرادی که درخواست حواله دلار میکنند برای همان کشور حواله تهیه کنند. در این نوع حواله دلار به علت آنکه پای پول و اسکناس در میان نیست قیمت آن به نسبت زمانی که دلار را به صورت نقد تهیه میکنید کمی پایینتر است.
تشخیص دلار تقلبی
برای تشخیص دلار تقلبی از دلار اصل بهترین و راحتترین راه بررسی جنس اسکناس دلار است زیرا جنس دلار از نوعی کتان خاص است که در بازار خرید و فروش نمیشود. همچنین وضوح اسکناس دلار بسیار بالاست و هیچ چاپگری کیفیت چاپ اصلی را ندارد. تکراری نبودن شماره سریالها و براق بودن یکی از اعداد اسکناس دلار نیز راه های دیگر تشخیص اسکناس تقلبی از اصل است.
واحدهای کوچک تر از دلار
سِنت واحد خرد دلار آمریکا است. هر دلار برابر 100 سنت است. شش نوع اسکناس دلار چاپ می شود که از کمترین یک دلاری تا بیشترین 100 دلاری موجود است به این ترتیب که داریم:
شایعه در بازار دلار ایران/ مالباختگان بانک ملی مصداق قاچاق ارز میشوند؟
اکوایران نوشت: شایعاتی در چهارراه استانبول به گوش میرسد که به دستورالعمل مبارزه با قاچاق کالا و ارز بانک مرکزی اشاره دارد.
به گزارش پایگاه خبری «حامیان ولایت» ، به نقل از اکوایران؛پس از آنکه اموال سرقت شده صندوقهای امانات بانک ملی کشف شد، از پس انداز ارزی قابل توجه مردم در صندوقهای امانات یا خانهها حکایت کرد، این پس اندازها برای فعالان بازار ارز و سیاستگذاران بازار جذابیت ویژهای یافت و حالا شایعاتی در چهارراه استانبول به گوش میرسد که به دستورالعمل مبارزه با قاچاق کالا و ارز بانک مرکزی اشاره دارد.
شایعات میگویند، مالباختگان بانک ملی دیگر نمیتوانند به ارز خود دسترسی داشته باشند چرا که اگر مدعی شوند بیش از ۱۰ هزار یورو یا معادل آن دارند، مصداق قاچاق ارز میشود!
این در حالی است که هنوز مهلت ۳ ماهه بانک مرکزی برای خوداظهاری در این باره به پایان نرسیده و مجری قانون هم نمیتواند زودتر از موعد در مورد این مالباختگان اعمال قانون کند.
دورنمای بازار ارز از زبان مسئولان
درپی افزایش نرخ ارز در بازار، رئیس کل بانک مرکزی تصریح کرد که نوسانات بازار ارز کوتاهمدت و مقطعی است و اگر این نوسانات بلند مدت باشد حتما با ارزپاشی در بازار دخالت میکنیم. همچنین رئیسجمهور هم تاکید کرده که این نوسانات، دلیل و ریشه بنیادی اقتصادی ندارد و این نوید را داده که با بازگشت ارزهای صادراتی، فضای بازار آرام میشود. در این میان امروز در جریان معاملات ارزی بین صرافان، ۴۵ میلیون دلار عرضه از سوی بازارساز انجام شد.
درحالیکه در دو سال گذشته بانک مرکزی با اعمال سیاستهای پولی و ارزی خود توانست که بازار ارز را به ثبات برساند تا در پی آن قیمتها به تعادل برسد، نرخ این ارز به حدود ۱۱ هزار تومان کاهش یافت اما پس از بازگشایی مرزها بر اثر شیوع ویروس کرونا و افزایش تقاضا برای ارز، اکنون مجدد قیمت ارز روند صعودی به خود گرفت.
پس از این، تاکیدات بر کنترل بازار ارز و رساندن آن به ثبات، قوت گرفت و در این زمینه رئیس کل بانک مرکزی اینگونه توضیح داد که اکنون بازار ارز دارای شوکهای موقتی و گذراست و علت این امر هم این است که بعد از اینکه مرزها باز شد و ورود کالا به کشورهای طرف تجاری راه افتاد، طبیعی است که ناترازی بین عرضه و تقاضای ارز در بازار وجود آید که همه این ردپای NPT در بازار ارز موارد و جو روانی که بعد از تصمیم آژانس انرژی اتمی و صدور قطعنامه علیه ایران ایجاد شد، موجب برهم خوردن تعادل بازار ارز شد.
بانک مرکزی ارزپاشی نمیکند
همچنین، همتی تصریح کرده که در این شرایط میتوان در بازار ارز، ارزپاشی کرد اما برای نوسانات کوتاه مدت ذخایر را صرف این کار نمیکنیم و اگر احساس شود که نوسانات بلندمدت خواهند بود، مداخله میکنیم.
علاوه براین، رئیسجمهور نیز در جلسه امروز ستاد اقتصاد دولت اعلام کرد که نوسانات اخیر در بازار ارز و شوک ایجاد شده دلیل و ریشه بنیادی اقتصادی ندارد و برخی تحرکات و عملیات روانی در عرصه بین المللی علیه ایران و همچنین ایجاد یک نگرانی غیر واقعی در بین مردم از عوامل اصلی آشفتگی و نوسانات اخیر در بازار ارز است.
مطمئنترین راه ردپای NPT در بازار ارز برای آرامش بازار ارز
به اعتقاد روحانی، مطمئنترین راه برای آرامش بازار ارز، ایفای تعهد صادرکنندگان برای برگشت ارز به چرخه اقتصاد و مدیریت بانک مرکزی در فضای آرام و باثبات بازارها است و افزایش صادرات و تلاشهای موفقیت آمیز برای بازگشت درآمدهای ارزی به کشور و همچنین عرضه ارز حاصل از صادرات از سوی صادرکنندگان وضعیت آرامتری را در بازار ارز به وجود ردپای NPT در بازار ارز خواهد آورد.
در این میان، گزارش دریافتی ایسنا از جریان معاملات ارزی امروز (سهشنبه) بین صرافان، از این حکایت دارد که امروز (سوم تیرماه) حدود ۴۵ میلیون دلار عرضه از سوی بازارساز انجام شده اما تقاضای ناچیزی داشته است.
همچنین پیام مولوی - یک تحلیلگر اقتصادی - درباره وضعیت بازار ارز و چگونگی کنترل آن در گفتوگو با ایسنا، اظهار کرد که نوسانات و افزایش قیمت در بازار ارز ناشی از افزایش تقاضای تجاری در این بازار است و در تابستان نیز با کاهش کرونا و گشایش بیشتر مرزها، تقریبا شاهد افزایش تقاضا برای ارزهای مسافرتی هم خواهیم بود که این امر هم بر بازار تاثیرگذار است.
وی افزود: این گفته رئیس کل بانک مرکزی که این بانک ارزپاشی نمیکند، یک سیگنال افزایشی به بازار منتقل میکند. به عبارت دیگر وقتی میگوییم که روال ما ارزپاشی نیست، فارغ از اینکه این اقدام در گذشته مناسب بوده یا خیر، شرایط اقتصاد کشور به گونهای است که برای ارز محدودیت وجود دارد و با وجود این محدودیت، برای اولین بار در اقتصاد داریم به سمتی حرکت میکنیم که قیمت ارز دارد واقعی میشود.
به گفته مولوی، گرچه این افزایش قیمت در بازار ارز موجب میشود که تورم را در بازارها و بازارهای موازی تجربه کنیم اما برای اولین بار در اقتصاد به نقطهای میرسیم که تقاضا قیمت را تعیین میکند و باید اجازه دهند که همه امور در بازارها را تقاضا تعیین کند.
انتقال سیگنال منفی به بازار صادرات
این تحلیلگر اقتصادی درباره بحثهای تازهای که درباره بازگشت ارز از سوی صادرکنندگان و منتشر شدن نام افراد متخلف نیز گفت که این امر سینگال منفی به بازار صادرات منتقل میکند و موجب میشود در شرایط تحریم و فشارهای اقتصادی تمایل صادرکنندگان برای صادرات کم شود؛ بنابراین، بهتر است در این زمینه با گفتمان، علت عدم بازگشت ارز مشخص شود و دولت باید در خدمت صادرات و تولید باشد.
وی در پایان اظهار کرد که ممکن است که بازار ارز در قیمتی ردپای NPT در بازار ارز بالا به تعادل و ثبات برسد و زمانی که اخبار بد و ناامیدکننده به اقتصاد منتقل میشود، بازارهای موازی هم نسبت به این امر واکنش نشان میدهند.
عضو کمیسیون امنیت ملی مجلس توضیح داد/ رد پای روسیه و چین در توقف مذاکرات برجامی
ایرنا نوشت: رحیمی جهان آبادی گفت: مذاکرات هستهای درایران یک کار تیمی است و کار فردی نیست که آقای دکتر باقری بخواهد موضوعی را به صورت شخصی دنبال کند یا از خطوط قرمز عبور کند. بلکه حاصل خرد جمعی در کمیته هستهای شورای عالی امنیت ملی و همچنین وزارت خارجه است.
جلیل رحیمی جهان آبادی درباره روند مذاکرات هستهای در سال ۱۴۰۰ گفت: پرونده هستهای ایران یکی از دیپلماتیک ترین پروندهها در جهان است و شاید در کمتر پروندهای، همه قدرتهای مطرح جهان روبه روی یک کشور در حال توسعه بنشینند.
عضو کمیسیون امنیت ملی وسیاست خارجی مجلس شورای اسلامی افزود: در این پرونده کشورهای طرف مقابل تلاش میکنند که جمهوری اسلامی ایران را از حقوق طبیعی و به حق خود طبق قوانین بین المللی از جمله مفادا پیمان ان پی تی (NPT) محروم کنند. در حالی که کشورهای در حال توسعه این حق را دارند در چارچوب فعالیتهای صلح آمیز، انرژی اتمی را در اختیار داشته باشند و حتی سازمان بین المللی انرژی اتمی وظیفه دارد برای انتقال این تکنولوژی و دانش آن به کشورهای در حال توسعه کمک کرده و اقدامات لازم را انجام دهد.
نماینده مردم تربت جام و باخرز در مجلس شورای اسلامی تاکید کرد: اما قدرتهایی مانند آمریکا، روسیه، انگلیس، چین، فرانسه و آلمان به همراه قدرتهای رسانهای که در پشت سر دارند و بهره گیری از شبکه وسیع مالی، امنیتی و سیاسی، در تلاش هستند تا یک کشور در حال توسعه را از حقوق ابتدایی آن محروم کنند.
وی ادامه داد: اما سوال اینجاست که جمهوری اسلامی ایران که برای دومین بار مقابل دمکراتهای آمریکایی پای میز مذاکره نشست، آیا دستش خالی بود یا اینکه امتیازات و برگهای بهتری در اختیار داشت؟ در پاسخ باید گفت که به چند دلیل وضع ایران بسیار بهتر بود. نخست اینکه ایران با قانون اقدام راهبردی برای لغو تحریمها که توسط مجلس یازدهم به تصویب رسید، میزان غنی سازی اورانیوم را افزایش و نظارتها را کاهش داد. همچنین نظارتهای پادمانی را کاهش داد و جدیدترین سانتریفیوژها را نصب کرد و آمار سانتریفیوژها را بالا برد.
بیشتر بخوانید:
حمله بی سابقه نبویان به متن توافق و باقری کنی / پایداری ، تیم مذاکره رئیسی را جای مذاکره کنندگان روحانی نشاند
درخواست شریعتمداری از «فرماندهی سپاه» برای «اعلام نظر سریع و صریح» و تکذیب سخنان امیرعبداللهیان
قانون اقدام راهبردی مجلس برگ برنده ایران در مذاکرات بود
رحیمی جهانی آبادی تصریح کرد: یعنی وقتی ایران پای میز مذاکره نشست، به پشتوانه کارهایی که به دلیل خروج آمریکا از برجام انجام داده بود و همچنین قانون اقدام راهبری برای لغو تحریمها با دست پر در مذاکرات حاضر شد.
وی ادامه داد: از طرفی در مذاکرات آمریکاییها تصور میکردند به دلیل فشارهای اقتصادی که به ایران وارد کردهاند، جمهوری اسلامی ایران هر خواستهای را خواهد پذیرفت. اما در ادامه متوجه شدند ایران در قبال بازگشت به شرایط برجامی مانند رسیدن به میزان غنی سازی، میزان مواد غنی شده یا تعداد سانتریفیوژها، خواستههایی مانند لغو تحریمها، تضمین عدم تکرار رفتار گذشته طرف آمریکایی و راستی آزمایی را دارد.
این نماینده مجلس با بیان اینکه تعهدهایی که طرف مقابل میدهد بر روی کاغذ است ولی تعهدهایی ایران در عمل اجرا میشود، عنوان کرد: به عبارتی اگر جمهوری اسلامی ایران متعهد میشود که سانتریفیوژها نسل ۶ خود را از رده خارج و انبار کند، اما طرف آمریکایی فقط بر روی کاغذ به تعهدات خود مانند رفع تحریم بانکی، بیمه، رفع تحریم کشتیرانی و . عمل می کند، قابل قبول نیست.
وی اضافه کرد: بر همین اساس جمهوری اسلامی ایران برای جلوگیری از تکرار عدم عمل به تعهدات طرف مقابل، خواستار راستی آزمایی غربیها شد تا ایران به تعهدات خود گام به گام عمل کند. به عبارتی مثلا اگر قرار است موضوع راستی آزمایی برای صادرات نفت ایران ۳ هفته زمان صرف کند، جمهوری اسلامی ایران هم به همین میزان زمان و گام به گام تعداد سانتریفیوژها یا درصد غنی سازی یا میزان مصرف مواد غنی شده را کاهش خواهد داد یا پروتکل الحاقی را مرحله به مرحله خواهد پذیرفت.
رحیمی جهان آبادی با بیان اینکه یکی از رفتارهای منطقی ایران در مذاکرات که مورد تایید صاحب نظران داخلی و خارجی است، موضع «حل مشکل» است گفت: در زمانی برخی از جناحهای سیاسی در کشور منتقد بودند که چرا ایران به صورت مستقیم با آمریکا مذاکره نمیکند. یا اینکه چرا جمهوری اسلامی در موضوع فعالیتهای اتمی شفاف سازی نمیکند. اما امروزه کمترین فردی است که این ایراد را از نظام سیاسی جمهوری اسلامی ایران بگیرد.
وی ادامه داد: دلیل این موضوع این است که همه جناحها و بخش های حاکمیت کشور به عینی دیدند که مذاکره مستقیم با آمریکا حاصلی برای کشور نداشت و آنها از تعهدات خود خارج شدند. همچنین زیاده خواهی آنها هم پایانی نداشت.
رحیمی جهان آبادی درباره گفتمان جمهوری اسلامی ایران در مذاکرات گفت: گفتمان ایران این است که اگر ما به تعهدات خود عمل کردیم و نظارت آژانس بین المللی را پذیرفتیم، حاصلش برای مردم در زندگی روزمره مانند اقتصاد، معیشت و مشکلاتی زندگی چیست؟ غرب باید به این موضوع پاسخ دهد.
رژیم صهیونیستی در مذاکرات سنگ اندازی میکند
این نماینده مجلس یازدهم با اشاره به توقف مذاکرات وین که آخرین نشستها و دیدارها از ۲۰ اسفندماه ۱۴۰۰ فعلا متوقف شده است، گفت: یکی از دلایل توقف مذاکرات، نگرانیهایی است که کشورهایی مانند روسیه و چین دارند که بعد از احتمال حل مشکل ایران و بهبود روابط ایران با کشورهای غربی، آیا روسیه و چین به ویژه روسیه که دچار بحران اوکراین شده است، از بازار تجاری و تعامل با ایران حذف خواهد شد یا خیر؟
عضو کمیسیون امنیت ملی و سیاست خارجی مجلس با تاکید بر اینکه آمریکاییها در مذاکرات وین کارشکنی و موذی گری میکنند، گفت: دلیل آن هم القائات رژیم صهیونیستی است که آنها معتقدند اگر ایران از این گلوگاه رد شود، دیگر نمیتوان با ایران گفت و گوی جدیدی را مطرح و خواستهای را عنوان کرد و آنها اعتقاد دارند هر خواستهای را در همین زمان باید به ایران تحمیل کرد.
وی ادامه داد: رژیم صهیونیستی معتقد است که اگر ایران از این تنگا رد شود، نه پاسخگو به دیگر کشورها است و نه حاضر به عقب نشینی است. بر همین اساس باید در همین زمان سختگیری کرده و جلو این توافق گرفته شود.
رحیمی جهان آبادی با اشاره به خروج ترامپ از برجام که سبب ایجاد شادی در رژیم صهیونیستی شد، گفت: آنها معتقد بودند این خروج به نفع اسرائیل و به ضرر ایران است. اما بعد از حادثه نطنز و خرابکاری که رژیم صهیونیستی انجام داد، هرچند آسیب مالی به ایران وارد شد ولی به دلیل بومی سازی فعالیتهای هستهای ایران، کشور به سرعت سانتریفیوژهای نسل جدید آی آر ۶ را جایگزین کرد و غنی سازی را حتی به ۶۰ درصد رساند.
عضو کمیسیون امنیت ملی و سیاست خارجی مجلس تاکید کرد: مشورتهایی که رژیم صهیونیستی به آمریکاییها داد به ضرر ایالات متحده تمام شده و در این زمان غرب در مقابل دو فشار قرار گرفته است. نخست فشارافکارعمومی که باید تیم بایدن توضیح دهد دلیل خروج آمریکا از برجام چه دستاوردی برای این کشور داشته که در حقیقت هیچ دستاوردی نداشته است. دوم اینکه غربیها به رغم میلیاردها دلاری که برای تحریم ایران هزینه کردند، در ردپای NPT در بازار ارز مقابل بازار ایران را از دست دادند و متضرر شدند. اما در این زمان اگر نتوانند قدرت موشکی ایران، نفوذ منطقهای ایران و ارتباطات سیاسی ایران در منطقه را حل کند، در آینده با چه بهانهای میتوانند با جمهوری اسلامی ایران وارد گفت وگو شوند؟ چه تنگنایی برای ایران وجود دارد که اجازه دهد وارد بازیگری با ایران شود.
آمریکا در برابر مقاومت ایران آچمز شد
نماینده مردم تربت جام در مجلس شورای اسلامی تصریح کرد: واقعیت این است که غرب در برابر مقاومت و دیپلماسی ایران در حالتی کیش و مات قرار گرفته و به اصطلاح آچمز شده است. بر همین اساس آمریکا در تلاش است در این شرایط سخت برگ برندهای برای افکار عمومی خود داشته باشد یا ایران را وادار کند که در برخی از عرصهها عقب نشینی کند تا این بخش رابه عنوان پیروزی غرب تلقی کند.
رحیمی جهان آبادی درباره عملکرد تیم مذاکره ایران در مذاکرات و اینکه آیا از خطوط قرمز عبور کردند یا خیر؟ اظهار داشت: بر خلاف تبلیغات سعودیها و برخی از کشورهای رقیب در منطقه، کار مذاکرات هستهای درایران یک کار تیمی است و کار فردی نیست که آقای دکتر باقری بخواهد موضوعی را به صورت شخصی دنبال کند یا از خطوط قرمز عبور کند. بلکه حاصل خرد جمعی در کمیته هستهای شورای عالی امنیت ملی و همچنین وزارت خارجه جمهوری اسلامی ایران است.
این نماینده مجلس یازدهم تصریح کرد: همچنین رهبر معظم انقلاب اشراف کامل به مذاکرات دارند و هر تصمیمی که برای میزان غنی سازی، سرنوشت سانتریفیوژها نسل جدید یا میزان مواد غنی سازی انجام اتخاذ شود، حاصل خرد جمعی و مشورت فراگیر در نهادهای حاکمیتی است.
وی ادامه داد: اینکه علیه تیم مذاکره کننده هجمه وارد میشود، بیشتر برای ایجاد تشتت بین ارکان حاکمیت وتیم مذاکره و همچنین ایجاد تشتت بین آقای باقری و وزیر امور خارجه جمهوری اسلامی ایران است. در صورتی که آنچه ما در جلسات محرمانه دریافت میکنیم، وحدت و انسجام تیم مذاکره کننده همراه با کار ارزشمند با اجماع حاکمیت است.
رحیمی جهان آبادی رژیم صهیونیستی را تنها بیننده سردرگم و نگران مذاکرات هستهای عنوان و خاطرنشان کرد: رژیم صهیونیستی خود را در یکی ازبدترین کابوسهای ممکن میبیند و همه تلاش خود را خواهد کرد که مذاکرات به نتیجه نرسد. اما رژیم صهیونیستی دست و پای بیخود میزند و آمریکاییها متوجه شدند که از دست آنها کاری برنمیآید.
دیدگاه شما