محصولات مالی کریپتویی

«ما از نزدیک با تیم‌هایی در سراسر شرکت همکاری می‌کنیم تا راه‌هایی را برای ارائه دسترسی باملاحظه و مناسب به این اکوسیستم برای مشتریان سهام خصوصی خود کشف کنیم و این چیزی است که مشتاقانه منتظر ارائه آن در کوتاه مدت هستیم.»

B2Broker در نظر دارد در نمایشگاه کریپتو سال 2022 دبی شرکت کند

B2Broker با افتخار اعلام می کند که در بزرگ ترین رویداد کریپتو آسیا، نمایشگاه کریپتو دبی 2022 که هدف آن گرد هم آوردن سرمایه گذاران و رهبران این صنعت برای شبکه سازی و کشف فرصت ها در بخش کریپتو است، شرکت خواهد کرد. این رویداد از روز 13 تا 14 مهر یا 5 تا 6 اکتبر در دبی امارات متحده عربی برگزار خواهد شد. تیم های B2Broker و B2BinPay به عنوان حامیان مالی تیتانیوم برای بحث در مورد آخرین ترندها در صنعت کریپتو و ارائه جدیدترین محصولات حاضر خواهند بود. آن را از دست ندهید.

درباره نمایشگاه کریپتو دبی

نمایشگاه کریپتو دبی فرصتی عالی برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد صنعت در حال تحول کریپتو و بلاکچین و ارتباط با متخصصان دیگر از سراسر جهان است. این رویداد در فستیوال آرنا برگزار می‌شود و طیف وسیعی از گفتگوها، پنل ها، و نمایشگاه های برخی از بزرگ ترین نام های این صنعت را برگزار خواهد کرد. محیط مجلل شهر فستیوال دبی، پس زمینه ای عالی برای این رویداد هیجان انگیز فراهم می کند.

در طول این نمایشگاه، برندهای معروف کریپتو، محصولات و خدمات خود را برای هزاران سرمایه گذار و معامله گر به نمایش خواهند گذاشت. پس از آن، رهبران صنعت در کنفرانس، بینش‌های معنادار و آخرین اطلاعات روز در مورد ترندهای محصولات مالی کریپتویی بخش ارزهای دیجیتال را با معامله گران، سرمایه‌گذاران و کسب‌وکارهای کریپتو به اشتراک خواهند گذاشت. مراسم اهدای جوایز معتبر از بهترین شرکت‌های ارز دیجیتال تقدیر می کند و رویداد را به پایان می‌رساند.

نمایشگاه کریپتو دبی با بیش از 8000 شرکت کننده و 100 شرکت، بزرگ ترین گردهمایی در نوع خود در آسیا خواهد بود. در طول این رویداد دو روزه، بیش از 60 سخنران از 30 کشور جهان دیدگاه های خود را در مورد نوآوری های جدید کریپتو و بلاکچین ارائه خواهند داد. با چنین طیف متنوعی از سخنرانان و غرفه داران، نمایشگاه کریپتو دبی مطمئنا برای همه کسانی که در آن شرکت می کنندف یک تجربه روشنگرانه خواهد بود.

سخنرانان B2Broker

تعدادی از کارشناسان ما به عنوان سخنرانان اصلی در کنفرانس آینده حضور خواهند داشت. کارشناس اول از ساعت 12:00 تا 12:30 به وقت محلی در صحنه اصلی و کارشناس دوم از ساعت 15:30 تا 15:50 سخنرانی خواهند کرد. هر دو متخصص دارای مهارت بالایی هستند و تجربه زیادی در صنعت کریپتو دارند. ما مطمئنیم که آن ها بینش های ارزشمند و راهنمایی های عملی ای را برای شرکت کنندگان در کنفرانس ارائه خواهند کرد.

درباره B2Broker

در طول سال‌ها، B2Broker در دنیای B2B به‌عنوان یک برند شناخته‌شده در سطح جهانی شهرت خوبی کسب کرده است. ما برای کارگزاران فارکس و کریپتو، صرافی‌های ارزهای دیجیتال و سایر سازمان‌های خدمات مالی، راه‌حل‌های فن‌آوری و نقدینگی درجه یک را ارائه می‌کنیم. تیم ما مشتاقانه منتظر دیدار شما در نمایشگاه آتی در مهر ماه (ماه اکتبر) است.

گلدمن ساکس سرمایه‌گذاری روی رمزارزها را برای مشتریانش ممکن می‌کند

«مری کاترین ریچ»، رئیس جدید بخش دارایی‌های دیجیتال شرکت خدمات مالی آمریکایی گلدمن ساکس اعلام کرد که این بانک به‌زودی سرمایه‌گذاری در بیت کوین (BTC) و سایر ارزهای دیجیتال را به مشتریان گروه مدیریت ثروت .

در دیجیاتو ثبت‌نام کنید

جهت بهره‌مندی و دسترسی به امکانات ویژه و بخش‌های مختلف در دیجیاتو عضو ویژه دیجیاتو شوید.

تازه‌های تکنولوژی

«مری کاترین ریچ»، رئیس جدید بخش دارایی‌های دیجیتال شرکت خدمات مالی آمریکایی گلدمن ساکس اعلام کرد که این بانک به‌زودی سرمایه‌گذاری در بیت کوین (BTC) و سایر ارزهای دیجیتال را به مشتریان گروه مدیریت ثروت خصوصی خود ارائه خواهد کرد.

در مصاحبه اختصاصی با CNBC، مری ریچ اعلام کرد که گلدمن ساکس سخت تلاش می‌کند تا در سه ماهه دوم سال به این نوع جدید دارایی‌های نوظهور دسترسی پیدا کند. او در مصاحبه خود گفت:

«ما از نزدیک با تیم‌هایی در سراسر شرکت همکاری می‌کنیم تا راه‌هایی را برای ارائه دسترسی باملاحظه و مناسب به این اکوسیستم برای مشتریان سهام خصوصی خود کشف کنیم و این چیزی است که مشتاقانه منتظر ارائه آن در کوتاه مدت هستیم.»

او همچنین اضافه کرد که این شرکت در حال بررسی امکان ارائه مجموعه ابزار کامل سرمایه‌گذاری در رمزارزها از طریق انواع مختلف سرمایه‌گذاری‌ها برای مشتریان خود است.

دیدگاه گلدمن ساکس برای حضور در بازار رمزارزها

به گفته ریچ، تقاضای بسیار زیاد برای رمزارزها از سوی مشتریان بانک، دلیل اصلی آن‌ها برای جستجوی راه‌هایی برای ارائه محصولات مالی جدید متمرکز بر بازار رمزارزها بوده است:

«گروهی از مشتریان وجود دارند که به عنوان پوششی در برابر تورم به دنبال این دارایی‌ها هستند و زمینه‌های کلان سال‌های گذشته نیز قطعا در این امر نقش داشته است. همچنین تعداد محصولات مالی کریپتویی زیادی از مشتریان وجود دارند که احساس می‌کنند از جهانی در ابتدای یک اینترنت جدید قرار داریم و به دنبال راه‌هایی برای مشارکت در این فضا هستند.»

گلدمن ساکس یکی از بزرگترین گروه‌های سرمایه‌گذاری بانکی و اوراق بهادار در سطح جهان است، بنابراین دستاور بزرگ و جدید آن‌ها می‌تواند سرمایه‌گذاران خرده فروشی و بزرگان وال استریت را جذب کند. در حال حاضر، این شرکت تلاش دارد تا تاییدیه نهادهای نظارتی را برای گسترش تجارت خود با محصولات مختلف حوزه کریپتو به دست آورد.

بیشتر بدانیم امور مالی غیرمتمرکز DeFi

DeFi به کاربران امکان می‌دهد به خدمات مالی ارز دیجیتال فقط با یک کیف پول با مقداری ارز دیجیتال دسترسی داشته باشند. طیف وسیعی از DApp ها وام دادن، تامین نقدینگی، سوآپ، سهامداری و موارد دیگر را در بسیاری از بلاک چین ها تسهیل می کند.

در حالی که اتریوم خانه اصلی DeFi بود، اکثر بلاک چین‌های دارای قابلیت قرارداد هوشمند اکنون میزبان DeFi DApps هستند. قراردادهای هوشمند برای خدماتی که DeFi ارائه می‌کند ضروری است، که شامل سهام‌بندی، سرمایه‌گذاری، وام دادن، برداشت و موارد دیگر می‌شود.

تا کنون، DeFi به مردم این امکان را می‌دهد تا بازدهی خود را بهینه کنند، به بازارهای غیرمتمرکز بپیوندند، به خدمات بانکی دسترسی داشته باشند و در وام‌گیری و وام سریع شرکت کنند. با این حال، DeFi خالی از خطر نیست، و همیشه باید قبل از ریسک کردن، در مورد هر پروژه با دقت تحقیق کنید.

بیشتر بدانیم امور مالی غیرمتمرکز DeFi – تامین مالی غیرمتمرکز دیفای چیست؟

مقدمه

ورود به دنیای DeFi می تواند برای بسیاری هیجان انگیز باشد اما همچنین گیج کننده است.

برنامه ها و پروژه های DeFi می توانند به ابزارهای قدرتمندی تبدیل شوند. اما اگر خیلی زود وارد کار شوید، به راحتی می توانید غرق شوید و تصمیمات سرمایه گذاری غیرعاقلانه بگیرید. بهترین راه برای درگیر شدن این است که خطرات را بیاموزید و آنچه را که برای شما مناسب است بیابید. با در نظر گرفتن این موضوع، بیایید اصولی را که هنگام شروع سفر DeFi خود به آن نیاز دارید، بررسی کنیم.

تامین مالی غیرمتمرکز (DeFi) چیست؟

امور مالی غیرمتمرکز (یا به سادگی DeFi) به اکوسیستمی از برنامه های مالی که بر روی شبکه های بلاک چین ساخته شده اند اشاره دارد.

به طور خاص، اصطلاح DeFi ممکن است به جنبشی اشاره کند که هدف آن ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی منبع باز، بدون مجوز و شفاف است. یکی که در دسترس همه است و بدون هیچ مرجع مرکزی عمل می کند. کاربران کنترل کامل بر دارایی های خود را حفظ می کنند و با این اکوسیستم از طریق همتا به همتا (P2P) و برنامه های غیرمتمرکز (DApps) تعامل خواهند داشت .

مزیت اصلی DeFi امکان دسترسی آسان به خدمات مالی است، به ویژه برای کسانی که از سیستم مالی سنتی جدا شده اند. یکی دیگر از مزایای DeFi چارچوب ماژولار است که بر اساس آن ساخته شده است، با برنامه های کاربردی DeFi قابل کار بر روی بلاک چین های عمومی. اینها پتانسیل ایجاد بازارهای مالی، محصولات و خدمات کاملاً جدید را دارند.

مزایای اصلی DeFi چیست؟

امور مالی سنتی به نهادهایی مانند بانک‌ها برای ایفای نقش به عنوان واسطه و دادگاه‌ها برای ارائه داوری متکی است.

برنامه های DeFi به هیچ واسطه یا داوری نیاز ندارند. این کد حل و فصل هر اختلاف احتمالی را مشخص می کند و کاربران همیشه بر وجوه خود کنترل دارند. این اتوماسیون هزینه های مربوط به تهیه و استفاده از این محصولات را کاهش می دهد و امکان سیستم مالی بدون اصطکاک را فراهم می کند.

همانطور که این خدمات مالی جدید در بالای بلاک چین ها مستقر می شوند، نقاط شکست منفرد حذف می شوند. داده ها بر روی بلاک چین ثبت می شوند و در هزاران گره پخش می شوند و سانسور یا خاموش شدن بالقوه یک سرویس را به یک کار پیچیده تبدیل می کنند.

مزیت مهم دیگر چنین اکوسیستم باز، سهولت دسترسی برای افرادی است که در غیر این صورت به هیچ خدمات مالی دسترسی نداشتند. از آنجایی که سیستم مالی سنتی بر سودآوری واسطه ها متکی است، خدمات آنها معمولاً در مکان هایی با جوامع کم درآمد وجود ندارد. با این حال، با DeFi، هزینه ها به طور قابل توجهی کاهش می یابد و افراد کم درآمد نیز می توانند از طیف گسترده تری از خدمات مالی بهره مند شوند.

موارد استفاده بالقوه برای DeFi چیست؟

قرض و قرض دادن

پروتکل های وام باز یکی از محبوب ترین انواع برنامه ها در اکوسیستم DeFi هستند. استقراض و وام دهی آزاد، غیرمتمرکز مزایای زیادی نسبت به سیستم اعتباری سنتی دارد. اینها شامل تسویه فوری تراکنش، عدم بررسی اعتبار، و امکان وثیقه کردن دارایی های دیجیتال، عدم وجود چک اعتباری است.

از آنجایی که این خدمات وام دهی بر روی بلاک چین های عمومی ساخته شده اند، میزان اعتماد مورد نیاز را به حداقل می رسانند و از روش های تأیید رمزنگاری اطمینان دارند. بازارهای وام دهی در بلاک چین ریسک طرف مقابل را کاهش می دهند و وام و وام را ارزان تر، سریع تر و در دسترس افراد بیشتری قرار می دهند.

خدمات بانکی پولی

از آنجایی که برنامه‌های DeFi، طبق تعریف، برنامه‌های مالی هستند، خدمات بانکی پولی یک مورد استفاده آشکار برای آنها است. این موارد می تواند شامل صدور استیبل کوین ، وام مسکن و بیمه باشد.

همانطور که صنعت بلاک چین به بلوغ می رسد، تمرکز بیشتری روی ایجاد استیبل کوین ها وجود دارد. آن‌ها دارایی‌های رمزنگاری هستند که معمولاً به دارایی‌های دنیای واقعی متصل می‌شوند که به راحتی قابل انتقال دیجیتالی هستند. از آنجایی که قیمت ارزهای دیجیتال می‌تواند به سرعت در برخی مواقع نوسان کند، استیبل کوین‌های غیرمتمرکز می‌توانند برای استفاده روزمره به‌عنوان ارزهای دیجیتالی که توسط یک مقام مرکزی منتشر و نظارت نمی‌شوند، استفاده شوند.

به دلیل تعدد واسطه ها، گرفتن وام مسکن پرهزینه و زمان بر است. با قراردادهای هوشمند ، هزینه های تعهدنامه و حقوقی می تواند به میزان قابل توجهی کاهش یابد.

بیمه در بلاک چین می تواند نیاز به واسطه ها را از بین ببرد و امکان توزیع ریسک بین بسیاری از شرکت کنندگان را فراهم کند. این می تواند منجر به حق بیمه کمتر با همان کیفیت خدمات شود.

بازارهای غیر متمرکز

برخی از محبوب ترین برنامه های کاربردی DeFi موجود، صرافی های غیرمتمرکز (DEX) هستند، مانند Binance DEX. این پلتفرم‌ها به کاربران اجازه می‌دهند تا دارایی‌های دیجیتال را بدون نیاز به یک واسطه قابل اعتماد ( صرافی ) برای نگهداری وجوه خود معامله کنند. معاملات به طور مستقیم بین کیف پول های کاربران با کمک قراردادهای هوشمند انجام می شود.

برخی از صرافی‌ها که به نام بازارسازان خودکار (AMM) شناخته می‌شوند ، از استخرهای نقدینگی برای تسهیل تجارت بدون نیاز مستقیم به طرف مقابل برای مطابقت با تجارت شما استفاده می‌کنند. Uniswap و Pancake Swap دو نمونه از شناخته شده ترین نمونه ها هستند. از آنجایی که صرافی‌های غیرمتمرکز به کار نگهداری و مدیریت کمتری نیاز دارند، معمولاً کارمزد معاملاتی کمتری نسبت به صرافی‌های متمرکز دارند.

همچنین ممکن است از فناوری بلاک چین برای صدور و اجازه مالکیت طیف وسیعی از ابزارهای مالی متعارف استفاده شود. این برنامه‌ها به روشی غیرمتمرکز کار می‌کنند که حافظان را حذف می‌کند و نقاط شکست را حذف می‌کند.

به عنوان مثال، پلتفرم‌های صدور توکن امنیتی ممکن است ابزارها و منابعی را در اختیار ناشران قرار دهند تا اوراق بهادار توکن‌شده را روی بلاک چین با پارامترهای قابل تنظیم راه‌اندازی کنند.

پروژه‌های دیگر ممکن است امکان ایجاد مشتقات، دارایی‌های مصنوعی، بازارهای پیش‌بینی غیرمتمرکز و بسیاری موارد دیگر را فراهم کنند.

بهینه سازی بازده

DeFi DApps را می توان برای خودکارسازی و بهینه سازی ترکیب بازدهی به دست آمده از سهام، استخرهای پاداش و سایر محصولات سودآور استفاده کرد. ممکن است گاهی اوقات بهینه سازی عملکرد را بشنوید که به آن کشاورزی عملکرد گفته می شود .

به عنوان مثال، ممکن است از استخراج بیت کوین ، واگذاری BNB یا ارائه نقدینگی ، پاداش های منظم دریافت کنید. یک قرارداد هوشمند می‌تواند پاداش‌های شما را بگیرد، دارایی زیربنایی بیشتری بخرد و دوباره آن را سرمایه‌گذاری کند. این فرآیند علاقه شما را تشدید می کند و اغلب به طور قابل توجهی بازده شما را افزایش می دهد.

البته می توانید این کار را به صورت دستی انجام دهید. با این حال، استفاده از قرارداد هوشمند باعث صرفه جویی در زمان و بهینه سازی ترکیب می شود. وجوه شما معمولاً با سایر کاربران تجمیع می شود، به این معنی که هزینه های گاز بین همه اعضای قرارداد هوشمند بهینه سازی بازده تقسیم می شود.

قراردادهای هوشمند چه نقشی در DeFi دارند؟

بیشتر کاربردهای موجود و بالقوه مالی غیرمتمرکز شامل ایجاد و اجرای قراردادهای هوشمند است. در حالی که یک قرارداد معمولی از اصطلاحات حقوقی برای تعیین شرایط رابطه بین اشخاصی که وارد قرارداد می شوند استفاده می کند، یک قرارداد هوشمند از کد رایانه ای استفاده می کند.

از آنجایی که شرایط آنها در کد رایانه ای نوشته شده است، قراردادهای هوشمند توانایی منحصر به فردی برای اجرای آن شرایط به صورت خودکار دارند. این امر اجرای قابل اعتماد و اتوماسیون بسیاری از فرآیندهای تجاری را که در حال حاضر نیاز به نظارت دستی دارند را امکان پذیر می کند.

استفاده از قراردادهای هوشمند سریع‌تر، آسان‌تر است و خطر را برای هر دو طرف کاهش می‌دهد. از سوی دیگر، قراردادهای هوشمند انواع جدیدی از ریسک ها را نیز معرفی می کنند. از آنجایی که کدهای رایانه ای مستعد ابتلا به اشکالات و آسیب پذیری هستند، ارزش و اطلاعات محرمانه قفل شده در قراردادهای هوشمند در معرض خطر هستند.

DeFi با چه چالش هایی مواجه است؟

عملکرد ضعیف:

بلاک چین ها ذاتا کندتر از همتایان متمرکز خود هستند و بر برنامه های ساخته شده بر روی آنها تأثیر می گذارد. توسعه دهندگان برنامه های DeFi باید این محدودیت ها را در نظر بگیرند و محصولات خود را بر این اساس بهینه کنند.

خطر بالای خطای کاربر:

برنامه های DeFi مسئولیت را از واسطه ها به کاربر منتقل می کنند. این می تواند یک جنبه منفی برای بسیاری باشد. طراحی محصولاتی که خطر خطای کاربر را به حداقل می‌رسانند، زمانی که محصولات در بالای بلاک چین‌های تغییرناپذیر مستقر می‌شوند، چالشی سخت است.

تجربه کاربری بد:

در حال حاضر، استفاده از برنامه های DeFi نیاز به تلاش بیشتری از جانب کاربر دارد. برای اینکه برنامه‌های DeFi عنصر اصلی سیستم مالی جهانی باشند، باید مزیت ملموسی را ارائه کنند که کاربران را تشویق کند تا از سیستم سنتی خارج شوند.

اکوسیستم بهم ریخته:

یافتن مناسب ترین برنامه برای یک مورد خاص می تواند کار سختی باشد و کاربران باید توانایی پیدا کردن بهترین انتخاب ها را داشته باشند. چالش تنها ساختن برنامه‌ها نیست، بلکه فکر کردن در مورد اینکه چگونه در اکوسیستم گسترده‌تر DeFi قرار می‌گیرند، است.

خطرات DeFi چیست؟

در حالی که دنیای DeFi می تواند APY های جذابی ارائه دهد، اما بدون خطر نیست. حتی اگر آنها غیرمتمرکز هستند، شما اساساً خدمات مالی مصرف می کنید و برخی از خطرات آشنا هستند:

1. ریسک طرف مقابل:

اگر در وام های رمزنگاری یا هر نوع وام دیگری شرکت می کنید، در معرض خطر عدم بازپرداخت بدهی طرف مقابل هستید.

تشخیص قانونی بودن برخی خدمات و پروژه ها می تواند دشوار باشد. اگر در یک قرارداد هوشمند سرمایه گذاری شده اید که متعاقباً به دلیل مشکلات نظارتی بسته می شود، سرمایه شما ممکن است در خطر باشد.

دارایی‌هایی که در اختیار دارید دارای سطوح ریسک متفاوتی هستند که تحت تأثیر نقدینگی، قابل اعتماد بودن، امنیت قرارداد هوشمند نشانه‌ها و پروژه و تیم مرتبط است. از آنجایی که سرعت DeFi دارای توکن‌های با ارزش بازار پایین زیادی است، ریسک توکن می‌تواند به ویژه بالا باشد.

4. ریسک نرم‌افزار:

آسیب‌پذیری‌های کد می‌توانند امنیت قراردادهای هوشمندی را که روی آن‌ها سرمایه‌گذاری کرده‌اید تضعیف کند. کیف پول شما نیز ممکن است به دلیل اتصال به DeFi DApps و دادن مجوزهای خاص به آن‌ها در خطر باشد.

اگر در استخرهای نقدینگی سرمایه گذاری می کنید، واگرایی ها از نسبت قیمتی که وارد کرده اید باعث می شود در صورت برداشت، برخی از توکن های سپرده شده در استخر را از دست بدهید.

کجا می توانم پروژه های DeFi را پیدا کنم؟

اتریوم از دیرباز خانه سنتی DeFi بوده است. با این حال، در حال حاضر بلاک چین های زیادی برای انتخاب با اکوسیستم های DeFi سالم وجود دارد. تقریباً هر شبکه ای با قابلیت قرارداد هوشمند می تواند میزبان DeFi DApps باشد. BNB Smart Chain در کنار Fantom، Solana ، Polkadot و Avalanche یک انتخاب محبوب است .

یافتن پروژه‌ها و پروتکل‌های DeFi نیاز به تحقیق دارد. انجمن های آنلاین، پیام رسان ها و وب سایت ها می توانند به شما در یادگیری فرصت های جدید کمک کنند. با این حال، شما باید با هر اطلاعاتی که پیدا می کنید بسیار مراقب باشید. همیشه محتاط باشید و ایمنی هر پروژه ای را که می خوانید یا می شنوید دوباره بررسی کنید.

بیشتر بدانیم امور مالی غیرمتمرکز DeFi – تامین مالی غیرمتمرکز دیفای چیست؟

برای دسترسی به پروژه های DeFi به چه چیزهایی نیاز دارم؟

برای اتصال به DeFi DApps، به موارد زیر نیاز دارید:

1. یک کیف پول سازگار. یک کیف پول افزونه مرورگر مانند MetaMask یا یک کیف پول موبایل مانند Trust Wallet این کار را انجام می دهد. یک کیف پول نگهدارنده (کیف پولی که در آن شما صاحب کلیدهای خصوصی نیستید) کمتر به شما اجازه اتصال به DApps را می دهد.

2. رمزنگاری. این واضح به نظر می رسد، اما ممکن است به ترکیبی از دارایی ها نیاز داشته باشید. به عنوان مثال، استفاده از هر DApp در زنجیره هوشمند BNB، را ملزم به پرداخت هزینه های گاز شما می کند . اتریوم به اتر (ETH) نیاز دارد. اگر می‌خواهید با استخرهای نقدینگی شروع کنید و به صورت دستی سهام بخرید، به یک جفت سکه با ارزش پولی مساوی نیاز دارید.

در ابتدایی ترین حالت، این تنها چیزی است که به آن نیاز دارید. اگر خودتان احساس راحتی نمی‌کنید، می‌توانید از طریق یک نهاد متمرکز به برخی از خدمات DeFi دسترسی داشته باشید. ما این را در بخش بعدی در مورد امور مالی متمرکز (CeFi) پوشش خواهیم داد.

DeFi در مقابل مالی سنتی

مسلماً مهم ترین تفاوت بین DeFi و امور مالی سنتی، دسترسی است. هر کسی می‌تواند یک کیف پول بسازد و تا زمانی که مقداری ارز دیجیتال داشته باشد، از خدمات DeFi استفاده کند. نیازی به ثبت نام یا تایید هویت نیست. برای دسترسی به خدمات مالی سنتی، چک های «مشتری خود را بشناسید» (KYC) باید تکمیل شده و سایر شرایط رعایت شود. این تفاوت اساسی باعث می شود که DeFi برای افراد بدون بانک قابل دسترسی باشد و شمول مالی را بهبود بخشد.

DeFi همچنین خدمات مالی ارائه می دهد که در قلمرو سنتی در دسترس نیستند. با لایه‌بندی سرویس‌های مختلف DeFi (گاهی اوقات به عنوان لگوهای DeFi شناخته می‌شوند)، می‌توان محصولات جدیدی را ایجاد کرد که از چندین پلتفرم استفاده می‌کنند. این انعطاف‌پذیری به محصولات نوآورانه اجازه می‌دهد که هر کسی می‌تواند برای آن استراتژی توسعه دهد.

DeFi در مقابل مالی متمرکز (CeFi)

حتی در دنیای رمزنگاری، همه خدمات مالی غیرمتمرکز نیستند. به عنوان مثال، سرمایه گذاری از طریق یک صرافی متمرکز مانند بایننس اغلب شما را ملزم می کند که نگهبانی توکن های خود را رها کنید. در این مورد، باید به نهاد متمرکزی که با وجوه شما سر و کار دارد اعتماد کنید.

اکثر خدمات ارائه شده یکسان خواهد بود. آنها احتمالاً از طریق همان پلتفرم های DeFi انجام می شوند که کاربر می تواند مستقیماً به آنها دسترسی داشته باشد. با این حال، CeFi ماهیت اغلب پیچیده مدیریت سرمایه گذاری های DeFi را از بین می برد. همچنین ممکن است ضمانت های اضافی برای سپرده های خود داشته باشید.

CeFi نه بدتر و نه بهتر از DeFi است. مناسب بودن آن به خواسته ها و نیازهای شما بستگی دارد. در حالی که ممکن است برخی از کنترل‌ها را در CeFi قربانی کنید، اغلب ضمانت‌های قوی‌تری دریافت می‌کنید و مسئولیت رسیدگی به دارایی‌ها و اجرای تراکنش‌ها را بر عهده می‌گیرید.

بیشتر بدانیم امور مالی غیرمتمرکز DeFi – تامین مالی غیرمتمرکز دیفای چیست؟

تفاوت بین دیفای و بانکداری باز چیست؟

بانکداری باز یک سیستم بانکی است که در آن به ارائه دهندگان خدمات مالی شخص ثالث از طریق API ها دسترسی ایمن به داده های مالی داده می شود. این امکان ایجاد شبکه ای از حساب ها و داده ها بین بانک ها و مؤسسات مالی غیربانکی را فراهم می کند. اساسا، این امکان را برای محصولات و خدمات جدید در سیستم مالی سنتی فراهم می کند.

با این حال، DeFi یک سیستم مالی کاملاً جدید را پیشنهاد می کند که مستقل از زیرساخت فعلی است. DeFi گاهی اوقات به عنوان مالی باز نیز شناخته می شود.

به عنوان مثال، بانکداری باز می‌تواند مدیریت تمام ابزارهای مالی سنتی را در یک برنامه با ترسیم امن داده‌ها از چندین بانک و مؤسسه امکان پذیر کند.

از سوی دیگر، تامین مالی غیرمتمرکز می‌تواند امکان مدیریت ابزارهای مالی کاملاً جدید و روش‌های جدید تعامل با آنها را فراهم کند.

10 پروژه برتر که به طور فعال در دنیای کریپتو توسعه یافته اند

بر اساس داده‌های Santiment، سولانا و کاردانو همچنان در میان ده دارایی و رمزارزى هستند كه با سرعت بالا در ماه آوریل رشد داشتند. رمزارزها با پروژه هاى بلاكچين Uniswap، Solana و Status به ترتیب رتبه های اول، دوم و سوم را در ميان ده پروژه برتر بر اساس فعالیت های توسعه انبوه بر اساس داده های Github هستند. اين داده ها در دسترس عموم در ماه آوریل قرار گرفته اند، کاردانو هم اكنون از نظر توسعه در رتبه هفتم قرار دارد و بالاتر از اتریوم که در رتبه هشتم قرار دارد.

بیت کوین (BTC)

مارکت دامیننس بیت کوین بالای 40 درصد است، به این معنی که از کل سرمایه در گردش در بازار رمز ارزها بالای 40 درصد به BTC تعلق دارد. سلطه بیت کوین بر بازار ارزهای دیجیتال در طول سال ۲۰۲۱ وضعیت مناسبی نداشت و تا مرز ۳۷‌درصد هم کاهش پیدا کرد. با این حال، بیت کوین هنوز اولین است، برترین است و تراکنشی روی آن برگشت نخورده است. بیت کوین هنوز هم پادشاه است.

تعداد زیادی از کارشناسان حوزه بلاک چین و کریپتوکارنسی عقیده دارند بهترین و آینده دار ترین ارز دیجیتال اتریوم است، به طوری که در آینده نزدیک جایگاه بیت کوین را نیز تصاحب خواهد کرد. با در نظر گرفتن مسیری که این اکوسیستم تا امروز پیش گرفته و در حال حاضر نیز محصولات مالی کریپتویی دنبال می‌کند، می‌توان نسبت به این پیش‌بینی خوش‌بین ماند.

در سال 2022، اتریوم قصد دارد الگوریتم اثبات کار خود را به اثبات سهام (Proof of Stake) تغییر دهد. این امر به این شبکه اجازه می‌دهد تا با مصرف انرژی بسیار کمتر و سرعت بیشتر پردازش تراکنش‌ها، فعالیت کند. در این الگوریتم، مشترکین با سهام‌گذاری یا همان استیکینگ ارز دیجیتال ETH، امنیت شبکه را تامین می‌کنند. سپس همانند سود بانکی، به این افراد پاداش داده می‌شود.

این شبکه در هر ثانیه به طور متوسط فقط 25 تراکنش را پردازش می‌کند. اما بعد از مهاجرت به الگوریتم اثبات سهام و راه‌اندازی پروژه‌ اتریوم 2.0، این تعداد به 100 هزار عدد در ثانیه خواهد رسید.

بایننس کوین (BNB)

بایننس در انتهای هر فصل یک برنامه توکن سوزی دارد. در این فرآیند مقداری BNB توسط خود صرافی از بازار خریداری شده و از بین می‌رود. هدف، کاهش تعداد کوین‌های در گردش و افزایش قیمت بایننس کوین است. پرداخت کارمزد تراکنش‌ها در صرافی اصلی (متمرکز) و صرافی غیر متمرکز بایننس، پرداخت کارمزد انجام تراکنش بر بستر بایننس چین (BEP2) و بایننس اسمارت چین (BEP20)، انجام خریدهای آنلاین مثلا با استفاده از بایننس کارت یا بایننس پی و چند کاربرد دیگر سبب شده BNB جزو پنج ارز دیجیتال دارای بیشترین سرمایه در گردش باشد.

هدف کاردانو، تبدیل شدن به پلتفرم مالی جهانی از طریق ایجاد محصولات مالی غیر متمرکز مشابه اتریوم و همچنین ارائه راه‌حل‌هایی برای تعامل میان شبکه‌ای، جلوگیری از تقلب رای‌دهنده‌ها و موارد دیگر است. به جهت همین ویژگی‌ها حتی به کاردانو لقب «قاتل اتریوم» را داده‌اند و آن را جزو بهترین ارزهای دیجیتال آینده‌ دار خطاب کرده‌اند.

بیت کوین نسل اول، اتریوم نسل دوم و کاردانو نسل سوم فناوری بلاک چین است، پس طبیعی است قابلیت‌های بیشتری نسبت به آن‌ها ارائه کند.

کاردانو با استفاده از اصول ریاضی در مکانیسم اجماع و استفاده از یک معماری چندلایه منحصربه‌فرد خود را متمایز می‌کند. این ویژگی‌های منحصربه‌فرد باعث شده ADA، جزو بهترین و آینده دار ترین ارزهای دیجیتال قرار بگیرد و خرید کاردانو حجم خرید و فروش بالایی داشته باشد.

اصول فعالیت این شبکه بر این اساس است که تعداد نودهای مخرب، باید کمتر از یک سوم تمام نودهای سیستم باشد. بنابراین با افزایش تعداد نودها، شبکه امن‌تر خواهد شد. به خاطر وجود چنین مدل اجماع دوگانه مبتکرانه‌ای، سولانا از سوی هر دوی تریدرهای خرد و نهادی مورد استقبال قرار گرفته است. یکی از اهداف تیم این شبکه، در دسترس قرار دادن امور مالی غیر متمرکز در یک مقیاس بزرگ است. می‌توان در مقیاسی گسترده روی آن اپلیکیشن‌های غیر متمرکز (دی اپ) توسعه داد.

همچنین وعده اصلی این شبکه به مشتریان این است که هیچ‌گاه با افزایش کارمزد مواجه نخواهند شد. این پروتکل به گونه‌ای طراحی شده است تا در کنار تضمین مقیاس پذیری و سرعت پردازش بالا، هزینه تراکنش‌ها پایین بماند.

شبکه ترون به‌عنوان یک پلتفرم غیر متمرکز با هدف به اشتراک‌گذاری محتوا و سرگرمی توصیف شده است. هدف آن کوتاه کردن دست واسطه‌ها و وصل کردن مستقیم تولیدکنندگان و مصرف‌کنندگان انواع محتوا است. همچنین کسب مالکیت سرویس اشتراک‌گذاری بیت تورنت (BitTorrent) در سال 2018 را می‌توان از جمله خریدهای بزرگ بنیاد ترون دانست.

Tron اهداف خود را به شش فاز تقسیم کرده است. این اهداف شامل به اشتراک‌گذاری فایل، تشویق به تولید محتوا از طریق پاداش‌های مالی، فراهم‌آوری امکان راه‌اندازی توکن‌های شخصی برای تولیدکنندگان محتوا و تمرکززدایی از صنعت بازی هستند. ترون همچنین یکی از محبوب‌ترین بلاک چین‌های ساخت اپلیکیشن‌های غیر متمرکز است.

یونی سواپ (UNI)

هدف یونی سواپ، خودکار و کاملا باز نگه‌داشتن معاملات توکن‌ها برای تمامی افراد است و بهبود کارایی معاملات را در سر می‌پروراند. این صرافی با اتوماتیک کردن فرایند بازارسازی، از طریق محدود کردن ریسک و کاهش هزینه‌ها باعث تشویق کاربران به فراهم‌ کردن نقدینگی در پلتفرم می‌شود. این مکانیزم همچنین نیاز به احراز هویت را از بین برده و عملا هر کسی را به ایجاد استخر نقدینگی برای هر جفت توکنی قادر ساخته است.

از نظر فناوری، کاربرد، نقشه راه و دیگر فاکتورها شبکه‌ی نام برده جزو بهترین‌ها است. شبکه ریپل سه محصول xRapid، xVia و xCurrent را در اختیار شرکت‌ها و کاربران قرار داده و می‌توان گفت XRP تنها در xRapid کاربرد داشته و دو محصول دیگر بی نیاز از ارز بومی هستند.

شبکه ریپل و ارز آن به دلیل تعامل با موسسات مالی و بانک‌ها به یکی از ارزشمند‌ترین ارزهای دیجیتال مبدل شده است .

دوج کوین سبب تولد دسته‌بندی جدیدی در ارزهای دیجیتال به نام میم کوین شد. میم کوین ها (Meme Coin) و توکن ها (Meme Token) با الهام از جک‌های تصویری اینترنتی، رویدادهای فعلی، جوامع آنلاین و اینفلوئنسرها ساخته می‌شوند.

از دوج کوین برای انعام‌دادن به محتوای جالب ایجاد شده در اینترنت، سرمایه‌گذاری و ترید و همچنین به‌عنوان ارزی کاربردی می‌توان استفاده کرد. اگرچه دوج کوین بر اساس پروتکل اسکریپت لایت‌کوین ساخته شده، اما سرعت بلاک آن یک دقیقه بوده و تراکنش‌ها و تأییدهای سریع‌تری دارد. علاوه‌بر آن کارمزدهای تراکنش دوج کوین ناچیز و ۰٫۰۱ دلار است.دوج به دلیل عرضه نامحدود و ماهیت تورمی که دارد، بیشتر برای پرداخت و خریدهای روزانه مناسب است.

این یک میم توکن است و خرید شیبا شبیه دوج کوین کاربرد و هدف خاصی ندارد. خالق آن (در نظر داشته باشید ساخت یک توکن در اتریوم فقط چند ساعت زمان می‌خواهد) شیبا اینو را دوج کوین کیلر (قاتل دوج کوین) نام نهاده و عقیده دارد به زودی از آن سبقت خواهد گرفت.

کل اکوسیستم Shiba Inu از سه توکن تشکیل شده است: SHIB ، LEASH و BONE. پس از آماده شدن صرافی غیرمتمرکز آنها ، Shiba Swap (که ظاهراً هم اکنون در حال انجام آزمایشات امنیتی و ممیزی است) ، کاربران می توانند توکن های خود را استک کرده و پاداش کسب کنند. کاربران با استک SHIB توکن xSHIB و با استک LEASH توکن xLEASH و برای BONE توکن tBone بدست می آورند.

ارز دیجیتال تتر (Tether)، این ارز دیجیتال پایدار یا Stable Coin که مهمترین ویژگی آن این است که از نوسانات بازار ارزهای دیجیتال محفوظ می‌باشد، در اصل به عنوان ابزاری برای کنترل عدم پایداری قیمت در معاملات رمز ارزها مورد استفاده قرار می‌گیرد.

به این ترتیب این ارز دیجیتال بلاک چین محور هم از امکانات ارزهای دیجیتال بهره‌مند است و هم مشابه ارزهای رایج فیزیکی، فاقد نوسانات قیمت رمز ارزها می‌باشد و قیمت نسبتاً ثابتی دارد.

دلیل این که تتر دچار نوسان قیمت سایر رمز ارزها نمی‌شود، این است که این ارز دیجیتال توسط ارزهای فیات (از جمله دلار، یورو و ین) پشتیبانی می‌شود. در نتیجه، برخلاف رمز ارزهایی مانند بیت‌کوین یا اتریوم، ارزش آن بسته به قیمت ارزی که پشتوانه آن است افزایش یا کاهش می‌یابد.

لایت کوین (LiteCoin)

لایت کوین به عنوان نقره در برابر بیت کوین به عنوان طلا طراحی شده است. راهی سریع‌تر و تا حدودی با امنیت کمتر برای پرداخت‌های کوچک‌تر. این ارز دیجیتال از الگوریتم اجماع متفاوتی برای پردازش تراکنش‌ها استفاده می‌کند که به افراد بیشتری اجازه استخراج می‌دهد.

لایت کوین برادر کوچک بیت کوین است. این رمز ارز دقیقاً مانند بیت کوین یک ارز دیجیتال همتابه‌همتاست. با این حال، طراحی شده تا سریع‌تر از بیت کوین تراکنش‌ها را پردازش کند، از این رو واژه «لایت» برای آن به کار برده شده است.

اکثریت قریب به اتفاق مشاوران مالی قصد دارند بیشتر در کریپتو سرمایه گذاری کنند.

نظرسنجی نزدک تصویر صعودی قابل پیش بینی را برای پذیرش نهادی در ایالات متحده ترسیم کرده است.

بر اساس نظرسنجی اخیر از ۵۰۰ نفر، ۸۶ درصد از مشاوران مورد بررسی، که تقریباً ۲۶ تریلیون دلار سرمایه انباشته را کنترل می کنند، همچنین قصد دارند در طول سال بیشتر در رمزارز سرمایه گذاری کنند، که به این معنی است که انتظار می رود پذیرش سازمانی در آینده نزدیک رشد کند. مشاوران مالی توسط نزدک.

کسانی که قبلاً به نمایندگی از مشتریان خود در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کرده اند، قصد ندارند در ۱۲ ماه آینده موقعیت خود را کاهش دهند.

با این حال، مشاورانی که در این نظرسنجی شرکت کرده‌اند، آماده نیستند سرسختانه وارد ارزهای دیجیتال شوند. تخصیص ایده آل آنها در حال حاضر ۶ درصد است.

علاوه بر این، این نظرسنجی شامل آن دسته از مشاوران مالی نمی شود که نسبت به ارزهای دیجیتال شک دارند، که بدیهی است که آن را کمتر قابل اعتماد می کند.

تقاضای شدید برای ETF ارز دیجیتال مبتنی بر نقطه:

اکثریت قریب به اتفاق پاسخ دهندگان (۷۲٪) به احتمال زیاد روی ارزهای دیجیتال از طریق یک صندوق قابل معامله مبتنی بر مبادله در ایالات متحده سرمایه گذاری می کنند، که نشان دهنده تقاضای زیاد برای محصولی است که هنوز راه اندازی نشده است.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) یک مبادله آتی بیت کوین مبتنی بر آینده را در اکتبر گذشته تصویب کرد، اما تاکنون چندین تلاش برای راه اندازی یک ETF مبتنی بر نقطه را رد کرده است. بیش از ۵۰ درصد از پاسخ دهندگان از طریق یک صندوق مبتنی بر معاملات آتی در معرض کریپتو قرار می گیرند. نزدیک به یک سوم آنها نیز در حال برنامه ریزی برای سرمایه گذاری در چنین وسیله سرمایه گذاری در آینده هستند.

علیرغم هیجان اولیه پیرامون راه‌اندازی ETF مبتنی بر معاملات آتی، سرمایه‌گذاران به سرعت از محصولات مالی کریپتویی محصول ناراضی شدند به دلیل کاهش مواجهه، کارمزد و واگرایی بین قیمت دارایی پایه و اوراق آتی. از این رو، بسیاری برای یک ETF بر اساس قیمت های لحظه ای فریاد می زنند.

شصت و نه درصد از مشاوران طرفدار به دست آوردن قرار گرفتن در معرض کریپتو با کمک صندوق های شاخص هستند.